Озон Банк, до которого приставы ранее не добирались, теперь тоже с ними сотрудничает. В результате в банке стали происходить массовые блокировки карт и счетов за долги. Ранее многие должники несколько лет успешно сохраняли там свои деньги, избегая арестов со стороны приставов-исполнителей. Они получали заработные платы и при этом не имели ограничений по исполнительным производствам на счетах банка. Однако с октября 2024 года должники начали массово сообщать о случаях блокировки. Ранее подобная практика в Озон Банке встречалась, но доля затронутых клиентов-должников составляла до 15%. Причины, по которым Озон Банк начал массово «сдавать» должников приставам, те же, что и при закрытии Киви Банка в феврале 2024 года.
К сожалению, рано или поздно все хорошее заканчивается. Те или иные банки начинают передавать информацию судебным приставам. Теперь это коснулось и Озон Банка. Несмотря на желание клиентов избежать ареста, Озон Банк начал блокировать карты и счета должников. Для тех, кто имеет задолженности по кредитам и займам, это стало происходить по запросам судебных приставов.
Еще недавно удавалось сохранить средства от ареста на карте Озон Банка, возможно, если клиент находился в диалоге с приставом. Однако сейчас у многих владельцев карт произошел арест.
Законы, вступившие в июле, усилили контроль над переводами. С 25 июля 2024 года вступил в силу закон ФЗ-369 (24.07.2023), который усиливает контроль за переводами физических лиц. Банкам предписано отслеживать подозрительные переводы, когда клиент не соглашался на них или согласился под воздействием обмана. В случае повторного подтверждения деньги переводятся, иначе счет блокируется. Закон направлен на борьбу с мошенничеством и финансированием терроризма. Это не касается зарплат, социальных выплат и доходов, подлежащих взысканию при исполнительных производствах. Однако при начале таких производств кредиторы по указаниям приставов блокируют счета.
С 1 июля налоговые органы также получили право контролировать переводы с карты на карту, и банки обязаны предоставлять информацию по первому требованию, согласно поправке в статью 86 Налогового кодекса.
Действия Озон Банка на фоне закрытия Киви Банка
Сейчас Озон Банк стал активно блокировать счета и карты должников, которые не выплачивают долги по исполнительным производствам. После закрытия Киви Банка в начале 2024 года ситуация изменилась: сначала начали арестовывать счета ЮМани, а теперь дошли и до Озон Банка. В последние месяцы почти каждый второй клиент, открывавший карту в Озон Банке для получения зарплаты, столкнулся с блокировками. Приставы направляют исполнительные документы, и Озон Банк выполняет арест.
Читайте также: Работает ли Тинькофф банк с судебными приставами
Что произошло с Киви Банком
Банк России 21 февраля 2024 года отозвал лицензию у Киви Банка за нарушения федеральных законов и нормативных актов ЦБ, в том числе за участие в отмывании денег, связанных с финансированием терроризма. Сообщалось, что банк вел высокорисковые операции с теневыми структурами и пытался обойти ограничения ЦБ. Если бы Киви Банк был в милости у ЦБ, подобных мер могло бы и не последовать. Но его деятельность пошла вразрез с политикой ЦБ, и он был наказан показательно. Назначили временное управление с ликвидатором, вкладчики получили выплаты, но по остаткам не более 1,4 млн ₽ на одного человека. Судьба больших сумм остается неизвестной.
Последствия
Эксперты считают, что именно с закрытием Киви Банка начался усиленный контроль. Приставы стали проверять, где у должников остаются деньги для взыскания. Озон Банк теперь избегает рисков, опасаясь повторения судьбы Киви Банка. Стали также арестовывать счета в ЮМани, которые ранее не трогали.
Интересно, что арестам подвергаются даже SIM-карты операторов связи, когда приставы пытаются взыскать средства с карт Тинькофф. У этой карты есть функция хранения средств на SIM-карте с последующим переводом на банковский счет. Приставы об этом узнали и начали взыскивать деньги, запрашивая данные у операторов связи.
Озон Банк долгое время избегал сотрудничества с приставами. ФССП об этом знала, но процедуру на каждый банк нужно было время. Однако после закрытия Киви Банка требования ужесточились. Включились также и Яндекс, блокируя свои карты.
Ужесточение требований и идентификации
Клиенты замечают, что если не проходить верификацию, риск ареста уменьшается. Но Озон Банк недавно начал активно запрашивать верификацию, блокируя отдельные переводы до ее прохождения. ЮМани также требует у некоторых клиентов присылать заверенные нотариально копии паспорта для разблокировки кошелька после нескольких переводов на небольшие суммы.
Насколько законны действия приставов
К сожалению, приставы часто превышают полномочия и нарушают закон. Необходима реформа системы взысканий и надзор за деятельностью судебных приставов, допускающих множество нарушений. Только за 2024 год количество жалоб и административных дел на приставов от кредиторов выросло в 5 раз. Некоторые считают, что приставы действуют в сговоре с кредиторами, хотя и последние недовольны их работой, регулярно подавая административные иски.
8 (965) 586-20-90 – Бесплатная консультация
Подписывайтесь ✍ и ставьте палец 👍, будет много интересного🎈