Сегодня я посмотрел количество запросов в "Яндекс" на тему:
- Перевел деньги мошенникам, что делать?
- Мошенники взяли кредит на мое имя, что делать?
Более 30 000 запросов с данными проблемами за одни месяц!
Так что же делать!? Рассказываю!
1. Обращение в банк
- В обоих случаях, если перевел деньги неизвестному лицу или узнал что кредит, который ты не брал необходимо обратиться в банк и сообщить о мошеннических действиях по вашему счету!
- В первые несколько часов после перевода денежных средств на счет неизвестного лица банк может заморозить денежные средства, что в последующем упростит их возврат.
2. Написать заявление в полицию по факту мошенничества.
- Первый и второй пункт необходимо выполнять как можно быстрее и желательно в один день. При обращении в полицию настоятельно рекомендую предоставить всю известную вам информацию и приложить максимум документов по вашему факту, поверьте, так вы ускорите возврат ваших средств.
3. Как избавиться от кредита, который ты не брал?
- По заявлению в полицию проводится проверка, в рамках которой следователь установит с какой api был вход в приложение банка/ гос.услуг, а так же при каких обстоятельствах был заключен кредитный договор. Эти данные вы так же можете собрать самостоятельно.
- После сбора доказательственной базы, что кредит брали не вы и деньгами не пользовались, вы можете написать заявление в банк, с требованием о прекращении кредитного договора.
- В случае, если банк откажет, необходимо обратиться к фин. уполномоченному, если и он вам не поможет, то уже идем в суд, где просим расторгнуть кредитный договор, а с банка получаем штраф (половина от стоимости кредита) + моральная компенсация.
4. Перевел деньги мошенникам, неизвестном лицу, что делать? Как вернуть деньги?
-В данном случае деньги можно взыскать через суд с лиц, а чьи карты были сделаны переводы (как правило это люди, которые продали свои банковские карты, их еще называют "дропы").
- необходимо собрать все документы по переводам в пользу неизвестных лиц (чеки, платежные поручения), так же взять постановление о возбуждении уголовного дела в полиции и возможно в полиции уже есть имена и контакты лиц, на кого были сделаны эти переводы, это упростит работу суду.
- подать исковое заявление о взыскании неосновательного обогащения с лиц, получивших денежные переводы на основании ст. 1102.
В обоих случаях при обращении в суд есть множество нюансов которые не поместятся ни в одну статью, поэтому если вы не уверены в своих силах, рекомендую обратиться к юристу.
Юрист Федоров Кирилл
Тел.:+7 (901)889-85-52