Кто не хочет жить в свое удовольствие, не думать о деньгах и не ходить на нелюбимую работу. Можно открыть бизнес, но далеко не у всех есть стартовый капитал и уверенность, что все точно получится. Альтернативные вариант — трейдинг.
Самый умный инвестор — так именовали Артёма Звëздина в сети. Он разработал обучающие курсы и действительно может похвастаться отличными результатами работы на бирже: 45% прибыли за три месяца с минимальными рисками. Эксперт поделился, как начать формировать инвестиционный портфель и избежать ошибок, которые могут привести к потере денег и полному разочарованию в биржевой торговле.
Сбалансированный портфель — что это
Главное отличие сбалансированного портфеля — стабильность. В различные периоды одни бумаги стоят дороже, а другие — дешевле. Если экономика поднимается, увеличивается стоимость акций технологического сектора, а облигаций — падают. В период кризиса ситуация прямо противоположная.
Так, в октябре 2024 года индекс государственных облигаций впервые за последние 2 года достиг отметки 99,91 пункта. Это говорит об экономическом росте.
Когда цены начинают падать, это называется «коррекция». В такие моменты, если неправильно распределить деньги, может снизиться стоимость всех вложений. Чтобы не потерять слишком много, важно заранее учитывать риски и вовремя остановить убытки — продать то, что сильно падает.
Когда собираете сбалансированный портфель, получаете хорошую и устойчивую конструкцию. Нужно включить в него акции, облигации, фьючерсы, ETF из разных секторов экономики, а еще валюту, золото и другие инструменты.
Трейдер и долгосрочный инвестор — в чем разница
Долгосрочные инвесторы покупают ценные бумаги для стабильного роста в будущем. Чтобы снизить риски, они вкладывают деньги в разные активы. Приобретают акции разных секторов экономики, облигации, недвижимость или золото. Такой подход называется диверсификацией. Он помогает защититься от убытков: если одна бумага подешевеет, другие могут сохранить или увеличить стоимость.
Краткосрочный инвестор, или трейдер, зарабатывает на быстром росте активов. Выбирает то, что, по расчетам, вскоре подорожает. Такого игрока не интересует, насколько бумаги будут успешны в будущем, через год или два. Главное — заработать сейчас, пока стоимость растет.
Пошаговый алгоритм: как создать стратегию
Артём Звëздин поделился, каких шагов важно придерживаться, чтобы стать успешным трейдером.
Шаг 1. Определить цель
В трейдинге важно четко понимать, какую цель преследуете и к какому времени хотите достичь результата. К примеру, накопить $100 000 на квартиру за 5 лет или увеличить капитал в три раза за год.
Шаг 2. Определить, в каком состоянии рынок
Рынок ценных бумаг проходит несколько этапов:
- Рост: цены поднимаются, инвесторы зарабатывают. Стоит вкладываться в компании, которые растут быстрее остальных: строительные организации, банки, автопроизводители. К примеру, это «Самолет ГК», «Сбер» и «Соллерс».
- Пик: рынок достигает максимума, стоимость растет медленнее. Лучше сконцентрироваться на сфере развлечений, химической отрасли, промышленном производстве. Это «ФосАгро», «Химпром» или «Звезда».
- Спад: цены падают. Стоит обратить внимание на компании тяжелого машиностроения и фондов облигаций. К примеру, «ЧКПЗ» или «ОПИФ» «Первая — Фонд российских облигаций».
Понять, на каком этапе находится рынок, помогает основной биржевой индекс: S&P 500, Dow Jones, Nasdaq или MOEX. Его рассчитывают на основе стоимости акций крупных компаний. Так, MOEX (Московская биржа) — российский индекс, где отражается состояние «Сбербанка», «Газпрома», «Лукойла» и других ведущих корпораций.
Шаг 3. Определить уровень, на котором зафиксируете убытки (стоп-лосс)
Это как «аварийный тормоз» для инвестиций. Заранее устанавливаете стоимость, когда хотите продать актив, если стоимость начнет падать. Такой подход помогает предотвратить значительные убытки. Так, если купили ETF за 100 ₽, можно поставить стоп-лосс на 90 ₽. Цена упадет до этой отметки — позиция автоматически закроется.
Шаг 4. Определить, когда планируете фиксировать доход
Это момент, когда будете продавать, чтобы извлечь прибыль. Это может быть время: раз в 2–3 месяца пересматривать инвестиции и фиксировать прибыль. Или конкретная цифра: купили ETF за $100, а продадите, когда подорожает до $150.
Какие активы включить в трейдерский портфель
Почти на 100% он состоит из акций и фьючерсов, а еще можно добавить криптовалюту.
Акции — доли в компаниях. Становитесь владельцем части компании и можете получать прибыль в виде дивидендов.
Фьючерсы — контракты, по которым продавец обязуется поставить покупателю актив по оговоренной цене и в определенный срок, а тот — приобрести предмет сделки.
