Друзья, в предыдущей статье мы разбирали такой важный параметр при формировании портфеля, как диверсификация по отраслям экономики.
Напоминаем, что мы разбираем один из реальных портфелей, одного из наших инвесторов, который к нам обратился за аудитом портфеля
Если вы думаете о том, как улучшить свой портфель, но не понимаете за счёт чего можно увеличить доходность и снизить риск, то мы бесплатно готовы сделать аудит вашего инвестиционного портфеля, оценивая его надежность и эффективность согласно нашему подходу “бережных инвестиций". Мы проведем профессиональную оценку вашего портфеля на потенциальные риски и предложим свои рекомендации по его усилению. Просто переходите по ссылке 👇
Сегодня мы объясним, почему настолько же важно диверсифицировать портфель по регионам
Как видно из диаграммы слева, инвестиционный портфель практически не разделен между регионами, а более 90% акций составляет регион США.
Это несет в себе высокие риски существенной "просадки" портфеля, т.к. отдельный регион может испытывать экономические трудности и находится в стадии падения, в то время как другой регион может испытывать экономический рост и его фондовые рынки будут расти.
Это хорошо было видно на примере США и Индии в 2022 году. Мы рекомендуем проводить широкую диверсификацию по регионам с целью максимально сбалансировать портфель как по рискам, так и по доходности (диаграмма справа).
Сейчас же актуальный пример с китайским фондовым рынком, который показал с сентября показал более значительный рост, нежели американский.
Об этой и других ценных инвестиционных идеях, которые вы можете применить для снижения рисков и увеличения доходности своего портфеля мы пишем в Telegram-канале. Подписывайтесь на самый практический и прикладной канал по мировым финансовым рынкам и миру цифровых активов по ссылке ниже 👇
Это наиболее частые ошибки при формировании портфелей самостоятельно. Также есть ошибки при выборе компаний по мультипликаторам бизнеса (высокие оценки P/E, отрицательная рентабельность активов ROA, высокая закредитованность компаний и т.д.).