Каждый бизнес может столкнуться с серьезными финансовыми трудностями и в результате задолжать своим контрагентам неподъемные суммы. В подобных ситуациях банкротство видится эффективным способом избавиться от долгов и начать все сначала. Но так ли это на самом деле? И что делать кредиторам компании-банкрота, чтобы вернуть свои деньги? Рассказываем в нашем материале.
Что такое банкротство юрлиц
Банкротство юридических лиц – это процедура, в результате которой компания признается неспособной выполнять имеющиеся финансовые обязательства и ликвидируется, а ее активы распродаются с целью погашения долгов.
Чтобы инициировать процедуру банкротства, сумма задолженности юрлица должна составлять не менее 500 тыс. руб., а длительность неуплаты – не менее 3 мес. Также предприятию придется пройти тщательную проверку своего финансового состояния и доказать, что у него нет имущества, денежных средств и источников дохода, которые позволили ли бы ему погасить долги в обычном режиме.
Чтобы объявить компанию банкротом, необходимо проинформировать о своем намерении кредиторов и обратиться в арбитражный суд с пакетом документов.
Плюсы и минусы банкротства юрлиц
Последствия банкротства для юридического лица.
Плюсы:
- начисление штрафов и пеней прекращается на время разбирательства;
- предъявлять претензии напрямую к инициировавшему банкротство предприятию запрещается – их урегулирование происходит через арбитражного управляющего;
- в случае признания компании банкротом все ее долги списываются;
- руководителям предприятия-банкрота не запрещается открывать новый бизнес.
Минусы:
- в процессе банкротства контроль над компанией переходит к арбитражному управляющему;
- имущество и активы бизнеса распродаются на торгах для выплаты долгов кредиторам;
- предприятие-банкрот полностью ликвидируется;
- собственников и/или руководство компании могут привлечь к субсидиарной ответственности – выплате долгов предприятия, если будет установлено, что в его банкротстве виноваты они;
- факт банкротства может негативно сказаться на деловой репутации руководителей и учредителей компании.
Таким образом, банкротство не стоит считать волшебной таблеткой, которая устранит все проблемы. Поэтому необходимо подумать о других вариантах их решения, если:
- финансовые трудности временные;
- бизнес все еще генерирует доходы и есть потенциал для их восстановления без радикальных мер;
- существуют риски привлечения собственников и/или руководства предприятия к субсидиарной ответственности.
Банкротство юрлиц и дебиторская задолженность
Теперь рассмотрим банкротство юридических лиц с точки зрения кредиторов.
Если контрагент инициировал процедуру банкротства или это сделали другие кредиторы, взыскать с него просроченную задолженность будет намного сложнее – в первую очередь потому, что, скорее всего, у дебитора не хватает активов, чтобы погасить долги перед всеми кредиторами. Но, несмотря на это, добиваться взыскания все-таки стоит, так как это может помочь вернуть хотя бы часть средств.
Вот что для этого нужно сделать:
- своевременно узнать о том, что процедура банкротства начата – проверить это можно с помощью Единого федерального реестра сведений о банкротстве (ЕФРСБ);
- обратиться в арбитражный суд со своими требованиями и документами, подтверждающими задолженность;
- дождаться результатов проверки и включения в реестр требований кредиторов должника – в случае отказа во включении его можно обжаловать;
- при наличии соответствующих оснований обжаловать подозрительные сделки с участием компании-должника и привлечь к субсидиарной ответственности ее недобросовестных руководителей – это увеличит шансы на получение средств.
Кредиторы могут получить часть средств от продажи имущества дебитора в порядке очередности: прежде всего эти поступления пойдут на покрытие текущих платежей компании-должника, затем – на оплату компенсаций гражданам, здоровью и жизни которых она причинила вред, после – на выплаты работникам, бывшим сотрудникам, авторам произведений, и только в последнюю очередь – на погашение долгов перед всеми остальными. Однако если требования какого-то кредитора обеспечены залогом, это дает ему право на большую часть средств.
Чтобы понять, насколько целесообразно инициировать процедуру банкротства или вступать в дело о банкротстве, можно воспользоваться банкротным скорингом от компании ЭОС. Специалисты агентства готовы предоставить бесплатное или расширенное платное заключение на основе анализа данных о контрагенте и его имуществе, арбитражных дел, бухгалтерской отчетности, сведений о намерении иных кредиторов обратиться с заявлением о банкротстве, а также оснований для привлечения руководителей к субсидиарной ответственности.