Вы тоже думаете, что у нас в России низкие налоги? Большинство людей думают именно так, зная только о том, что НДФЛ составляет 13%!
Вы знаете, мне даже некоторые бухгалтера пытались доказать, что работник платит только НДФЛ 13% и всё. Но это же не так! А 50% - не хотите?! Вы отдаете на самом деле с зарплаты не 13, а 50% государству!
Хотя нам упорно говорят, что в России налоги на зарплату низкие по сравнению с другими странами.
Мол, ставки НДФЛ в России - всего 13 и 15%, в то время как в других странах - 35%.
Но при этом наш министр финансов Антон Силуанов в 2020 году называл налоговую нагрузку на зарплату в России «запредельной»:
«Сегодня страховые взносы, нагрузка на труд – запредельная. Я это прекрасно понимаю»
Что-то поняли? Налоги на зарплату маленькие, но запредельные. Это как так?
И так со всеми налогами России! Сегодня мы сравним наши налоги с другими странами.
Сначала разберемся с налогами на зарплату. Очень важный момент – помимо НДФЛ в России есть еще и страховые взносы, о которых почти никто не знает, но они тоже платятся с зарплаты. А составляют аж 30%!!!
Так вот суммарно налог на вашу зарплату на руки составляет не 13% и не 30%, и даже не 43%, а почти 50%. И я не шучу! Доказательства и подробности с расчетами я разбирал в отдельной статье об этом на канале.
А теперь про сравнение по налогам на зарплату с другими странами. Скажу лишь, что нам его показывают вот в таком красивом виде:
Только вот сравнение это не корректно. Ведь налоги на зарплату в России сравниваются с максимальными ставками таких же налогов в других странах. Что это значит? Да то, что у них вообще-то ставки налога имеют прогрессивную шкалу, т.е. чем ниже доход работника, тем ниже и налоги на доходы. А на большие зарплаты и налоги большие! А в России не так!
У нас нет прогрессивной шкалы ни для НДФЛ, ни для страховых взносов.
Вернее, номинально есть, даже недавно в России принят закон о 5-тиступенчатой прогрессивной шкале НДФЛ. Но там есть очень важные нюансы, о которых должен знать каждый. Например, у нас нет необлагаемого минимума, как во всех странах, а максимальная ставка в 22% очень низкая по сравнению со всем миром. У них это 50, а то и 70%. Т.е. налог у нас снова берут с бедных, а не с богатых. Подробно обо всех изменениях в налогах и их влиянии на нас рассказано в статье по обзору нового закона о налогах.
А вот реальная ситуация по налогам на зарплату в России в сравнении с миром:
По данным Всемирного банка от 2020 года в России высокая совокупная ставка налогов на зарплату — 36,6% от коммерческой прибыли предприятия среднего размера. В мире этот показатель составляет в среднем лишь 16,3%.
Вот и доказательство!
По-простому что это означает? Да то, что если бы не огромные налоги в 50% на зарплату, то, к примеру, вы бы на руки получали не 35 тыс. руб., а 52 тыс.! Низкие зарплаты в России – это прямое следствие высоких налогов на зарплату.
Вот поэтому все организации в России так стремятся уходить от налогов. А как? Да просто – занижать наши зарплаты легально, либо уходить в тень – выплачивать серую зарплату в конвертах. Либо путем неофициального оформления на работе. Здесь же и привлечение мигрантов как дешевой и нелегальной рабочей силы.
Теперь о еще одном очень важном налоге – это налог на добавленную стоимость (НДС). Этот НДС сейчас составляет 20%. Почему он важен для каждого из нас? Да потому что каждый из вас его платит, когда покупаете яйца, творог или воду в магазине, когда стрижетесь, ремонтируете автомобиль или покупаете авиабилет. Вы в курсе, что, например, если бы не НДС, то те же яйца в магазине стоили бы не 134 руб., а 112 руб.?! Это просто НДС добавляет сразу 22 руб. к цене. И так со всеми товарами и услугами!
Подробный разбор этого налога представлен в отдельной статье.
И знайте, что любое повышение НДС оплачиваем мы с вами. Однако, в 2019 году при повышении НДС с 18 до 20% наши политики заявляли обратное. Вот мнение Валентины Матвиенко:
«При том, что НДС будет повышен на 2%, но не за счет граждан… Поэтому для граждан это не будет чувствительно»
Но даже депутаты Госдумы с этим не совсем согласны. Вот мнение депутата от «Справедливой России» Валерия Гартунга в 2023 году, когда партией предлагалось снижение НДС для некоторых групп товаров:
«У меня к представителю комитета [Госдумы вопрос]. Вы действительно всерьез это сказали, что Вы не прослеживаете связи между ставкой налога и ценой на товары?...
