На связи Чёрная Бухгалтерия — комплексный бухгалтерский сервис, который забирает на себя ведение учетов, подачу отчетности, а также решает проблемы предпринимателей, связанные с блокировкой счетов.
Сегодня мы расскажем историю нашего клиента из сферы металлообработки, который на личном опыте убедился в том, что подозрения банков могут «заморозить» не только счет, но и всю операционную деятельность компании.
Надеемся, что этот кейс станет для вас полезным уроком.
Не забудьте нажать «лайк» и подписаться на Чёрную Бухгалтерию в Дзене, чтобы следить за другими полезными публикациями для бизнеса:
История обращения клиента
Однажды владелец организации из сферы металлоторговли обратился к нам по рекомендации своего коллеги. В процессе работы с другими партнерами и контрагентами его компания столкнулась с серьезной проблемой — счета оказались заблокированы сразу в нескольких банках.
В частности, деньги бизнеса были «заморожены» банками «Модульбанк», «Открытие» и «Промсвязьбанк». Однако наиболее остро стоял вопрос с «Модульбанком», поскольку организация не могла провести срочную оплату контрагенту, и это привело к угрозе срыва поставки.
Анализ ситуации
Как только мы получили запрос от клиента, то оперативно запросили выписки по счетам и начали переговоры с представителями «Модульбанка».
В процессе анализа ситуации стало понятно, что блокировка банковских счетов вызвана рядом факторов:
- Низкая налоговая нагрузка: организация не выплачивала налоги в достаточном объеме, что привлекло внимание банка;
- Отсутствие сопутствующих бизнесу платежей: банк отметил, что компания не проводила регулярные операции, характерные для ее деятельности;
- Платежи с пустым назначением платежа: нечеткость в указании назначения платежей также способствовала блокировке;
- Малое количество сотрудников при высоких оборотах: несмотря на высокий оборот, компания не смогла предоставить достаточно информации о своей кадровой политике.
Последний пункт стоит подчеркнуть — компаниям стоит важно не только финансовую сторону своего бизнеса, но и кадровую. Даже если обороты впечатляют, малое количество сотрудников при высоких объемах может вызвать вопросы у банков.
Помните: регулярные операционные расходы, связанные с персоналом, — это один из важных факторов для определения уровня стабильности и надежности бизнеса.
Решение проблемы
В тот же день, как только были получены необходимые документы, мы оперативно связались с представителями «Модульбанка».
После долгих переговоров и подготовки всех запрашиваемых бумаг, банк согласился разблокировать счет. Это было критически важно, так как клиент нуждался в срочной оплате контрагенту.
Однако, помимо разблокировки счета, мы поняли, что важно провести комплексный анализ и предложить клиенту несколько идей по предотвращению подобных ситуаций в будущем. Поэтому мы дали ему ряд рекомендаций:
- Увеличение налоговой нагрузки: посоветовали более активно вести налоговый учет и уплачивать налоги, чтобы снизить риски в будущем;
- Регулярные платежи сопутствующие бизнесу: важно вести регулярные платежи, соответствующие сфере деятельности организации, чтобы банк мог видеть реальную активность;
- Правильное указание назначения платежей: объяснили клиенту, как правильно прописывать назначения платежей, чтобы избежать недоразумений;
- Обоснование штата сотрудников: порекомендовали увеличить штат сотрудников, чтобы количество людей соответствовало оборотам компании.
Результат работы
Благодаря нашему оперативному вмешательству и правильно выстроенной стратегии по решению проблемы, счет в «Модульбанке» был разблокирован, и клиент смог продолжить свою деятельность.
С этого момента подобные сложности компании находятся под регулярной профилактикой, все рекомендации внедрены в работу на постоянной основе, а у банков больше не возникало подозрений на счет бизнеса клиента. И, пожалуй, это лучшая оценка нашей работы.
Если вы не хотите портить отношения с банком и тратить свое время на реабилитацию из черного списка – обратитесь к Чёрной Бухгалтерии!
Наша команда не только надежно защитит ваш счет от блокировки, но и окажет помощь в спорах с банком, а также предоставит необходимые консультации по вопросам комплаенс-сопровождения.
Узнайте больше о компании, ознакомьтесь с услугами и оставьте заявку уже сейчас — на сайте чёрнаябухгалтерия.рф.
