Риск дефолта — одно из главных препятствий на пути к успешному инвестированию. Когда компания выпускает облигации, она берет на себя обязательство выплатить инвестору номинальную стоимость плюс проценты. Однако, если компания не выполняет своё обещание, возникает риск дефолта. В этой статье мы обсудим, как минимизировать риски и сократить возможные потери.
Методы снижения риска
- Диверсификация портфеля
- Разделите капитал: Распределите инвестиции среди различных секторов и регионов.
- Сбалансированный портфель: Позвольте другим видам активов компенсировать потери. - Качественные облигации
- Государственные облигации: Часто считаются более надёжными, чем корпоративные.
- Высокая ликвидность: Легче продать качественные облигации в случае кризиса. - Хеджирование
Фьючерсы и опционы: Используются для страхования от падения цен.
пример фьючерс на индекс RGBI (RGBI-12.24)
Фьючерс на индекс RGBI дает возможность следовать за «чистыми» ценами на ОФЗ, играя на повышении рынка госбондов или на его снижении.
Способы минимизации потерь
- Продажные стратегии
- Продажи до погашения: Продаёте облигации до наступления срока погашения.
- Обмен на наличные: Меняйте облигации на более ликвидные активы. - Реинвестиции
Доход от облигаций: Возвращаете деньги в рынок. Капитализация.
Активные стратегии: Участвуете в хеджировании и арбитражных сделках. - Банкротство компаний
- Законы о банкротстве: Защищают интересы кредиторов.
- Выплата компенсаций: Помогают восстановить утраченную стоимость
"Но я бы не доводил свой портфель до такого состояния, если конечно у вас нет личных юристов, или вы не крутитесь в этой сфере."
Заключение
Минимизация риска дефолтов — ключевой элемент эффективного управления инвестициями. Используя разнообразные стратегии, можно значительно повысить шансы на успех и защиту капитала. Независимый подход и глубокое понимание рынков позволят Вам справляться с вызовами и добиваться финансовой безопасности.
А я прошу Подписаться на канал и поставить лайк, далее будет много полезного и интересного материала.
С Уважением, Евгений Кадейкин!