И установите Portfolio performance. Это немецкий open source проект (с открытым исходным кодом) для учета инвестиций. Есть десктопная версия на Windows, MacOS, Linux. А также мобильные приложения для iOS и Android. У программы есть ряд преимуществ, которые не очень интересны обычным пользователям: Но также есть и множество реально важных плюсов: Чтобы быть объективными, давайте перечислим минусы программы: Получается, что для пассивного инвестора есть только один минус - высокий порог входа. Нет кнопки "сделать красиво", надо разобраться в программе, её функциях и всё настроить под себя. Попробую постепенно написать несколько постов, о том, как всё сделать по красоте.
И установите Portfolio performance.
Это немецкий open source проект (с открытым исходным кодом) для учета инвестиций. Есть десктопная версия на Windows, MacOS, Linux. А также мобильные приложения для iOS и Android.
У программы есть ряд преимуществ, которые не очень интересны обычным пользователям:
- хранит данные на диске вашего компьютера. В отличие от онлайн-сервисов, доступ к данным есть только у вас,
- данные хранятся в XML формате, поэтмоу можно бэкапить и обрабатывать данные отдельно от приложения,
- открытый код, поэтому нет закладок, бэкдоров и можно добавлять функции,
- данные можно экспортировать в JSON или CSV, поэтому легко можно переехать на другой софт или дополнительно обработать в Excel,
- есть тёмная тема.
Но также есть и множество реально важных плюсов:
- бесплатная (как минимум десктопные версии, а пассивному инвестору мобильные версии не нужны),
- можно объединить сделки по разным счетам в одном месте,
- можно отобразить структуру и динамику портфеля/отдельных активов в таблицах и на графиках, как вы сами захотите. Колонки в таблицах задаёте сами, на графики можете добавить весь портфель, отдельные активы, бенчмарки, курсы валют, инфляцию,
- можно легко считать и дашбордизировать результаты портфеля - TWR, IRR, волатильность, просадки и т.д. - и сравнивать с индексами и другими портфелями,
- учитывает любые комиссии, налоги и налоговые вычеты по счетам,
- учитывает процентные платежи по денежным счетам, в том числе отрицательные и облагаемые налогом,
- знает курсы валют (даже с рублем, если настроить) и умеет показывать результаты портфеля в любой валюте,
- есть возможность задавать таксономии. Программа посчитает распределение активов в таблице или на графике в динамике (например именно так я смотрю, когда надо проводить ребалансировку),
- есть учёт криптовалют.
Чтобы быть объективными, давайте перечислим минусы программы:
- все операции надо будет вносить вручную. Но для пассивного инвестора - это не проблема, так как количество операций минимально,
- нет готовых сервисов, откуда тянулись бы данные по российским активам. Поэтому на начальном этапе надо будет задать пути до API Мосбиржи,
- программа забирает данные по инфляции с сайта ЕЦБ, но там нет России, поэтому. К счастью, автор сайта capital-gain поддерживает json, где считает инфляцию в РФ накопленным итогом: https://capital-gain.ru/data/CPI_RU.json
- программа заточена под ETF, поэтому вообще не понимает облигации (с их стоимостью + накопленный купонный доход). Но я сделал простой сервис, который ходит в API Мосбиржи и вычисляет реальную стоимость облигации с учётом НКД, пригодную для загрузки в Portfolio performance.
Получается, что для пассивного инвестора есть только один минус - высокий порог входа. Нет кнопки "сделать красиво", надо разобраться в программе, её функциях и всё настроить под себя.
Попробую постепенно написать несколько постов, о том, как всё сделать по красоте.