С начала 2024 года в Новосибирске выявлено 16 нелегальных кредиторов, семь из которых действовали под видом ломбардов, а девять — как микрокредитные организации. Об этом сообщила пресс-служба Сибирского главного управления Центрального банка России. По данным регулятора, незаконные организации выдавали займы под вывесками легальных финансовых учреждений, привлекая клиентов обещаниями выгодных условий.
Анализ ситуации на рынке показал, что всего за девять месяцев текущего года в Сибири было выявлено 156 нелегальных участников финансового рынка. Из них 106 занимались незаконной выдачей займов, а 45 использовали наименования микрокредитных организаций и ломбардов, не имея на это разрешений. Также были обнаружены пять компаний с признаками финансовых пирамид.
Нелегальная деятельность таких организаций, как отмечает начальник управления противодействия нелегальной деятельности Сибирского ГУ Банка России Андрей Шепелев, несёт серьёзные риски для граждан. «Чтобы не стать жертвой чёрного кредитора, нужно проверять легальность работы организации и внимательно читать договор. В большинстве случаев это помогает избежать негативных последствий», — подчеркнул Шепелев. Нелегальные кредиторы часто прибегают к незаконным методам взыскания, включая изъятие имущества, стоимость которого значительно превышает сумму задолженности.
Кроме нелегальных кредиторов в Новосибирске выявлены три организации с признаками финансовых пирамид. Первая компания представлялась глобальным инвестиционным обществом и предлагала вложить средства в проекты с обещанной доходностью до 100 %. Вторая организация, зарегистрированная как акционерное общество, предлагала приобрести акции несуществующего магазина, распространяя рекламу через мессенджеры. В третьем случае физическое лицо привлекало инвестиции через договоры займа, а проценты выплачивались за счёт поступлений от новых участников. В каждом из случаев мошенники гарантировали потенциальным инвесторам высокую прибыль, в том числе доходность до 50 млн долларов за два года.
Специалисты Банка России напоминают, что все легальные участники финансового рынка должны быть зарегистрированы в государственных реестрах или обладать лицензиями на деятельность.