Есть наработки по нескольким акциям, с которыми сотрудничаю на протяжении нескольких лет. Они завоевали мою любовь и подтвердили свое место в портфеле.
Сегодня будет проведен анализ на базе моих реальных покупок, а также конкретных цифр, а не непонятных и иллюзорных с небес.
Помните я уже писала про свою идею анализа количества акций на конец года, а также суммы вложенных средств и вот сегодня проведу расчеты с акциями Северсталь, потому что уже есть все, что нужно для этого. Что именно?
Крупный пакет акций для меня на 1.01.2023 года, есть сумма вложенная с учетом комиссионных издержек, есть цифры пассивных поступлений и нетрудно проанализировать итоги пассивного инвестирования. Итак начнем, Думаю будет интересно.
РАУНД №1
Итак, на 1 января владела 108 акциями Северстали по учетной цене с учетом комиссионных издержек 1132,72 рубля. И что самое интересное, спустя почти два года цена снова вернулась к стартовой точке от которой пошел анализ.
Вложено средств 122333,57 рублей, с учетом комиссионных издержек.
Все-таки в этом брокер Сбербанк меня очень устраивает. Он пишет среднюю цену в приложении как раз с учетом комиссионных издержек, чего не делают брокеры ВТБ и Альфа.
2023 год был нулевым по выплатам дивидендов. Да, я наблюдала рост стоимости активов, но увы, при пассивном инвестировании они как пришли, так и ушли. На 1 января 2024 года портфель бы показывал стоимостной рост, так как есть в моей таблице как раз цена покупки в самом конце декабря по 1372 рубля и поэтому могу прикинуть.
То есть видела бы прирост капитала до 148176 рублей. Неплохо. Но, как часто пишет Евгений, автор канала Записки Биржевого Робота, что не зафиксировано, того нет в портфеле. Тааак, посчитаю проценты. Получилось 21%. Можете проверить.
Но в карман мне ничего не упало. Увы😭
Едем дальше. 2024 год. Прошли две выплаты. В одной было два платежа, во второй один. Чистый доход на акцию исходя из моих реальных поступлений 200,54 рубля на акцию в первом платеже и 27,08 рубля во втором.
Итак считаем: 108*200,54=21658,68 рублей
108*27,08=2929,18 рублей
ИТОГО: 24583,68 рублей.
Доходность относительно вложенных средств 20% годовых. 2023 год-0%, 2024-20%. За два года уже печальнее результат - 10% годовых. Но все лучше моих 7,5% годовых пассива в среднем за несколько лет.
Самое то главное в этом анализе, это расчет учетной цены с учетом вернувшихся от актива денег.
Считаем: 122333,57-24583,68=97749,71 рубль, а в переводе на учетную цену 97749,71/108=905 рублей.
РАУНД №2
Вы знаете, пока считала пришла в голову идея вложить пассивный доход от акций в те же акции, купить их по цене, которая была на момент выплаты дивидендов.
Смотрите, что получилось.
Первая выплата была произведена 27.06.24 года, а у меня была проведена реальная покупка 19.06.24. по цене 1523,8 рублей. Близко к дате выплаты. Кстати я вам обещала максимальную цену, до которой бы взлетел мой портфель за 2024 год, если бы придерживалась пассивной стратегии. Может она и была выше, но именно цена 1929 рублей была зафиксирована мною в реальной жизни. Посчитаем условный прирост: 1929 рублей*108=208332 рубля. Нехило, скажу вам.
В процентах: (208332-122333,57)/122333,57*100=70%. ОГО! Я в шоке!!!! Как бы радовалась и строчила бы на каждом углу, что я чудо-инвестор, а не плакалась бы в подушку о своих 7,5% годового пассивного дохода.
И посмотрите стоимость акции сегодня... Ой, что-то я отошла от темы.
Итак, на первую выплату смогла бы купить 21658,68/1523,8=14 акций и еще 310,19 рублей осталось бы с учетом уже комиссионных издержек.
Следовательно, в следующую выплату пришли бы уже 27,08*122 акции=3303,76 рублей.
Цена акции близко к дате поступления была 1280,6 рублей. 3303,76/1280=2 акции. На остатке от продажи осталось 740,77 рублей.
Итого на конец года получила дивидендов 24962,44 рубля, имела бы в портфеле уже 124 акции и вложено было в них 122333,57+21348,13+2562,99=146244,7 рублей. И 1050,95 рублей осталось в рублях не вложенными в актив, стоимость акции не позволила.
Считаем учетную цену акции во втором случае с учетом полученных дивидендных выплат: (146244,7-21658,32-3303,76)/124=121282,62/12=978,09 рублей. Вот тут есть БОЛЬШИЕ сомнения, озвучу их ниже⬇.
Учетная цена акции во втором случае с учетом вложенных средств: 146244,7/124=1179,39 рублей.
Ну и продублирую первый расчет: 122333,57-24583,68=97749,71 рубль, а в переводе на учетную цену 97749,71/108=905 рублей.
Учетная цена акции в первом случае с учетом вложенных средств напомню вам: 1132,72 рубля.
На этом пока все. В следующей публикации проанализирую все мои действия и что в итоге получится при активно-пассивном инвестировании. Это будут реальные сделки и реальные цифры.
Зачем все это делаю? Чтобы понять есть ли смысл в частых продажах? Скажу вам, если бы этот анализ делала 30 апреля, когда Северсталь показывала+70% прироста я бы твердо сказала: "Ребята! Я лошара. Покупай и держи!" Но делаю анализ вчера-сегодня и выводы делайте сами. Сегодня продолжу анализировать уже по реальным сделкам.
Возможно нужно будет пересмотреть уровень продаж, убрать излишнюю суету. У меня уже есть слаженная система сохранения денег для наращивания капитала, но нормальной системы управления капиталом нет. Стоит создать алгоритм действий, когда ты просто действуешь, при этом четко понимая зачем и почему. Именно такой анализ позволит выявить минусы, увидеть плюсы, а возможно заставят в корне пересмотреть все с нуля.
Друзья мои! Озвучу сомнения по расчету учетной цены во втором случае.
А стоит ли снижать учетную цену во втором случае за счет дивидендных выплат, если деньги вложены в акции и увеличилось их количество?
Мне кажется это не совсем логично как-то. В первом случае реально произошел возврат капитала за счет дивидендных выплат, потому что они не вернулись снова в актив. Мне кажется тут нестыковка. Попрошу вас высказать ваше мнение.
Спасибо вам за потраченное время на прочтение статьи. Буду рада почитать ваши умные мысли и рассуждения.
И продолжение следует...