Когда речь заходит об управлении инвестициями, важно понимать, что разные инструменты требуют разного подхода. В моем портфеле есть как активные, так и пассивные стратегии, а также промежуточные варианты, где управление происходит периодически, но с ясной целью и расчетом.
В этой статье я расскажу про каждый инструмент в моем портфеле и разберу подходы, которые я использую, чтобы добиться оптимального соотношения доходности и рисков.
Пассивные инвестиции
Одним из примеров пассивных инвестиций в моем портфеле является долгосрочная сдача в аренду жилой недвижимости.
Этот тип вложений можно назвать условно пассивным, так как он не требует ежедневного участия, но полностью уйти от управления не получится. Я занимаюсь именно долгосрочной сдачей квартиры, что само по себе снижает нагрузку: квартиру не нужно обновлять или искать арендаторов каждый месяц. Однако задачи все же возникают: нужно поддерживать жилье в хорошем состоянии, своевременно решать вопросы с ремонтом, а в некоторых случаях — менять квартирантов)
Такой тип вложений обеспечивает стабильный поток доходов, что позволяет мне сосредоточиться на более активных инвестициях.
С недвижимостью главное — стратегически подойти к выбору объекта, чтобы недвижимость продолжала приносить доход даже при изменении рыночной конъюнктуры.
Более подробно о моем опыте инвестиций в недвижимость я написал в статье здесь:
Получается, долгосрочная сдача в аренду жилой недвижимости — это не только надежный способ пассивного дохода, но и защита от инфляции, особенно на долгосрочной перспективе. Периодическое внимание к управлению жильем минимально и позволяет высвободить время для других активов.
Активные инвестиции
Опционы и фьючерсы — это тот сегмент, где управление становится настоящим искусством. Здесь все зависит от точного анализа, грамотного управления рисками и умения быстро реагировать на изменения рынка. Эти инструменты требуют ежедневного мониторинга и перестройки позиций, что делает их активной формой инвестирования.
Важно понимать, что успех в опционах — это не угадывание направления рынка, а правильное управление рисками.
Как только ты становишься активным участником рынка опционов, важно уметь перестраивать позиции, следить за изменениями волатильности и вовремя реагировать на события, влияющие на цены активов.
Работа с опционами требует постоянного внимания. Это ежедневная работа, требующая принятия решений. И это не пассивная игра, а полноценный бизнес, где доходность зависит, как от суммы вложенных средств, так и от времени, усилий и грамотных решений.
Про мой опыт работы с опционами я рассказываю в статье вот здесь:
Таким образом, опционы и фьючерсы — это зона для тех, кто готов к активному управлению, глубокому анализу и постоянной работе с рынком. Доходность здесь зависит не только от того, сколько денег ты вложил, но и от того, как умело управляешь позицией. Это высокорисковый инструмент, требующий большого внимания, но с высоким потенциалом доходности. В опционах доходность от 50% годовых и может достигать сотни процентов годовых.
Пассивно-активные инвестиции
К категории пассивно-активных инвестиций я отношу вложения в акции и облигации. Некоторые могут считать, что достаточно просто купить акции и забыть о них на несколько лет, однако я предпочитаю периодически пересматривать свой портфель. Такой подход позволяет актуализировать активы и управлять рисками.
Акции могут приносить хороший доход на долгосроке, если грамотно выбрать компании. Однако, чтобы снизить возможные убытки в неблагоприятные периоды, я предпочитаю периодическую балансировку портфеля. Этот процесс не требует ежедневного участия, как в случае с опционами, но все же предполагает принятие решений в ключевые моменты.
Про мой опыт инвестирования в акции рассказал здесь:
Облигации также занимают свою роль. Этот номинальный актив выступает в роли кубышки и является элементом управления рисками. В облигации можно вложиться на долгосрок и время от времени пересматривать долю их присутствия в портфеле в зависимости от целей и рыночных условий.
О том, почему облигации есть в моем портфеле можно прочитать здесь:
Пассивно-активные инвестиции, такие как акции и облигации, позволяют удерживать баланс между стабильностью и ростом. Этот подход не требует ежедневного внимания, как в случае с опционами, но все же важно вовремя пересматривать активы для оптимизации доходности.
Заключение
Мой портфель включает разные типы управления: от полностью пассивного до активного. Это позволяет мне сочетать разные стратегии и подходы в зависимости от моих инвестиционных целей и текущей рыночной ситуации.
Каждый инструмент в моем портфеле имеет свою роль, а грамотное управление рисками и время, потраченное на анализ, помогают мне достигать стабильных результатов и развивать свой капитал.
А что находится в вашем инвестиционном портфеле? Поделитесь в комментариях.
Что еще полезного почитать по теме
Подписывайтесь на канал и включайте колокольчик, чтобы не пропустить новые статьи про инвестирование и финансовые инструменты.
Подробнее о инвестициях в финансовые инструменты читайте на моем канале в Телеграм.