Да, обрести данный статус можно вполне себе легко, при худшем сценарии для этого понадобится год, но обо всём по порядку.
Что это вообще за статус
Квалифицированный инвестор - инвестор, признанный финансовым регулятором как обладающий знаниями, достаточными для совершения сделок с высокорискованными инструментами. Такие инвесторы не ограничены в размере инвестиций и количеством доступных им способов вложений. Также они могут не сдавать тесты у брокеров для доступа к рискованным сделкам, например, маржинальной торговле.
Как его можно получить
Путей получения данного статуса всего четыре:
- Достаточный размер имущества
Для получения статуса квалифицированного инвестора таким путём вы должны иметь не менее 6 млн рублей в виде ценных бумаг, производных инструментов, средств на счетах или на депозитах.
Сумма, как мы видим, немаленькая, копить её долго, так что данный вариант отпал сам собой.
- Опыт работы с ценными бумагами
Работа в российской и (или) иностранной организации, связанная с ценными бумагами:
- не менее 2-х лет — в организации со статусом квалифицированного инвестора;
- не менее 3-х лет — в организации, не имеющей статус квалифицированного инвестора
- должности, при назначении (избрании) на которую в соответствии с федеральными законами требовалось согласование Банка России
Не у каждого есть желание именно работать в сфере инвестиций, часто это лишь средство накопления, либо сохранения денег, иногда дополнительный источник доходов, но не более, так что такой вариант тоже не для обычных работяг.
- Образование
Высшее экономическое образование, полученное в ВУЗе, который мог аттестовывать в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг или квалификация в сфере финансовых рынков, подтвержденная свидетельством о квалификации, выданным в соответствии с частью 4 статьи 4 Федерального закона от 3 июля 2016 года № 238-ФЗ «О независимой оценке квалификации» или любой из документов:
- Сертификат Financial Risk Manager (FRM)
- Сертификат Chartered Financial Analyst (CFA)
- Сертификат Certified International Investment Analyst (CIIA)
Ну тут и комментировать нечего, получение образования (сертификата) - это долгий, а в некоторых случаях и затратный, процесс. Так что и данный вариант не подошёл
- Достаточный оборот по сделкам
Чтобы получить статус квалифицированного инвестора таким образом, вы должны заключать сделки с ценными бумагами и (или) договоры, являющиеся ПФИ, за последние 4 квартала в среднем не реже 10 раз в квартал, но не реже одного раза в месяц. При этом совокупная цена сделок (договоров) должна составлять не менее 6 млн рублей.
А вот это уже интересно, ведь оборот - это не размер средств, он может быть в разы больше имеющегося бюджета. Проще говоря, сумма всех ваших покупок и продаж должна быть 6 миллионам рублей. Смекаете?
Итак, как же действовать
Вся фишка этого способа в том, чтобы подобрать правильный актив. В теории подойдёт любой, но при неправильном управлении можно запросто слить все деньги, при этом не достигнув желаемого оборота.
При выборе актива я выдвигал такие требования:
- Малая волатильность, то бишь отсутствие резких и неожиданных скачков цены, а в идеале её постоянный, планомерный рост
- Высокая ликвидность, проще говоря большое внимание к инструменту. Тут работает правило: чем больше сделок, тем меньше цена покупки отличается от цены продажи. Также высокая ликвидность позволяет быстрее купить и продать ценную бумагу.
- Минимальная комиссия за сделки, либо полное её отсутствие (да, такое может быть)
- Доступность для неквалифицированных инвесторов. Тут, думаю, пояснять не нужно
Покопавшись в брокерских приложениях я нашёл идеальный актив для нашей цели - фонды денежного рынка, при чём те, что созданы брокером, в чьём приложении вы сейчас находитесь. Например фонд Ликвидность (LQDT) через приложение ВТБ инвестиции. Этим фондом пользовался я, комиссия брокеру в этом случае не платится, только бирже, но она весьма низкая. Данный фонд самый крупный и ликвидный (да, с названием не прогадали) среди подобных.
Итак, актив выбран, а что дальше? А дальше многократно покупаем и продаём, но не увлекаемся, ведь такие действия внутри одного дня всё же постепенно уменьшают наш бюджет. Что с этим делать? Да всё просто, подождите как минимум до следующего торгового дня, стоимость паёв фонда подрастёт, несильно, но этого хватит, чтобы компенсировать потери от нескольких сделок.
И до какого момента так торговать, спросите вы. А вот тут всё индивидуально, нужно узнать, сколько кварталов и месяцев с нужным количеством сделок у вас уже есть. При чём они не обязательно должны быть у одного брокера, но желательно, чтобы проще было собрать итоговые подтверждающие документы. Узнать свои сделки и уже имеющийся оборот можно из отчёта, который нужно заказать в приложении брокера. Если у вас возникли с этим проблемы, пишите в комментариях, подскажу по самым популярным брокерским приложениям.
Итак, отчёт получен, смотрим, сколько кварталов попадают под условие: минимум 10 сделок в квартал и по сделке в месяц. При чем берём общепринятые кварталы года (январь - март, апрель - июнь, июль - сентябрь, октябрь - декабрь), а не просто отсчитываем по три месяца от даты отчёта. Исходя из этих данных выясняем, сколько ещё кварталов нужно торговать и какая сумма сделок осталась.
Когда выполните все условия, останется только подать документы на получение статуса квалифицированного инвестора. В большинстве случаев сделать это можно прямо в приложении брокера, просто напишите в поддержку, там вас уже сориентируют что делать. Однако, при получении статуса у одного брокера, он не распространяется на других, у каждого документв нужно подавать отдельно.
А нужно ли
Теперь зададим себе вопрос, а нужно ли оно? Регулятор не зря ввёл данный статус и ограничил начинающих инвесторов. Не из вредности, а из-за рискованности некоторых операций, ведь фондовый рынок - это не кнопка "бабло", а реальная возможность потерять свои деньги.
Поэтому, прежде чем задумываться о статусе квалифицированного инвестора, стоит сначала изучить информацию об инвестициях, поторговать в статусе неквалифицированного инвестора, а только потом использовать способ, описанный мной в этой статье.
Но что же вообще даст статус? Пока что из полезного я заметил только доступ к некоторым интересным фондам, например рентные, которые в большинстве своём доступны только квалам. Кроме этого можно покупать структурные облигации и торговать на внебиржевом рынке через брокеров, но этим я особо не пользовался.
Вывод
А он весьма простой: получить то статус квалифицированного инвестора нетрудно, но сам по себе он знаний не добавит, а значит вы сами себе же можете сделать хуже, зайдя в рискованный инструмент, не до конца понимая его сути.