Кто такие дропы и как их используют мошенники

Дропы (или дропперы) — это люди, которые выступают посредниками для вывода или обналичивания средств в преступных схемах, например, в банковском мошенничестве.

Часто дропы помогают злоумышленникам скрыть следы финансовых махинаций, принимая деньги на свои банковские счета и переводя их дальше. Обычно дропы работают за вознаграждение, хотя порой становятся участниками схемы, не осознавая преступного характера своих действий.

Как дропы оказываются в схемах мошенничества

• Существуют несколько способов привлечения дропов, и основной путь — обещание легкого заработка через объявления о работе, особенно в интернете. Откликаясь на такие предложения, люди соглашаются на «помощь в финансовых операциях» и предоставляют свои банковские реквизиты.
• Также мошенники нередко нацеливаются на уязвимые группы: это могут быть студенты, мигранты, пожилые люди или те, кто испытывает финансовые трудности. Иногда злоумышленники даже используют жертв телефонных разводов, которые думают, что помогают «разоблачать мошенников» под прикрытием полиции, а на деле становятся дропами, переводящими средства другим преступникам.

Роли дропов в преступных схемах

• Дропов обычно разделяют на несколько категорий. Одни из них, «дроп-заливщики», принимают наличные деньги, вносят их на счёт и переводят другим дропам. «Дроп-транзитники» переводят средства на другие карты, а «дроп-обнальщики» снимают деньги и передают их организатору. Сложные схемы включают цепочки переводов, покупки криптовалюты и другие действия, чтобы усложнить расследование и скрыть путь денег от правоохранительных органов.

Юридическая ответственность дропов

• Действия дропов в большинстве случаев подпадают под уголовные статьи, связанные с отмыванием денег и соучастием в мошенничестве. За такие действия можно получить тюремный срок до семи лет и штраф до одного миллиона рублей.
• Многие дропы даже не подозревают, что нарушают закон, пока их не привлекают к ответственности, однако незнание не освобождает от наказания, так как фактически они являются участниками преступления.

Как избежать вовлечения в дроппинг

• Важно избегать предложений о «легком заработке» через переводы или съём наличных для третьих лиц. Банки и правоохранительные органы усиливают контроль за подозрительными транзакциями, временно блокируя счета для проверки операций. Важный способ защититься от дроппинга — быть осведомленным о его рисках, избегать сомнительных предложений и не делиться банковскими данными с незнакомыми людьми

Ещё по теме: