Добрый вечер, коллеги.
По традиции напомню – в середине ноября 2023 года мы открыли вклад на 100 000 руб. в банке на три года под 15% годовых и сформировали три портфеля облигаций, каждый также по 100 000 руб. Цель эксперимента выяснить, какой из инструментов покажет большую доходность на дистанции трех лет.
И вот прошло уже одиннадцать месяцев. Начнем, как всегда, с вклада.
По результатам одиннадцати месяцев заработали на вкладе 14661,77 руб., соответственно доходность составила 14664,77/100000*100%=14,66%.
Теперь портфель Классический. В таблице указаны все наши действия с облигациями в портфеле и поступления купонов за октябрь. В октябре на купоны купили еще две бумаги ГК САМОЛЕТ-БО-П15:
А теперь итоги по портфелю на 18.10.2024:
На 18.10.2024 стоимость портфеля Классический составляет: 101147,89 руб. За одиннадцать месяцев доход этого портфеля составил всего 1147,89 руб, а доходность околонулевая: 1147,89/100000*100%=1,15%. После повышения ставки доходность облигаций с постоянным купоном продолжает повышаться, а их стоимость падать, что мы и видим на примере облигаций из нашего портфеля (особенно ЕвроТранс и Роделен). Рынок закладывает увеличение ставки 25.10.2024.
В Продвинутом портфеле в октябре урожай на купоны, поступили суммы по семи облигациям, прикупили еще три Балт Лизинг БО-П10, тем более, что их стоимость опустилась ниже номинала. Кто-то уже начал перекладываться из флоутеров, поэтому они все так подсели.
Ну и результат по одиннадцати месяцам:
На 18.10.2024 стоимость портфеля Продвинутый составляет: 113343,95 руб. За одиннадцать месяцев доход этого портфеля составил 13343,95 руб, а доходность: 13343,95/100000*100%=13,34%. К сожалению, облигации с плавающим купоном и в этом месяце не смогли достать вклад по доходности, посмотрим, что будет дальше.
В портфеле Экспериментальный в октябре пришли купоны по ОФЗ 26244. На них прикупил еще одну ОФЗ 26244, а на сдачу взял ОФЗ 26238, благо стоит она половину от номинала.
Стоимость портфеля на 18.10.2024:
На 18.10.2024 стоимость портфеля Экспериментальный чуть подросла за счет ослабления рубля, но показывает по-прежнему отрицательную доходность.
Таким образом результаты эксперимента за одиннадцать месяцев:
1. Лидером остается вклад с доходностью 14,66%.
2. Портфель Продвинутый с доходностью 13,34% немного отстал и последние полгода заканчивает вторым.
3. Портфель Классический третий с околонулевой доходностью 1,15% .
4. Портфель Экспериментальный с отрицательной доходностью опять же плетется в хвосте турнирной таблицы, но еще не вечер...
Ну вот вроде на сегодня и все... Ждем новой ставки 25.10.2024.
Данный обзор не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
Если нашли что-то новое и интересное для себя в статье - ставьте лайк и подписывайтесь на канал. Также буду рад обратной связи от Вас.