Ряды инвесторов скуднеют — не все смогли пережить последние 1,5-2 месяца. Это были худшие времена для российского рынка за последние 25 лет. Коррекция была жесткой — почти 28% от максимума этого года. Обложки инвестиционных блогов стали красными. Настроение у всех депрессивное. В воздухе витают вопросы: «За что нам это и когда все закончится? Активы продавать или покупать? Когда же мы дойдем до дна и что будет с ценами дальше?»
В новой статье предлагаем вместе разобраться, что делать инвестору во время финансового кризиса.
Что делать не надо?
Точно не надо брать кредитное плечо
Возможно, прямо сейчас вы смотрите на акции компаний, которые вам нравятся: они такие дешевые, интересные, перспективные. Есть большой соблазн «поставить всё на зерó», занять денег и закупиться в надежде на будущую прибыль, но это фатальная ошибка — не факт, что эти акции восстановятся в цене.
На эту мысль наталкивает опыт западных коллег. Их рынки тоже штормит, и вот как британский Forbes успокаивает читателей: аналитики показывают воодушевляющий график индекса британской биржи FTSE 100 с 2000-го года. На нем четко видно несколько крупных обвалов, каждые несколько лет зафиксировано падение на 20-50%. «Но смотрите, рынок всегда восстанавливался. Где-то за 4,5 года, где-то за 1 год», — пишут редакторы. И, вроде бы, всё верно — в целом рынки практически непотопляемы, но этого нельзя сказать об отдельных их флагманах, в которые миллионы людей вложили свои деньги.
Так, например, некогда всемирно известная Nokia потеряла бóльшую часть своей доли на рынке, не успев адаптироваться к смартфонной революции, а финансовые кризисы ее «добили». Акции компании упали и уже не восстановились до пиковых значений не то что 2000-го года, а даже 2007-го.
Другой пример — один из крупнейших банков США «Citigroup». Из-за кризиса на рынке ипотечных ценных бумаг 2007-2008 года он столкнулся с огромными убытками. Компания получила правительственную помощь, но её было не спасти — акции Citigroup упали с 550$ до 10$.
Какой вывод можно сделать на основе этих примеров: брать кредит на покупку дешевых акций компаний небезопасно, т.к. нет гарантий, что они восстановятся в цене после финансового кризиса. Тут как повезет.
Не стоит продавать перспективные ценные бумаги
Когда фондовый рынок падает, сохраняйте спокойствие и ничего не предпринимайте.
Допустим, вы хорошо разобрались в ситуации на рынке и у вас появилась идея для торговли, в которой вы уверены на 99%. Вы покупаете ценные бумаги, ожидая позитивного результата, но акции начинают падать. Как действовать в такой ситуации? Воспринимать происходящее как пожарные учения. Не поддавайтесь панике, не листайте новости и котировки — это может привести к продаже активов.
Но тут стоит оговориться: не стоит продавать акции, если вы просто напуганы стечением обстоятельств. Если же вы знаете, что в ближайшей перспективе вам могут понадобиться деньги — их нельзя хранить на бирже.
Не надо тратить время на СМИ
При обвале рынка пресса всегда нагнетает ситуацию. Начинается паника, люди ведут себя импульсивно и часто вредят сами себе. Для СМИ турбулентность на рынках — способ поднять посещаемость и популярность новостных порталов через нагнетание и запугивание читателей.
В следующий раз, когда вам захочется зайти проверить новости финансового рынка, вспомните, что никто не может гарантированно предсказать, что произойдет на рынках в ближайшие несколько часов или в месяцев. То же самое касается и анализа причин падения рынка. Бессмысленно строить на этом какую-то стратегию торговли — это бессмысленно, не тратьте силы.
Сложно сохранять спокойствие, когда портфель худеет на 20-30%, но с холодной головой пережить кризис гораздо проще.
А что делать надо?
Первым делом пересчитайте свои активы
Важно точно знать, чем вы располагаете — это основа любой инвестиционной стратегии.
- Если большая часть вашего капитала вложена в акции, и у вас нет свободных средств и резервов в драгоценных металлах или иностранной валюте, остается только надеяться на лучшее и сохранять спокойствие, не предпринимая резких действий.
- Если у вас диверсифицированный портфель акций и есть свободные средства, которые вы готовы инвестировать, можно ничего не предпринимать. Скорее всего, при составлении портфеля вы уже учли возможность обвала рынка. С другой стороны, если вы настроены на долгосрочную игру, можно использовать небольшую сумму денег (своих, а не кредитных) для покупки акций просевших компаний, которые вам интересны. Это можно сделать разово, если позволяют ресурсы и смелость, или покупать акции равными суммами каждый месяц — такой подход называется методом усредненного равномерного инвестирования.
Обратите внимание на альтернативные способы инвестирования
Все очень просто: если где-то убыло, значит, где-то прибыло. Там, где есть обвал, обязательно найдутся точки активного подъема.
Яркий пример — инвестиционная платформа bizmall. Несколько лет назад, во время запуска платформы и согласования бизнес-модели с Центральным Банком, многие финансовые эксперты высказывали сомнения по поводу перспектив краудфинансирования в России.
Сегодня эти же эксперты активно участвуют на платформе в качестве инвесторов, предоставляя займы предпринимателям для выполнения госконтрактов и вкладываясь в развивающиеся непубличные компании.
В настоящее время сложились все условия для стремительного роста рынка краудфинансирования:
- доходность значительно превышает показатели фондового рынка
- надежность у добросовестных участников рынка на высшем уровне
Это открывает возможности для значительного заработка, хеджирования и диверсификации активов на фондовом рынке.
Как помочь себе во время кризиса?
Несколько простых советов, которые помогут вам пережить финансовый кризис и увеличить доход, независимо от предлагаемых обстоятельств:
- Уделяйте время близким и займитесь спортом — это помогает очистить мысли и продлевает жизнь. Чем дальше вы находитесь от торгового терминала, тем лучше.
- Кризис — идеальный момент для самообразования. Посмотрите на инвестиционные возможности вне фондового рынка. Кто сказал, что инвестиции ограничиваются только акциями? Существуют десятки компаний, которые готовы привлечь ваши средства под выгодный процент.
- Укрепляйте свои связи, знакомьтесь и общайтесь с новыми интересными людьми. Это полезно как для предпринимателей, так и для сотрудников.
Главное сохранять оптимизм. Этот кризис далеко не последний, и перечисленные принципы ещё не раз пригодятся. Все только начинается!
Следите за нами в социальных сетях, чтобы быть в курсе последних новостей финансового рынка и получать информацию о выгодных инвестиционных возможностях: Telegram-канал, ВКонтакте, YouTube.