Пассивный доход в криптовалюте: стейкинг и фарминг

С развитием криптовалютных технологий и блокчейн-платформ, инвесторы начали искать новые способы получения дохода от своих криптовалютных активов, не прибегая к активной торговле. Одним из таких методов стали пассивные источники дохода, среди которых стейкинг и фарминг занимают особенно важное место. Эти два механизма позволяют получать прибыль с криптовалютных активов, используя их как средства для участия в обеспечении функционирования блокчейн-сетей и ликвидности на децентрализованных платформах.

Что такое стейкинг?

Стейкинг — это процесс блокировки криптовалюты в сети для поддержки её работы, в частности для подтверждения транзакций и обеспечения безопасности. Он связан с алгоритмом Proof of Stake (PoS), в отличие от традиционного майнинга, который использует алгоритм Proof of Work (PoW).

Когда вы участвуете в стейкинге, вы «замораживаете» свои монеты в сети, и за это получаете вознаграждение в виде дополнительных монет той же криптовалюты. Это своего рода «арендный» доход, так как вы предоставляете свои активы для работы сети.

Преимущества стейкинга

1. Пассивный доход: После того как вы заблокируете свою криптовалюту в стейкинге, вам не нужно активно участвовать в процессе, и вы будете получать вознаграждение регулярно.

2. Высокая доходность: В зависимости от криптовалюты и условий стейкинга доходность может составлять от 5% до 20% годовых или даже больше.

3. Экологичность:Стейкинг является более экологически чистой альтернативой традиционному майнингу, так как не требует затрат на вычислительные мощности и электроэнергию.

Однако стоит помнить, что стейкинг — это все же рискованный процесс, поскольку возможны колебания курса криптовалюты, а также временная невозможность вывода средств, если они заблокированы в сети на определённый срок.

Виды стейкинга

Стейкинг можно разделить на несколько типов, в зависимости от того, каким образом криптовалюта используется для участия в сети и получения вознаграждения. Каждый вид имеет свои особенности и подходит для разных типов инвесторов.

1. Стейкинг на основной сети (On-chain Staking)

Это классический вид стейкинга, когда вы блокируете свои монеты прямо в сети блокчейна, чтобы поддержать её работу. В таких системах обычно используется алгоритм Proof of Stake (PoS) или его варианты, такие как Delegated Proof of Stake (DPoS).

• Пример: Ethereum 2.0, Cardano, Polkadot, Solana.
• Особенности: Вы напрямую участвуете в сети и получаете вознаграждения за подтверждение транзакций или создание блоков.
• Риски: Риски связаны с возможными сбоями в сети или с потерей доступа к заблокированным монетам на определенный период.

2. Стейкинг через делегирование (Delegated Staking)

Этот вид стейкинга позволяет вам делегировать свои активы на других участников сети (валидаторов), которые будут отвечать за подтверждение транзакций и работу блокчейна. Вы не обязаны лично участвовать в процессе подтверждения, но все же участвуете через делегирование.

• Пример: EOS, Tezos, Cosmos.
• Особенности: Вместо того, чтобы самому участвовать в подтверждении блоков, вы выбираете валидатора, которому доверяете свои монеты. Он получает вознаграждения за работу сети, а часть этих вознаграждений передает вам.
• Риски: Риски связаны с выбором ненадежного валидатора. Если выбранный валидатор ошибается или не выполняет свои обязанности, часть вашего дохода может быть утрачена.

3. Пулы стейкинга (Staking Pools)

Пулы стейкинга — это группы пользователей, которые объединяют свои средства для увеличения шансов на получение вознаграждений. Эти пулы могут быть как централизованными (платформы вроде Binance), так и децентрализованными (например, пулы на платформе Ethereum).

• Пример: Binance Staking, Rocket Pool (для Ethereum).
• Особенности: Пулы стейкинга позволяют получить более стабильные и предсказуемые вознаграждения, поскольку сумма стейкинга увеличивается, а шанс получить блок вознаграждения повышается.
• Риски: В централизованных пулах есть риск потери средств из-за кражи или технических проблем платформы. В децентрализованных пулах риски связаны с низкой ликвидностью или возможностью сбоев в алгоритмах.

4. Стейкинг с блокировкой (Lock-up Staking)

Некоторые проекты предлагают стейкинг, где монеты блокируются на определенный срок, и вы не можете их вывести раньше. За счет этой блокировки инвесторы получают более высокие ставки доходности.

• Пример: Lido, некоторых проектов на Cosmos и Polkadot.
• Особенности: Более высокая доходность в обмен на потерю гибкости и возможность доступа к средствам.
• Риски: При сильной волатильности или падении курса криптовалюты есть риск убытков, а также невозможность вывести средства в случае необходимости.

Что такое фарминг?

Фарминг — это метод получения дохода путем предоставления своей криптовалюты для ликвидности на децентрализованных платформах, таких как DeFi (децентрализованные финансы). Этот процесс включает в себя блокировку активов в пул ликвидности, что позволяет пользователям обменивать токены, а также участвовать в различных финансовых операциях. За это фермеры (участники фарминга) получают вознаграждения в виде комиссий или новых токенов.

Как работает фарминг?

1. Пользователи предоставляют свои криптовалютные активы в пул ликвидности на децентрализованной платформе.