Мы сегодня присутствуем при рождении новой сенсации. Оказывается, размер НДС не влияет на стоимость товаров и услуг»
Главный вывод – НДС оплачиваем в конечном итоге мы с вами, ведь этот налог сидит во всех товарах и услугах! Более того, повышение НДС резко бьет по бизнесу и всей экономике.
По мнению бывшего заместителя председателя комитета Госдумы по промышленности Елены Паниной, высказанному еще в 2008 году 18%-ный НДС делает российскую продукцию неконкурентоспособной, приводя к завышению стоимости российской продукции.
«Зарубежные компании, которые не платят НДС у себя, оказываются в более выгодных условиях по сравнению с российскими», - сказала Е.Панина. Тогда, в 2008 году, в правительстве обсуждался вопрос о снижении НДС до 12%!!! А сегодня 20%!!! Однако тогдашний министр финансов Алексей Кудрин выступил против, назвав это предложение деструктивным.
Вот где причины нашей неконкурентоспособности и проигрыша иностранным производителям. А то нам все говорят про производительность труда, про низкое качество, про нежелание работать и много еще про чего!
Помимо этого у нас еще и очень высокие налог на прибыль и налог на добычу полезных ископаемых (НДПИ). Да к тому же их совсем недавно еще и повысили новым законом о налогах. Например, с 2025 года налог на прибыль повышен сразу на 5% с 20 до 25%. Более подробно об этих изменениях и о том, как повышение налогов бьет по нам и по экономике страны рассказано в статье с обзором закона о повышении налогов с 2025 года.
Здесь лишь кратко скажу, что цены на электроэнергию, на сельхозтовары, на бензин на заправке, на металл растут как раз из-за повышения НДПИ. Вы НДПИ не знаете вроде как, но за рост цен на бензин, на ЖКХ платит каждый из нас и как раз из-за роста НДПИ.
А теперь в целом о всей налоговой нагрузке в России. Здесь есть очень интересное мнение от одного из руководителей Торгово-промышленной палаты РФ Владимира Гамзы.
Вот что он сказал в 2020 году:
«Проблема в том, что мы и так собираем около 40% от всего ВВП всеми видами обязательных налогов и сборов. Это очень высокий уровень. Мы обескровливаем реальную экономику, изымая из нее огромные средства. Экономика становится неконкурентоспособной. США изымают всех видов налогов и обязательных платежей 32% от всего ВВП. Китай — 21%. Ну как можно конкурировать с Китаем? Понятно, что китайская экономика имеет в 2 раза больше возможностей для своего развития».
Вот и ответ на вопрос – почему у нас такое засилье китайских товаров.
Теперь вы скажете: «Понятно, что все плохо! А что делать-то?»
А вот сейчас давайте вместе с вами сформируем перечень мероприятий для улучшения ситуации, исходя из того, что мы сегодня с вами узнали. Итак, поехали:
1. В части НДФЛ надо создавать настоящую прогрессивную шкалу с необлагаемым минимальным доходом – например, 25 тыс. руб. / месяц. Далее – видится логичным введение более высоких ставок НДФЛ на высокие доходы, что дало бы и более высокие поступления в бюджет страны, но не за счет бедной части населения.
2. В части страховых взносов необходимо их снижение, хотя бы на 10% вначале. Безусловно, необходимо провести расчет для компенсации выпадающих из бюджета доходов от их снижения.
3. НДС также требует снижения не менее, чем на 5% на первом этапе. Но и здесь, как и выше, необходимо тщательно рассчитать с точки зрения балансировки государственного бюджета.
Уже даже такие изменения налоговой нагрузки дадут эффект улучшения жизни населения и увеличения бюджетных доходов за счет роста в целом экономики страны в долгосрочной перспективе.
Сегодня мы увидели, что налоги определяют не только нашу настоящую жизнь, но и будущее, которое обязательно должно быть светлым, потому что будущее, как известно, принадлежит тем, кто верит в красоту своей мечты.
Поддержать канал можно ЗДЕСЬ. Вместе делаем большое дело для России!