Банк России призывает запретить открытие счетов нерезидентам по ID-картам

Банк России объявил о необходимости законодательно запретить открытие банковских счетов для нерезидентов на основании ID-карт. Это заявление было озвучено главой службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богданом Шаблей на заседании Совета Федерации. По данным Центробанка, около 30% всех дропперов, использующих подставные карты для вывода украденных средств, составляют нерезиденты.

Шабля подчеркнул, что у банков нет эффективных инструментов для проверки подлинности документов, предоставляемых нерезидентами. Он отметил, что ID-карты стоят значительно дешевле, чем национальные паспорта, что создает риски для финансовой системы. Поэтому ЦБ считает важным установить требование о предоставлении только национального паспорта при открытии счетов для нерезидентов.

Кроме того, он отметил, что проект Министерства цифрового развития, который направлен на создание цифрового профиля мигрантов, может помочь в борьбе с дропперами. С 30 июня 2025 года планируется формирование цифрового профиля, включающего личные и биометрические данные въезжающих в Россию.

Также в планах Центробанка – обсуждение возможности ограничения срока действия банковских карт для иностранцев, что должно способствовать борьбе с мошенничеством в банковском секторе. В ЦБ отметили, что каждый месяц около 80 тысяч граждан становятся дропперами, что вызывает серьезную озабоченность у регулятора.

]]>