Минувшая неделя ознаменовалась очередными случаями бессовестного обмана волгоградцев: люди по-прежнему переводят мошенникам миллионы рублей. Самое обидное, что этого бы не случилось, не будь у жуликов добровольных помощников – таких же обычных людей. Большинство из них и не подозревают, что становятся частью преступной схемы.
Отдают миллионы
Сначала о пострадавших – одна из них, неработающая 45-летняя жительница Николаевского района, поверила обещаниям некого «специалиста по инвестициям» и перевела 810 тыс. руб., включая кредитные средства, на неизвестный счёт. Как сообщили в ГУ МВД по Волгоградской области, женщина надеялась удвоить свои вложения, работая в Интернете – именно это ей обещали. Вместо этого она получила большой долг перед банком.
А 47-летняя волгоградка согласилась помочь «правоохранителям» и принять участие в некой «спецоперации». Пострадавшая продала иномарку и перевела на неизвестный счёт 2,6 млн руб. Когда пришла в себя, обратилась в полицию. Сейчас аферистов ищут.
В подобных печальных историях много схожего, и в каждой есть тот самый «безопасный счёт». Это одно из главных условий преступной схемы, без него она не сработает.
Мошенники постоянно ищут новые и новые счета, так как если банковские реквизиты засветились в обманной схеме хоть раз, больше их использовать не удастся ни в одном банке. Поэтому для жуликов принципиально важно вербовать работников – тех, кто будет принимать безнал на свою карту.
При этом, как уже было отмечено выше, человек, соглашаясь на такую несложную, казалось бы, работу, в большинстве случаев и не подозревает, во что ввязался и кем стал. А стал он дроппером.
Подставят всерьёз
Дроппер – это подставное лицо, которое помогает мошенникам проводить незаконные финансовые операции с помощью банковской карты, своей или предоставленной злоумышленниками. Ключевое слово здесь «подставное», так как в случае раскрытия схемы именно дроппер первым ответит за всё. И вернёт деньги пострадавшему, и к тому же станет фигурантом уголовного дела.
Вовлекаются в такую схему в первую очередь старые и малые: люди старшего возраста становятся жертвами, молодые – исполнителями.
Вот свежий пример, озвученный прокуратурой Волгоградской области: 66-летняя жительница Николаевского района лишилась 275 тыс. руб. Пожилую женщину развели телефонные мошенники, а деньги она перевела на счёт 20-летнего юноши-брокера. Ранее он оформил на себя банковскую карту и передал её мошенникам за вознаграждение.
Немного ранее другой 20-летний дроппер вернул обманутой 56-летней жительнице Жирновского района похищенный по подобной схеме миллион рублей и ещё сверху 180 тыс. руб. за незаконное пользование чужими деньгами и моральный вред. 67-летней волжанке удалось отсудить у 19-летнего дроппера 240 тыс. руб. Примеров много...
«Часто молодые люди, втягиваясь в дропперство и надеясь на лёгкие деньги, не догадываются, какие последствия их ждут, помимо наказания за соучастие в финансовом преступлении, – объясняет финансовый аналитик Артём Кузьмин. – Между тем такому человеку потом будет крайне сложно взять даже небольшой кредит на бытовые цели, не говоря уже о серьёзных вещах вроде инвестиционных кредитов для бизнеса. В этом смысле его подставляют не один раз, а на многие годы вперёд».
Родителям важно знать, что в последнее время в поле зрения аферистов всё чаще попадают подростки.
«Подростку можно завести карту с момента, как он получает паспорт, то есть с 14 лет, – говорит Артём Кузьмин. – Кредит на неё оформить нельзя, а вот использовать для перевода средств можно. И потому за подростками тоже идёт охота – редкий из них не хочет подзаработать, и они легко попадаются на удочку преступников. К тому же предложения о такой работе распространяются преимущественно через мессенджеры, электронную почту, соцсети, то есть в той среде, где больше всего времени проводят подростки и молодые люди. Что делать взрослым? Есть прямой смысл подключить информирование об операциях по карте вашего ребёнка на телефон кого-то из родителей».
Так что должно насторожить, если вы получили «заманчивое предложение» заработать? Если от вас не требуют опыта, специальных навыков, не говорят о графике работы, при этом предлагают дистанционный формат, обещают ежедневные выплаты и просят предоставить вашу банковскую карту или оформить на себя новые (таковых может быть до десятка) – скорее всего, речь идёт о дропперстве. Также могут предложить работу курьера, но если вам станут вручать конверты с наличкой, то это опять дропперство.
Ещё один вариант – вам на карту приходят деньги будто по ошибке, вам звонят, извиняются и просят перевести средства, но не на ту карту, с которой они пришли, а на другую. В этом случае немедленно звоните в тот банк, где вас обслуживают, и действуйте по его указаниям.