Сегодня поговорим о том, что такое инвестиционная стратегия, для чего она нужна и как её выстроить.
Что такое инвестиционная стратегия?
Инвестиционная стратегия — это четкий план ваших действий на бирже.
Он должен учитывать, с какой целью и на какой срок вы хотите инвестировать деньги, как часто намерены совершать сделки, на что будете ориентироваться в своих решениях.
А также на какую прибыль рассчитываете и с какими убытками готовы смириться.
Простыми словами, это карта вашего инвестиционного пути.
Зачем нужна стратегия?
Наверняка вы понимаете, что без четкой стратегии легко растеряться.
Инвестиционная стратегия нужна, чтобы понимать, как, когда и куда вкладывать свои деньги, минимизировать риски и держать под контролем эмоции.
Благодаря стратегии инвестор определяет для себя принципы, согласно которым он будет:
• выбирать ценные бумаги для покупки;
• диверсифицировать портфель;
• прогнозировать вероятную прибыль и допустимые убытки;
• находить моменты фиксации прибыли;
• планировать порядок действий во время падения и роста цены актива;
• достигать поставленной цели;
• рационально управлять портфелем.
Как определиться с собственной стратегией?
1. Обозначьте цель
Тут могут помочь несколько вопросов: зачем вам инвестировать, какая сумма для вас наиболее приемлема, когда вы хотите получить деньги.
Цели могут быть совершенно разные, и у каждого они свои.
Кроме того, целей может быть несколько, как и самих инвестиционных портфелей.
2. Определите срок
Сами стратегии по срокам могут быть нескольких видов:
• краткосрочные: в основном, подходят тем, кому важно завтра и деньги в любой момент, либо же меньше чем через год;
• среднесрочные: предполагают вложения на срок от 1 до 5 лет. Подходит для тех, кто не готов ждать десятилетиями, но и не хочет слишком быстро забирать деньги;
• долгосрочные: рассчитаны на срок от 5 лет и более. Такие стратегии часто позволяют игнорировать краткосрочные колебания рынка и сосредоточиться на стабильном росте.
3. Оцените, сколько времени вы готовы тратить на инвестиции
Если вы готовы торговать ежедневно, то вам подойдет активная стратегия.
Хотя такая стратегия может принести значительный доход, она сопряжена с высокими рисками и требует точного анализа рынка. Кроме того, активные инвесторы платят более высокие брокерские и биржевые комиссии, чем пассивные.
Если вы не готовы изучать отчеты компаний, ежедневно следить за изменениями, происходящими на финансовом рынке, то вам подойдет пассивная стратегия.
Пассивная стратегия инвестирования не требует постоянного мониторинга рынка.
Тем не менее, регулярный, например, ежеквартальный или полугодовой, контроль портфеля и корректировка его состава в зависимости от изменения рисков остаются необходимыми.
4. Поймите, какой уровень риска для вас приемлем
Большинство инвесторов останавливаются на умеренной стратегии.
Она предполагает выбор финансовых инструментов с разным уровнем риска. При умеренной стратегии инвестор формирует сбалансированный портфель.
Если же вы хотите получить максимальную прибыль в короткие сроки, то вам подойдет агрессивная стратегия.
А вот если вы, наоборот, хотите защитить свой капитал от инфляции, то вам подойдет консервативная стратегия.
Какие инструменты входят подходят для этих стратегий вы можете прочитать в другой статье. Там я рассказывал про виды инвестиционных портфелей в зависимости от уровня риска.
Успешная инвестиционная стратегия требует тщательного планирования и анализа, учитывающего ваши цели, допустимый уровень риска и временной горизонт.
Важно также пересматривать свою стратегию. Ситуация на рынке постоянно меняется, и нужно проверять и адаптировать стратегию под текущие задачи.