Казахстанские банки ужесточили комплаенс и запрашивают все больше дополнительных документов от российских предпринимателей. По их словам, проблемы были и раньше, но ситуация усугубляется
В ноябре денежные переводы из России в Казахстан шли в среднем на 24% дольше, чем в июле, а в некоторых случаях проводка денег занимала два месяца, пишет РБК со ссылкой на представителей бизнеса.
По их словам, казахстанские банки ужесточили комплаенс и запрашивают все больше дополнительных документов и пояснений с данными о компаниях-отправителях, а также получателях денег, характеристиках товара и подробностях сделки.
С переводами через банки Казахстана сложности возникли давно, но сейчас они могут просто принудительно закрыть счет, говорит старший партнер компании «Оптималог» Георгий Властопуло:
Георгий Властопуло генеральный директор компании «Оптималог» «В общем-то, это никогда и не прекращалось после 2022 года, просто с каждым месяцем ухудшаются условия работы с казахстанскими банками. Где-то месяца полтора-два назад у нас уже в принудительном порядке два банка Казахстана закрыли счета наших импортных компаний, сославшись на то, что они не могут обслуживать счета компаний, которые не завозят грузы в Казахстан, а осуществляют только реэкспорт товаров. Дальше вопрос коснулся уже логистической компании, которая у нас открыта в Казахстане, где мы оплачиваем логистические услуги компаний транспортных, располагающихся, например, в Китае, но товары идут непосредственно в Россию. Это не реэкспортируемые товары, а просто так у нас построена цепочка оплаты, потому что из России заплатить крайне сложно в Китай, то есть мы платим транзитом через Казахстан. Они заявили, что такие контракты исполнять не могут, и мы перестраиваем сейчас цепочку финансовых взаиморасчетов с нашими китайскими поставщиками. Это увеличивает и срок оплаты, и транзакционные издержки, ну а что делать. Поэтому с Казахстаном эта ситуация давно наблюдается, и она ухудшается с каждым месяцем. Вот я говорю: месяца два назад ситуация вошла в достаточно серьезную фазу, когда нам просто отказывают и в принудительном порядке, в одностороннем порядке закрывают счета. Не будем обслуживать и все».
Задержка переводов денег идет по всем фронтам, причем это касается товаров, которые закупаются в Казахстане, не говоря уже о транзите из Китая, возмущается основатель Digital ВЭД Анна Фомичева:
Анна Фомичева основатель Digital ВЭД «Две недели назад мы начали, как всегда, обычный платеж в Казахстан за товар и столкнулись с тем, что в ответ нам прилетел запрос на огромное количество документов. И в течение последних двух, даже трех недель платежи зависают на семь, 10, 14 дней, и банки, даже получив документы, продолжают держать денежные средства и не проводить их. Это все случилось как снег на голову, как это обычно у нас и происходит с платежами. То есть нас никто не предупредил, просто в какой-то момент начали запрашивать дополнительные документы и денежные средства морозить. Так как у меня есть несколько юридических лиц в Казахстане, не только партнерских, но и моих личных, я столкнулась с тем, что по всем фронтам идет задержка денежных средств. И это ведь говорю я сейчас о товарах, которые мы покупаем в Казахстане, а не о тех товарах, которые мы пытаемся транзитом везти из Китая через Казахстан, об этом даже не приходится говорить, потому что эта схема транзита полгода назад уже точно встала. Я говорю о товарах, которые мы просто покупаем в Казахстане. Они вроде бы в Евразийском экономическом союзе, но при этом ведут себя вот так, к сожалению, дружественных банков у нас там нет. У нас сейчас нет дружественных банков нигде. В Республике Беларусь есть дружественные банки. Есть банки, которые принимают денежные средства в Китае, — это северные банки, в Таиланде есть несколько банков, в Индонезии. Есть, которые принимают, но это не значит, что завтра они будут работать. Понимаете, приходят к нам предприниматели и говорят: дайте нам долгосрочную схему работы. Долгосрочная схема работы — это только работа через встречные потоки и через экспортную ликвидность. Все остальные истории, что вот этот банк будет работать полгода-год, и мы можем там открыть расчетные счета, запросить китайцев или казахов, да нет, к сожалению, мы не можем стопроцентно быть уверены, что этот банк будет работать долго».
Это не первое ужесточение условий проведения переводов российского бизнеса со стороны банков Казахстана. Например, в апреле этого года «Опора России» уже жаловалась на платежи из России в Казахстан, которые не проходят неделями.
Летом текущего года транспортные компании отмечали, что доля отказов в платежах через банки Казахстана, Узбекистана, Киргизии и Таджикистана в июле выросла до 30%, а средний срок проведения операций увеличился на 15% — до двух недель.