Жертвы мошенников не сообщают о том, что пострадали в результате обмана, опасаясь юридических последствий для себя. Об этом говорится в опубликованном на днях отчете Подразделения финансовой разведки (FIU) Непала, в котором сообщается об очень тревожных сигналах. Хотя эта страна далеко от СНГ, ситуация очень знакома.
Мошенники публикуют рекламу, вынуждая жертв покупать криптовалюту и переводить средства на счета злоумышленников. Потеряв свои средства, пострадавшие боятся идти в полицию, опасаясь юридических последствий для себя. А преступники легко выводят средства на биржи, дробя транзакции на более мелкие, что затрудняет их отслеживать.
С ростом принятия криптовалют в мире эта ситуация грозит обернуться большой проблемой для Непала.
В СНГ эта проблема не менее актуальна. Одиннадцать государств по-разному подходят к регулированию оборота криптовалют. Легализация и определение статуса криптовалюты важно для всех граждан страны, не только для инвесторов, хотя бы потому, что столкнуться с мошенниками может каждый.
В каких странах СНГ легализована криптовалюта?
- Россия. В стране принят закон, который устанавливает для крипты статус «собственности» гражданина. Права физлиц при этом не защищаются: если у гражданина украли крипту на иностранной бирже, государство ему не поможет. Однако процесс регулирования постепенно встает на рельсы: летом легализовали майнинг, обсудив некоторые ограничения, и утвердили возможность расчетов в рамках эспериментального правового режима (ЭПР) для бизнеса во внешнем контуре.
- Беларусь. Криптовалюта легализована, торговать активами можно только через белорусские сервисы в контуре ПВТ, такие, как Broker Finance. За торговлю на p2p-биржах грозит административный штраф. Средством платежа внутри страны криптовалюты также не являются. Платежным средством внутри страны криптовалюта не является.
- Украина. Крипта не является платежным средством, торговать можно с ограничениями по суммам сделок и обращению валют (за гривны можно покупать только иностранную валюту, на сумму не более 150000 гривен); идет активное обсуждение регулирования сектора криптовалют. По последним данным, страна пойдет по пути ЕС и создаст внутренний аналог MiCA.
- Молдова. Криптовалюта запрещена.
- Казахстан. Криптовалютное законодательство очень похоже на белорусское: деятельность бирж внутри страны регулирует международный финансовый центр «Астана» (МФЦА). Цифровые валюты не являются средтвом платежа.
- Киргизия развивает регуляторную базу и легализовала майнинг. На территории страны могут работать обменники и криптобиржи, получившие лицензию Агентства развития информационных технологий и коммуникаций.
- Узбекистан контролирует оборот криптовалюты. Регулятор — Национальное агентство перспективных проектов (НАПП). Покупать и продавать активы можно только в обменниках, которые получили одобрение регулятора.
- Армения. Правовой статус криптовалют в Армении не определен, при этом в стране действует множество терминалов и обменников. Пользоваться ими не запрещено, но интересы пользователей не защищаются. Национальные банки не поддерживают транзакции с криптовалютой.
В Азербайджане, Таджикистане, Туркминистане статус криптовалют никак не определен. В этих республиках сложилась такая же ситуация, как в Армении.
❗️Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
***
📲Telegram-канал Broker Finance создан для тех, кому важно вовремя получать важные новости о криптовалютных рынках. Узнавайте первым важные новости.