Криптовалюты — цифровые деньги, которые существуют только в интернете. Это известный Bitcoin и другие. У них нет физической формы.
Чтобы снизить риски, трейдер вкладывается в разные отрасли экономики — IT, здравоохранение, энергетику.
Как работать с активами
Зависит от способа трейдинга, который хотите применить:
Дневной трейдер
Покупает и продает финансовые инструменты за один день. Он может держать позицию несколько минут или часов, чтобы заработать на небольших колебаниях курса.
Цель — быстро купить, когда стоимость низкая, и продать, когда немного поднимется.
Сколько активов держать. Не больше двух–трех в день.
Как часто анализировать рынок. Раз в пару часов, а лучше быть постоянно онлайн и проводить корректировки.
Свинг-трейдер
Занимается краткосрочной торговлей на финансовом рынке, держит позиции от пары дней до нескольких недель.
Цель — заработать на колебании в это время.
Сколько активов держать. До 10–15.
Как часто анализировать рынок. Раз в пару дней.
Инвестиции с долгосрочной стратегией
Приобретает и держит бумаги несколько месяцев или лет.
Цель — получить выгоду от долгосрочного роста стоимости.
Сколько активов держать. До 30 ценных бумаг из разных секторов экономики, валюты и золота.
Как часто анализировать рынок. Раз в неделю.
Где ошибаются новички
Начинающие допускают ошибки, разочаровываются и уходят с рынка. Поэтому важно предусмотреть все заранее. К примеру, не стоит:
1. Концентрироваться на одном секторе.
Допустим, вы решили вложиться в акции медицинского сектора. Купили бумаги разных компаний на 100 000 ₽, а доля других сфер экономики — всего 20 000 ₽. Если в отрасли произойдет спад, бумаги начнут падать. Даже если остальные покажут рост, это не компенсирует потери.
2. Игнорировать закрытие убыточных позиций. Если не делать это вовремя, только потеряете.
Предположим, вы купили актив за 100 ₽, но из-за плохих новостей, стоимость снизилась до 80 ₽. Вы надеетесь, что цена вырастет, и держите бумагу. Но позиция продолжает падать, и в итоге ее стоимость уже 50 ₽. Вместо того, чтобы минимизировать убытки, вы потеряли гораздо больше, чем если бы продали ее за 80 ₽.
3. Использовать плечо. Это когда трейдер берет деньги в долг у брокера для торговли. Если не сможете вовремя вернуть долг, нужно будет заплатить за использование кредита.
Допустим, у вас есть 50 000 ₽ на счету, и вы решили торговать с использованием плеча на 200 000 ₽. Цена бумаг упала, и теперь нужно возвращать плечо, а у вас ничего нет, потому что вы ушли в сильный минус.
Нужно ли учиться трейдингу и где
Самостоятельно понять тонкости инвестирования невозможно. Это почти то же самое, что учиться водить автомобиль по роликам на ютубе.
Курс «Мои первые инвестиции» подойдет для тех, кто только планирует выйти на фондовый рынок. Он поможет разобраться, как правильно инвестировать и управлять деньгами, чтобы зарабатывать без рисков.
Вы узнаете, как составить портфель, поймете, как работают разные финансовые инструменты и научитесь вкладывать деньги, чтобы достичь целей. Поймете, как избежать лишних налогов и использовать налоговые вычеты.
По окончании курса сможете планировать свои доходы и расходы, откроете брокерский счет и составите инвестиционный портфель. У вас будет постоянный доступ к материалам, поддержка опытных кураторов и возможность общаться с другими студентами в чате.
Итоги
- Сбалансированный портфель помогает достичь стабильности и минимизировать риски за счет грамотного распределения активов. Благодаря ему можно получать прибыль в разных экономических условиях.
- Долгосрочные инвесторы ориентируются на долгосрочные вложения, а трейдеры стремятся к быстрой прибыли, и используют для этого краткосрочные колебания цен.
- Как разработать собственную стратегию: четко определите цель, оцените текущее состояние рынка и продумайте, когда будете фиксировать убытки и прибыль.
- Что выбрать: акции, фьючерсы и криптовалюты. Важно диверсифицировать их по разным секторам экономики. Это поможет избежать убытков.
- Новички часто допускают ошибки: концентрируются на одном секторе, не фиксируют убытки и используют заемные средства (плечо).
- Для успешного инвестирования нужно учиться. Курсы и тренинги могут помочь начинающим инвесторам понять основы, снизить риски и составить стратегию.
*Информация в статье — не индивидуальная инвестиционная рекомендация. Финансовые инструменты или операции, которые в ней упомянуты, могут не соответствовать инвестиционному профилю и инвестиционным целям. Мы не несем ответственности за возможные убытки, если вы совершите операции или вложитесь в финансовые инструменты, которые есть в статье, и рекомендуем не использовать информацию в качестве единственного источника при принятии инвестиционных решений.