Недавно я получил отчет по своему инвестиционному портфелю от Сбербанка. В нем содержится информация о состоянии активов, движении денежных средств, купле-продаже ценных бумаг и расчет налогов на дату 17 октября 2024 года. Давайте вместе разбираться, что внутри этого отчета, и как он поможет лучше понять мое текущее финансовое положение.
Оценка активов на конец периода
На конец отчетного периода мои активы оценены в 119,746.01 руб. Эта сумма включает:
- Оценка портфеля ценных бумаг: 107,871.29 руб.
- Денежные средства: 11,874.72 руб.
Инвестиции распределены в акциях и облигациях, торгующихся на российском фондовом рынке.
Движение денежных средств
Движение денег в моем портфеле за период представлено следующим образом:
- Входящий остаток на начало периода: 11,103.68 руб.
- Сальдо расчетов по сделкам: -1,328.55 руб. (покупка ценных бумаг, комиссии брокера и биржи)
- Итоговый остаток: 9,773.99 руб.
Инвестиции в ценные бумаги
Мой портфель состоит из разнообразных ценных бумаг, включая акции и облигации:
- Газпром (8 акций, рыночная стоимость 7,374.86 руб.)
- ETF SBMM, ETF LQDT, ВТБ РКС-01, ОАО Озон Фармацевтика и акции Сбербанка.
По итогам периода, стоимость моих бумаг немного выросла, что отразилось в общей оценке на 351.67 руб. Это означает, что мои инвестиции за период показали небольшую прибыль, несмотря на небольшие расходы на комиссии.
Сделки и комиссии
В период с 16 по 17 октября 2024 года я провел несколько сделок:
- Покупка 20 акций SBMM ETF на сумму 278.55 руб.
- Покупка 30 акций Озон Фармацевтика на сумму 1,050.00 руб. Общая сумма комиссий составила 1.05 руб. брокерских и 0.09 руб. биржевых.
Налоги и доходы
Доходы и расходы на конец периода представлены следующим образом:
- Облагаемая сумма дохода: 2,341.70 руб.
- Ставка налога: 13%.
- Сумма удержанного налога: 172.00 руб.
Кроме того, в отчет вошли подтвержденные расходы на сумму 1,015.80 руб., что снижает налоговую нагрузку. Общий финансовый результат положителен, что подтверждает эффективность моих инвестиций.
Заключение
Получив отчет от Сбербанка, я могу оценить, как распределены мои активы, какие сделки были совершены, и какие налоги необходимо будет оплатить. Период был успешным, небольшая прибыль и грамотное управление активами помогают мне уверенно двигаться вперед в мире инвестиций.