Я уже почти 5 лет инвестирую в российский фондовый рынок. В этой статье, с учетом своего 5-летнего опыта, попробую составить идеальный дивидендный портфель, диверсифицированный по отраслям рынка, который может стать хорошим ориентиром как для новичков, так и для "бывалых" инвесторов.
Время перемен
У китайцев есть поговорка "Не дай вам бог жить в эпоху перемен". Это русская адаптация, в первоисточнике она звучит так: "Лучше быть собакой в эпоху спокойствия, чем человеком в эпоху хаоса"!
Её суть понятна, перемены-это трудное время из-за рисков и неопределенности. Но мы с вами - российские инвесторы и нам перемены не помешают, потому что наш рынок акций снижался последние полгода.
Однако, неделю назад, после победы Дональда Трампа на выборах президента США, лёгкий ветерок перемен повеял!
Наш рынок
За 6 месяцев, на фоне высокой ключевой ставки и геополитических рисков, индекс Мосбиржи упал на -21% (а в пике падение доходили до -28%!):
После победы Трампа настроение у инвесторов улучшилось и наш рынок с 5 ноября беспрерывно рос 7 торговых дней подряд, прибавив +7%.
- Фундаментальный анализ
На текущий момент идёт локальная коррекция после сильного импульса роста и дальнейшая динамика рынка будет зависеть от геополитических новостей.
А новости уже в пользу роста, например, появилась информация, что 25 мая 2025 могут пройти выборы на Украине, а 20 января - возможно прекращение огня и отмена военного положения-пруф.
Так же в январе состоится инаугурация Дональда Трампа в должность президента США, который сейчас набирает состав будущего правительства из сторонников скорейшего и мирного урегулирования текущего конфликта РФ и Украины. - Технический анализ
Он тоже благоприятный! На графики котировок можно заметить классическую фигуру "Двойное дно", которая говорит о развороте рынка:
Мой портфель
Состав моего портфеля не является идеальным, когда я начинал инвестировать, совершал ряд ошибок в выборе бумаг. Однако, спустя 5 лет, мой портфель в плюсе.
Сейчас, начни я заново собирать портфель акций, некоторые бумаги я бы не покупал, например Юнипро, ТГК1 и ОГК2. Далее я покажу состав портфеля, с которого начал бы инвестировать заново.
Составляем идеальный портфель
Я считаю, что сейчас лучшее время для начала долгосрочного инвестирования в российский фондовый рынок перед реализацией будущих позитивных драйверов его роста, а это завершение СВО и снижение ставки ЦБ.
Давайте возьмем 10 основных секторов нашего рынка и выберем из каждого сектора самые качественные дивидендные акции. Таким образом, мы составим диверсифицированный портфель, который может стать хорошим ориентиром для любого инвестора!
Нефть и газ
- Лукойл
- Татнефть-п
- Роснефть
- Сургутнефтегаз-п
- НОВАТЭК
- Газпром нефть
Финансы
- СБЕР-п
- Московская биржа
- БСП-об
Металлурги
- Северсталь
- НЛМК
- Норникель
IT сектор
- HeadHunter
- Яндекс
Потребительский сектор
- Магнит
- Х5
- НоваБев
Телекомунникации
- МТС
- Ростелеком-п
Химический сектор
- ФосАгро
Электроэнергетика
- Ленэнерго-п
Строительство
Никого. Сектор рискованный, очень волатильный и низко-дивидендный!
Транспорт
- Совкомфлот
- Транснефть
Данные акции-это лидеры своих секторов, голубые фишки нашего рынка с перспективой роста и хорошими дивидендами. Нефтегазу, банкам и металлургам выделил наибольшие доли, так как компании из этих секторов являются основой всей российской экономики.
Тест портфеля на истории
Давайте соберём виртуальный портфель из отобранных мною акций и прогоним его на истории, сервис, где я веду учёт инвестиций позволяет это сделать.
Я условно взял 1 млн р и распределил его поровну среди 23 акций. Дата начала теста ноябрь 2020г:
Как видите, наш портфель показал себя намного лучше рынка, индекса Мосбиржи полной доходности с учетом дивидендов! За 4 года портфель почти на 100% (на 94%) обогнал рынок .
Чтобы собрать подобный портфель инвестору потребуется около 200т.р.
Заключение
Выбор акций для инвестирования всегда является самым сложным, но и самым важным, особенно в самом начале инвестиционного пути!
Если бы я сейчас заново собирал себе портфель акций, то с учётом моего 5-летнего опыта, я бы собрал его из бумаг, перечисленных в этой статье!
- МОЙ ТЕЛЕГРАМ КАНАЛ
- МОЙ ЮТУБ КАНАЛ
- МОЙ РУТУБ КАНАЛ
Друзья, спасибо за внимание к моим статьям! Жду ваших комментариев. Приглашаю вас на свои другие каналы, а так же оставил ссылку на сервис, где я веду учет своего инвестиционного портфеля.