Центробанком России совместно с Росфинмониторингом и органами госвласти разрабатывается новая инициатива, направленная на противодействие финансированию теневого бизнеса.
Как сообщил глава службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля, выступая в Совфеде, речь идёт о создании единой базы данных дропперов. Эта база будет доступна как правоохранительным органам, так и кредитным организациям, что позволит эффективнее выявлять и пресекать незаконную активность, проводить профессиональную аналитику крипторынка и акций.
По словам представителя Центробанка, в последнее время отмечается миграция дропперов в мелкие и средние банки, где, по мнению злоумышленников, контроль за подозрительными операциями менее строгий. Шабля пояснил, что речь идёт о дропах, которые используются для финансирования криминальных схем: покупки криптовалюты в обход закона, нелегальных ставок в онлайн-казино, наркоторговли и распространения пиратского контента.
Параллельно с созданием базы данных Центробанк готовит предложения по ужесточению мер в отношении выявленных дропперов. Банки могут получить право отказывать таким клиентам в открытии новых счетов, ограничивать уровень банковского обслуживания или полностью отключать доступ к дистанционным сервисам. Эти меры призваны усложнить жизнь организаторам теневых схем и сделать их деятельность менее прибыльной.
Инициатива ЦБ является ответом на усложнившиеся схемы отмывания денег, когда преступные группы постоянно ищут новые лазейки в банковской системе. По мнению экспертов, создание единого реестра дропперов может стать серьёзным препятствием для финансирования нелегального бизнеса, хотя злоумышленники наверняка попытаются найти новые способы обхода контроля.