Частый вопрос в последнее время.
Думаю,что Вам это тоже может быть полезно,поэтому напишу свое видение и то,что знаю по опыту.
Логика, которой руководствуются инвесторы крайне проста - "никаких проблем с переводом быть не должно, я же могу перевести деньги со своего банковского счета на счет любого другого человека!"
Естественно, с брокерами так не работает.
Я неоднократно говорил, что сравнивать между собой банковскую и брокерскую деятельность крайне некорректно и неправильно - это касается и вопросов кредитования, и вопросов рисков финансовой несостоятельности, и вопросов безопасности и кучи других вопросов.
Сразу скажу, что брокеру крайне не нравится, когда деньги на брокерский счет приходят с расчетного счета, который не принадлежит собственнику брокерского счета.
Никаких законодательных запретов на подобные переводы нет, но брокер здесь целиком и полностью прикрывается 115-ФЗ "О ПОД/ФТ", в рамках которого, как Вы знаете, законодатель обязал брокеров самостоятельно проработать "методы пресечения" неправомерных практик.
В этих самых "правилах поведения" прописывают нежелательность:
🔹Принятия денежных средств, в случае, если собственник расчетного счета и собственник брокерского счета - разные люди.
🔹Зачисления средств со счетов ИП (это вообще на 99% невозможно).
Брокеры, в целях исполнения требований 115-ФЗ, и в рамках рекомендаций FATF, пользуются техникой "Знай своего клиента".
Когда речь об упомянутых выше случаях, ввиду нехватки информации, реализовать "знай своего клиента" не представляется возможным.
А если нет возможности проверить "на чистоту" источник зачисления средств, то о логично было бы не идти на лицензионные риски, и не принимать зачислять переведенные средства.
(к слову, брокер вообще не может что-либо проверять "на чистоту", т.к. брокер не имеет на это соответствующих полномочий - максимум, что может брокер, так это сообщить "куда надо", в случае, если есть какие-либо аргументированные подозрения).
Соответственно, подводим итог:
🔹Когда речь идет зачисление средств со счета ИП - сразу НЕТ, бескомпромиссно и однозначно.
🔹Когда речь идет о зачислении средств с расчетного счета другого человека - то все зависит от того, как Вы к брокеру обратитесь + важную роль будет играть то, кем приходится "левый" для брокера человек собственнику брокерского счета.
Друг,товарищ,одноклассник, случайны прохожий - такая роль НЕ ПОДХОДИТ.
Супруг, супруга, гражданский муж, брат, сестра - уже лучше.
Естественно, нужна причина или какая-нибудь уникальная ситуация, которая не позволила Вам осуществить пополнения со своего счета.
К примеру, большая комиссия банка при переводе средств на брокерский счет через банк, где у Вас открыт расчетный счет.
Вот это объяснение необходимо будет брокеру отправить по электронной почте сразу после того, как брокер пришел Вам соответствующий запрос с просьбой разъяснить, почему Ваш счет пополняется непонятно откуда.