Я рассказывал о том, что у меня 6 брокеров, четырьмя из которых я пользуюсь регулярно и на добровольной основе (Сбер, ВТБ, Тинёк и БКС), а ещё в двух - вынужден числиться и хранить некоторые активы по причине неразберихи, случившейся после февраля 2022 г. (КИТ-Финанс и РСХБ, куда переехали мои многострадальные замороженные иностранные бумаги).
🎯Около трех лет назад я поставил себе цель получить статус квалифицированного инвестора у всех моих 4 основных брокеров - чтобы иметь возможность покупать любые интересующие меня инструменты (в 1-ю очередь, облигации) на каждом из счетов. Недавно эта цель была успешно достигнута, но её последний этап (получение статуса в Сбере по обороту) напоминал многоэтапный квест.
Чтобы не пропустить самое интересное и полезное, подписывайтесь на мой телеграм-канал с авторской аналитикой и инвест-юмором.
🏆В Т-Банке и БКС я квал ещё с 2022 года. Причём самый первый статус я получил у "желтого" брокера, а в БКС просто заполнил электронное заявление и переслал им пакет документов из Тинькофф (договор с брокером, брокерский отчет). И - вуаля! - через пару дней статус квала в БКС мне был присвоен.
👍Я, помнится, тогда очень удивился оперативности и простоте этой процедуры. Пользуясь случаем, не упущу возможности похвалить БКС за отсутствие излишней бюрократии и клиентоориентированность - по крайней мере, в данном аспекте.
📌Процесс получения статуса квала в ВТБ я подробно описал в этой статье-инструкции.
🤦♂️Основная проблема в том, что Сбер – это единственный брокер, который не позволяет получить квала по обороту 6 млн ₽ в удаленном режиме. Ну вот вообще никак.
Вы должны лично явиться в офис Сбера с паспортом и написать заявление на присвоение статуса квалифицированного инвестора. Потом это заявление вместе с подтверждающими документами улетает куда-то в глубины зелёного банка, где его несколько дней рассматривают и выносят решение.
🧙🏼Первая часть квеста
Но весь цимес в том, что это можно сделать не в любом офисе Сбера, а только в офисах брокерского обслуживания.
🗺️На весь Северо-Западный регион РФ таких офисов у Сбера всего 3 (ТРИ!) штуки. В Архангельске и (внезапно!) в Апатитах. Ну и ещё один у нас в Питере. Да, вы не ослышались. На весь 6-миллионный мегаполис есть всего ОДИН Сберовский офис, в котором вас могут проконсультировать по поводу инвестиций и принять заявку на получение статуса. Москвичам, ясное дело, попроще, а вот тем, кто инвестирует из небольших городов – вообще швах.
Есть вариант воспользоваться услугой "персонального менеджера" в других офисах, но во-первых, всё равно придется топать ногами в отделение с пачкой бумажных документов, а во-вторых, услуга насколько я понимаю доступна лишь для премиальных клиентов.
📌Полный список точек брокерского обслуживания Сбера
📍Питерский офис располагается в самом центре города, на Невском пр. 99-101 (10 минут шагом от метро пл. Восстания).
☎️Чтобы вас там приняли, нужно заранее записаться на конкретное время по телефону. Мне удалось записаться на следующий день после звонка.
Попасть в офис на данный момент можно только через служебный вход с турникетом и вахтой, просто так вы туда не попадёте. Надо отдать должное – менеджеры там очень дружелюбные и приятные. Меня любезно встретили на проходной и сопроводили по лабиринту коридоров в нужную комнату – сам бы я её точно не нашел, настолько там для неопытного человека всё запутано.
⏳Около 15-20 минут ушло на беседу с менеджером, заполнение заявки на присвоение статуса и другие бюрократические процедуры. Будучи уверен, что всё прошло гладко, я довольный выпорхнул из офиса и пошел гулять по Невскому.
⛔Спустя несколько дней мне пришел… отказ. Менеджер сообщил, что не хватило каких-то копеек для целевого значения оборота в 6 млн. Бэк-офис завернул мою заявку.
🕵️♂️Вторая часть квеста
Было два варианта: дожидаться окончания нового квартала, чтобы добрать недостающий оборот в Сбер Инвестиции, либо попробовать направить подтверждающие документы от другого брокера, чтобы мне зачли и внешний оборот тоже. Причем сделать это необходимо было в течение нескольких дней (пока ещё активна текущая заявка).
🤦♂️Ждать нового квартала я не хотел. Как вы наверное уже догадались, просто отправить дополнительные документы по эл. почте нельзя. Сбер требует официально заверенную бумажную копию брокерского отчета.
Поэтому мой квест «Стань квалом у зелёного брокера» продолжился. Мне пришлось поехать в офис ВТБ, чтобы запросить у них заверенный брокерский отчет за предыдущие 4 квартала. Естественно, это можно сделать не в любом офисе, а лишь в специальных, где есть инвестиционное подразделение. Твою ж налево!
(Уточнение: по-моему, оставить заявку на распечатку отчета в ВТБ можно и по телефону).
📝Готов документ был на следующий рабочий день и содержал 54 страницы (я довольно активно совершал сделки в «синем» брокере). При этом оказалось, что ВТБ не может прошить отчет нитками и поставить только одну печать и подпись: бедная девушка-операционист вручную ставила печати, указывала дату и расписывалась на КАЖДОЙ странице этого инвест-талмуда.
🏃Сразу же после этого я снова помчал на Невский в офис Сбера (естественно, предварительно за день до этого договорившись с менеджером). Передал 54-страничный отчет, который менеджер вынужден был полностью отсканировать и отправить сканы в бэк-офис для повторного рассмотрения. Пользуясь случаем, хочу сказать спасибо Павлу (менеджеру Сбера), который профессионально и тактично помогал мне на каждом этапе этой задачи.
🔥Свершилось!
Через день пискнула смс-ка об успешном присвоении мне статуса квалифицированного инвестора в Сбере. Всё, я теперь официально ЧЕТЫРЕЖДЫ квал😎
🏆В обозримом будущем планов получать квала где-нибудь ещё у меня нет. Пожалуй, четырех брокеров вполне достаточно.
👇Реклама, но полезная. Даже квалам полезно обратить внимание на банковские вклады со ставкой 19-25% годовых! (бонус на первый вклад +5.5% к ставке).
Открыть вклад можно в любом банке через Финуслуги, не выходя из дома (промокод для бонуса: BONUS55).
Бонус действует при регистрации по ссылке - https://agents.finuslugi.ru/go/?erid=LjN8KPv33 (ВАЖНО: мобильное приложение скачивать НЕ нужно!)
ООО "МБ Маркетплейс". ИНН 7727618949, erid=LjN8KPv33
❗Вся аналитика, обзоры и проверенные инвест-идеи - в моём телеграм-канале (если ссылка не работает, то набирайте в поиске телеграма @sid_inves).
❓А вы собираетесь получать / уже получили статус квала в Сбере?😉
Ваши лайки и подписка - лучшая поддержка канала! 👍
☑️Меня можно читать: Телеграм | Т-Пульс | БКС Профит | Смартлаб