2. За это они получают комиссии, которые генерируются за счет торговли на платформе.

3. В некоторых случаях фармеры могут получать дополнительные токены, выпущенные проектами, за участие в ликвидности.

Фарминг может происходить не только с использованием популярных криптовалют, таких как Ethereum или Bitcoin, но и с более специфическими токенами, созданными на различных блокчейн-платформах.

Преимущества фарминга

1. Высокий доход: При удачном выборе пулов ликвидности доходность может значительно превышать традиционные банковские ставки.

2. Гибкость:Многие платформы позволяют изменять состав своих активов в пуле, что дает возможность адаптироваться к изменениям рынка.

3. Возможность получить дополнительные токены: Помимо дохода от комиссий, можно получать токены новых проектов, которые могут значительно увеличиться в стоимости.

Однако стоит учитывать, что фарминг также связан с определенными рисками:

1. Низкая ликвидность: В некоторых случаях, если пул ликвидности не пользуется спросом, ваша криптовалюта может не приносить ожидаемой прибыли.

2. Риск потери средств: Из-за высокой волатильности криптовалютных рынков существует риск значительных потерь, особенно если вы участвуете в фарминге с нестабильными токенами.

3. Имперманентные потери (impermanent loss): Это ситуация, когда из-за колебаний цен на активы в пуле ликвидности вы получаете меньше, чем если бы просто держали их на своем кошельке.

Виды фарминга

Фарминг, как и стейкинг, делится на несколько типов, в зависимости от того, как криптовалюта используется для обеспечения ликвидности или получения дохода. Рассмотрим основные виды фарминга.

1. Фарминг на платформах DeFi (DeFi Yield Farming)

Это один из самых популярных видов фарминга, при котором вы предоставляете ликвидность на децентрализованных финансовых платформах (DeFi). Эти платформы позволяют трейдерам обменивать криптовалюты или торговать на децентрализованных биржах, а вы получаете комиссию за участие в ликвидности.

• Пример: Uniswap, SushiSwap, Aave, Curve Finance.
• Особенности: Вы предоставляете ликвидность в пул ликвидности и получаете комиссионные вознаграждения за каждую транзакцию, которая проходит через пул.
• Риски: Одним из главных рисков является имперманентные потери (impermanent loss), когда стоимость активов в пуле меняется, и вы теряете на этом.

2. Фарминг с использованием токенов (Token Farming)

Этот вид фарминга включает в себя получение дохода не только от комиссий, но и от дополнительных токенов, которые платформа раздает за участие. Это могут быть токены самого проекта или другие активы.

• Пример: PancakeSwap (с использованием токенов CAKE), Yearn.finance, Harvest Finance.
• Особенности: Помимо доходов от комиссий, вы можете получать бонусные токены, которые могут значительно повысить общую доходность.
• Риски: Высокие риски, связанные с колебаниями цен на эти токены, а также возможные «соскальзывания» в случае неудачного выбора проекта.

3. Сложный фарминг (Liquidity Mining / Yield Aggregators)

Сложный фарминг или liquidity mining — это более сложная форма фарминга, при которой используется несколько пулов ликвидности для максимизации доходности. Платформы-агрегаторы автоматически выбирают наиболее выгодные пулы и токены для фермеров.

• Пример: Yearn.finance, Harvest Finance.
• Особенности: Эти платформы предлагают возможность «автоматически» находить наилучшие условия для фарминга и оптимизировать доходность, что делает процесс более простым для инвесторов.
• Риски: Несмотря на автоматизацию, здесь также присутствуют риски, такие как возможные ошибки в алгоритмах платформы или временные уязвимости в смарт-контрактах.

4. Фарминг с вознаграждением за предоставление заемных средств (Lending Farming)

В этом типе фарминга вы предоставляете свою криптовалюту для заимствования через платформы DeFi и получаете проценты от займа в дополнение к ликвидности.

• Пример: Compound, Aave.
• Особенности: Вместо того, чтобы просто предоставлять ликвидность для обмена, вы участвуете в процессе заимствования, получая процент от ссуд.
• Риски: Риски связаны с возможными дефолтами заёмщиков или неполучением ожидаемых вознаграждений из-за изменений в рыночных условиях.

Заключение

Пассивный доход через стейкинг и фарминг — это привлекательно и возможно прибыльно, если подходить к этим процессам с осмотрительностью и пониманием рисков. Стейкинг может быть более подходящим для тех, кто ищет стабильность и минимальные риски, в то время как фарминг может подойти более опытным пользователям, готовым к высокой доходности, но и большому риску.

В обоих случаях важно тщательно выбирать криптовалюты и платформы, следить за их условиями и всегда быть готовым к изменению рыночной ситуации.

➡️ Подписывайся на наш Telegram-канал (https://t.me/myunity_group), будь в курсе свежих крипто новостей и передовых технологий, участвуй в наших опросах и улыбайся над мемами вместе с нами.

💎 Мы — динамично развивающаяся IT-компания MyUnity Group (https://t.me/myunity_group), в нашей экосистеме: удобный криптокошелек BTC, USDT, ETH и другие проекты, о которых вы узнаете первыми.

Присоединяйся (https://t.me/myunity_group), не пожалеешь! 😉