Сафонов Иван: "Ведущие международные базы данных по комплаенс-рискам – World-Check от Refinitiv и Dow Jones Risk & Compliance – содержат существенные ошибки в профилях россиян и демонстрируют системные проблемы в методологии сбора информации." К такому выводу пришли специалисты компании Orion Solutions, проанализировавшие записи о наследниках крупных российских предпринимателей.
Масштаб проблемы
Исследование выявило серьезные недостатки в качестве данных. Согласно отчету:
- Только 2% профилей содержат полностью достоверную и актуальную информацию
- 24% персон необоснованно помечены как "подходящие под санкции"
- 6% профилей содержат неверную информацию о связях с другими лицами и организациями
- 3% записей включают полностью или частично сфабрикованные биографические данные
"Проблема в том, что аналитики этих баз данных опираются преимущественно на результаты поиска в Google и материалы из Википедии, – поясняет глава Orion Solutions Иван Сафонов. – Достоверность источников при этом часто не проверяется, а устаревшая информация не обновляется".
Показательные случаи
Особенно показательным оказался случай с 23-летним сыном известного промышленника, который значится в базе World-Check как "погибший при рождении" в 2001 году, что не помешало системе присвоить ему статус повышенного риска. При этом молодой человек активно ведет бизнес и недавно обручился.
В базе данных также обнаружены записи о трех несовершеннолетних, включая 12-летнюю дочь успешного российского бизнесмена со статусом SIC ("повышенная осмотрительность") и 15-летнего подростка, которому присвоен статус политически значимой персоны (PEP).
Системные недостатки
Эксперты отмечают несколько ключевых проблем в работе международных баз данных:
- Некритичное использование источников
- Информация собирается с первых страниц поисковых систем
- Статьи в Википедии принимаются как достоверный источник
- Публикации в СМИ сомнительного качества используются для принятия решений
- Отсутствие верификации
- Нет системы проверки актуальности данных
- Не проводится перекрестная проверка информации
- Отсутствует механизм оперативного исправления ошибок
- Автоматическое присвоение статусов
- Родственные связи автоматически ведут к маркировке "высокорискованный"
- Отсутствие информации трактуется как негативный фактор
- Не учитывается реальная деятельность человека
Масштаб влияния
World-Check и Dow Jones Risk & Compliance используются более чем 40 тысячами организаций по всему миру. В базе World-Check хранятся сведения о 5 миллионах физических лиц и компаний с признаками рисков, в Dow Jones – 2,4 миллиона профилей.
"Масштаб проблемы огромен, – отмечает Иван Сафонов. – Эти базы данных фактически определяют возможность человека пользоваться международными финансовыми услугами, получать визы и вести бизнес за рубежом. При этом большинство людей узнают о своем присутствии в этих базах только после получения отказа в обслуживании".
Пути решения
По мнению экспертов, необходимо:
- Внедрить более строгие стандарты верификации данных
- Создать механизм оперативного обновления и исправления информации
- Разработать прозрачные критерии присвоения рисковых статусов
- Обеспечить возможность оспаривания недостоверных данных
Для частных лиц специалисты рекомендуют активно работать над своим цифровым профилем, не пытаясь "спрятаться" от публичности.
"Отсутствие информации сегодня воспринимается как фактор риска, – подчеркивает Сафонов. – Важно формировать свой цифровой след осознанно, предоставляя достоверные данные о своей деятельности".
Исследователи подчеркивают, что значительная часть профилей имеет перспективы снятия статуса "неблагонадежности" при условии тщательной работы с содержащейся информацией и обновления устаревших данных.