Блокировка карты по 115-ФЗ: Что делать и как доказать законность операций
Что такое блокировка карты по 115-ФЗ?
Блокировка карты по 115-ФЗ — это мера, применяемая банками для выявления подозрительных финансовых операций. Согласно Федеральному закону 115-ФЗ, банки обязаны проверять все операции клиентов и выявлять подозрительные, такие как переводы безналичных денег в наличные или вывод денег за границу.
Почему могут заблокировать карту?
Банк может заблокировать карту по 115-ФЗ в следующих случаях:
● Клиент проводит нетипичные операции по карте.
● Клиент оплачивает товар или услугу через небезопасный сайт.
● Клиент трижды неправильно ввёл ПИН-код.
● У банка есть информация о краже карты.
● Система фрод-мониторинга банка зафиксировала перевод на мошеннические реквизиты.
Как доказать законность операций?
Если банк сомневается в легальности ваших операций, он может запросить у вас документы, подтверждающие происхождение денег на счетах и обоснование операций. Вот какие документы могут понадобиться:
● Справка о доходах и суммах налога физического лица (2-НДФЛ).
● Налоговая декларация 3-НДФЛ.
● Заверенные выписки по счетам других банков.
● Договор с приложениями и дополнительными соглашениями.
● Акт приёма-передачи, акт оказания услуг.
● Расписка, накладная, квитанции о получении.
● Документы, подтверждающие права владения на реализуемый товар.
● Документы, подтверждающие предоставление займа.
● Квитанция к приходно-кассовому ордеру, платёжное поручение.
● Выписка по счёту, открытому в стороннем банке.
Советы для избежания блокировки по 115-ФЗ:
● Не переводите деньги на необычные счета.
● Не соглашайтесь на сомнительные предложения заработать.
● Не обналичивайте крупные суммы.
● Не передавайте данные своей карты третьим лицам и соблюдайте правила цифровой гигиены.
● Консультируйтесь с сотрудниками банка при возникновении сомнений.
Как решить проблему?
Если у вас возникли проблемы с блокировкой карты по 115-ФЗ, вы можете обратиться ко мне за помощью. Я готов помочь вам разобраться в ситуации и найти решение.
У нас ~1000 Довольных клиентов
Наш номер телефона для связи: +7 (909) 479-36-46 WhatsApp Пишите оперативно ответим на все ваши вопросы.
Стоимость услуги 4.000р
Оплата после разблокировки !