Сегодня обсудим, что делать, если ваши банковские счета заблокированы.
Шаг 1: Проверьте источник запроса
Первое, что нужно сделать — убедиться, что запрос поступил именно от банка, а не от мошенников. Проверьте:
• Номер телефона, с которого пришло сообщение.
• Адрес электронной почты.
• Личность лица, которое связывается с вами.
Шаг 2: Формальные признаки запроса
Запрос от банка должен содержать:
1. Наименование банка.
2. ФИО и должность представителя.
3. Дата и номер запроса.
4. Подпись уполномоченного лица.
Шаг 3: Проверка цели запроса
Убедитесь, что цель запроса соответствует следующим вопросам:
• Зачем запрашивается информация?
• На основании какого законодательства?
• Есть ли у вас возможность предоставить запрашиваемую информацию?
Шаг 4: Рамки по 115-ФЗ
Согласно Федеральному закону от 07.08.2001 № 115-ФЗ, банки обязаны:
• Уведомлять клиентов о проведении операций, которые могут вызвать подозрения в отмывании денег или финансировании терроризма.
• Соблюдать принцип пропорциональности: запрос должен быть обоснованным и не выходить за рамки необходимого.
Полезные ссылки на законы:
• Федеральный закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов» https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_24493/
• Гражданский кодекс РФ (статья о защите прав потребителей) https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_5142/
Подписывайтесь , здесь самые полезные юридические статьи для предпринимателей.