Здравствуйте мои дороги читатели сегодня хочу поделится с вами опытом инвестирования в коммерческую недвижимость с помощью ЗПИФ от Сбербанка «Современный 8».
Мне интересны любые инструменты для инвестирования, сохранения и приумножения капитала. И для того, чтобы понять, как они работают я старюсь опробовать их как это говорится на «своей шкуре» тем более если стоит такой эксперимент не очень дорого.
С начала немного теории.
ПИФ (паевой инвестиционный фонд) – это способ инвестирования денег, когда несколько людей объединяют свои средства под управлением профессионалов. В случае ПИФа с коммерческой недвижимостью деньги инвесторов вкладываются в покупку различных объектов недвижимости, таких как офисы, торговые центры, склады и другие коммерческие помещения. Управляющая компания фонда занимается покупкой, арендой и продажей этих объектов, а прибыль от аренды или продажи делится между всеми участниками фонда пропорционально их вкладам.
Преимущества:
- Возможность вложиться в недвижимость без необходимости покупать её целиком самому.
- Профессиональное управление активами.
- Потенциальный доход от роста стоимости недвижимости и арендной платы.
Риски:
- Стоимость недвижимости может упасть.
- Рынок аренды может измениться, и доходы снизятся.
- Возможны дополнительные расходы на содержание и ремонт недвижимости.
В целом, ПИФ с коммерческой недвижимостью может стать интересным вариантом для тех, кто хочет диверсифицировать свои инвестиции и получить доступ к рынку недвижимости без больших начальных вложений.
ЗПИФ (Закрытый Паевой Инвестиционный Фонд) — это разновидность ПИФ, у которого есть определенный срок действия. Покупка паев возможна только при формировании фонда или при дополнительной выдаче, а погашение - в конце срока действия фонда.
Возвращаемся к моему опыту.
В конце 2023 года я покупаю паи фонда примерно на 120 000 рублей, что составило 1227 паев данного фонда.
В течении 2024 года я получил уже три выплаты за каждый квартал, все своевременно и в срок.
И вот буквально вчера 14.11.2024 меня посетила мысль посмотреть, а чем же я теперь владею, сколько у меня уже складов и распределительных центров. И каково же было мое удивления, когда я узнал что у меня только один склад.
И стоимость этого склада составляет 4 процента от денег размещенных в фонде. То есть 96 % денежных средств фонда в настоящее время размещены на депозитах и все полученные мной выплаты по факту это % по вкладу.
И теперь принимая во внимание условия инвестирования в данный фонд опубликованные на сайте организации мне кажется, что по факту за этот год компания заработает деньги за то, что размещала средства пайщиков на вклад. Причем как за управление, так получается, что и за успех поскольку стоимость пая тоже растет.
Вот таким опытом я хотел с вами поделится сегодня. В целом ПИФ очень интересный инструмент и его не надо боятся и однозначно можно и нужно использовать в инвестиционном портфеле. По коммерческой недвижимости есть фонды которые продаются за рамками биржи (в данном примере именно такой фонд и он приобретался в приложении Сбера) так и те, что обращаются на ММВБ и их приобретение и продажа проходит в рамках биржевого стакана. Поэтому внимательно изучайте фонды коммерческой недвижимости и включайте их в свои портфели.
Дополнено 17.12.2024.
Ну вот под конец года немного позитивных новостей от Фонда. Структура фонда изменилась. К объектам которыми владеет фонд добавился складской комплекс "Колпино", Ленинградской области.
Теперь структура фонда выглядит следующим образом
Но несмотря на это радостное событие 75% средств фонда остаются вкладами в банках и пока это все так же в большей мере фонд инвестирующий в депозит, а не фонд недвижимости
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
Ставьте лайки, подписывайтесь на канал Semes Green, пишите комментарии. Буду стараться чаще делится интересными мыслями и историями.
Так же читайте меня в ТГ SEMES Green