Регулятор считает, что внедрение цифрового профиля мигранта с июня этого года поможет решить эту проблему.
О том, что около трети от общего числа дропперов — это нерезиденты, сообщил глава службы финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Богдан Шабля.
Дропперы — это посредники в нелегальных схемах по выводу денег со счетов. Они предоставляют мошенникам свою карту для отмывания денежных средств или обналичивают их самостоятельно. Чаще всего к такой деятельности преступники привлекают подростков и мигрантов, которые не всегда понимают, что стали соучастниками в преступной схеме.
Шабля отмечает, что сейчас у кредитных организаций практически нет возможности проверить подлинность документов, которые представляют нерезиденты. Именно по этой причине среди них растет число дропперов.
Он добавил, что в этом вопросе есть большая надежда на проект Минцифры по внедрению цифрового профиля мигранта в России. Цифровой профиль мигранта вводят с 30 июня. Он будет представлять собой сбор данных о человеке: биометрию, сведения о выданных разрешениях на работу, информацию о месте регистрации, сроках пребывания и иную важную информацию. Новая система позволит органам контроля получать доступ к документам быстро и без лишней бюрократии. Шабля сообщил, что совместно с Минцифры будет прорабатываться возможность подключения к данным кредитных организаций.
По мнению регулятора, надо запретить открывать счета нерезидентам на основании так называемых ID-карт и делать это только при предъявлении национального паспорта. Купить такую ID-карту может любой за 8–10 тыс. руб., чем дропперы и пользуются.
Глава службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ также напомнил, что Банк России сейчас работает над ограничением количества банковских карт, выдаваемых в одни руки. Ограничения будут установлены и по количеству карт, которые оформляют в одном банке и по общему лимиту, который будет учитывать всех операторов по переводу денежных средств.
Госдума до конца текущей весенней сессии планирует принять поправки в Уголовный Кодекс об ответственности для дропперов. Председатель Госдумы Вячеслав Володин напомнил, что к такой деятельности преступники часто привлекают подростков, поэтому родители должны знать об операциях, которые проходят по банковским картам их детей.
По материалам: «Интерфакс»