Лёд тронулся и я созрел для составления своего первого портфеля. Как я это представлял? Сбалансированный, учтены все тонкости и сферы экономики, лучший и, один словом, «идеальный». Как на самом деле — он получился неплохим😅 Но все по-порядку
С чего бы начать? На бирже миллионы ценных бумаг с разной стоимостью, выплатой и сроком. Есть акции, облигации, фонды. Каждый из инструментов подразделяется на какие-то виды и их десятки в разных отраслях экономики. И как все это совместить в один портфель? Хотелось покупать только «голубые фишки» и забить на баланс. Но здравый смысл победил
ℹ️«Голубые фишки» — акции наиболее крупных и известных среди инвесторов компаний с большой капитализацией и высокой ликвидностью
А вот и здравый смысл — нужен был план действий🧾
🎯 шаг первый — поставить цель
🥁 шаг второй — подборка инструментов
📊шаг третий — аналитика и распределение
📈шаг четвертый — оценка эффективности
Вроде просто. Благо, в интернете долго искать не пришлось. Для начала нужно определиться с целями портфеля. Инвестируют, чтобы получать доход, в идеале каждый месяц → а для этого нужен значительный капитал → значит моя главная цель — накопление. Кстати цель подходит под экономическую ситуацию
Сложнее всего было на втором, третьем и четвертых этапах…
ℹ️Напоминаю, что я не даю инвестиционных рекомендаций, а записываю только свой опыт
Итак, в текущей рыночной ситуации я выбрал для себя стратегию инвестировать в облигации, ОФЗ и фонды. Размещаю это на ИИС
Это идеальная стратегия под мою цель. Я хочу ежемесячно откладывать часть денег и вносить их в портфель ➡️ распределять деньги между фондами и облигациями, что позволит заработать на росте и выплате купонов. А главное - защитит средства от диверсификации
📊На графике мой портфель выглядит примерно так
📈Акции - 60%
- TMOS - 20%
- EQMX - 20%
- SBMX - 20%
🗞️Облигации - 30%
- Замещающие (валютные) - 15% - ФОНД
- Рублевые (ОФЗ) - 15%
ОФЗ 26230 / 26233 / 26238 / 26240 / 26246 / 26247
🏨Недвижимость - 5%
- ЗПИФ - Тинькофф Квадратные метры / TRRE . TLCN ФОНД
🎫Золото - 5%
- GLD - 5 % ФОНД
Да, он не идеален. Многое пришлось заменить, поскольку большинство инструментов доступны только квалифицированным инвесторам; коим я не являюсь. Разберем подробнее…
Акции
Фонды от желтого, синего и зеленого банков привязаны к индексу МосБиржи, следуют за ним и рынком, поэтому и попадают в подборку. А разные банки только для диверсификации
Можно их заменить на DIVD, LQDT или SBMM. Сейчас еще рассматриваю фонды от Альфы — AKMM. Кстати, у них очень часто проходят акции, в которых можно неплохо залутаться
Облигации
Это было еще сложнее, чем с акциями. Оказывается, почти все инструменты замещения доступны только квалифицированным инвесторам. Круто. А мне что делать? Правильно — покупать фонды
Все, что не смог купить — заменил фондами. Если честно, валютные облигации мне не особо нравятся из-за высокой стоимости и недоступности. Основной поток будут приносить ОФЗ
Можно немного разбавить портфель инфляционными ОФЗ серии 5200**
Недвижимость
С недвижимостью тоже не все так просто. Лучшее, что я нашел — ЗПИФ Парус
Фонды владеют крупными объектами недвижимости: логистические центры. И сдают их в аренду
☑️Nordway 📍СПБ
☑️«Сберлогистика» 📍Внуково
☑️Озон 📍Тверь
Договор подписан на десятилетия вперед с топовыми арендаторами, что приносит ежемесячный доход фонду ➡️ и инвесторам. Конечно же, паи могут купить только квалифицированные инвесторы
Как альтернативу можно рассмотреть фонды Т-Капитала:
☑️Репаблик РЕДС Москва 🚩$TRRE
☑️Лужники коллекшен Москва 🚩$TLCN
☑️Квадратные метры 🚩$лозистические
В отличие от «Паруса», фонды Т-Капитала покупают строящуюся недвижимость бизнес-классов в Москве и продают после сдачи по завышенной цене. А прибыль делится между инвесторами и УК. Поэтому нет ежемесячных выплат, зато растет стоимость паев фонда
Золото
Последний, но не худший лот в портфеле — Золото. Сам по себе довольно дорогой метал, который всегда ликвиден и в цене
Сразу закупить лоты может быть затратно, поскольку стоимость пая
8 619₽
Однако этот инструмент обязан быть в портфеле каждого инвестора, поэтому можно заменить теми же фондами
🎁 Как бонус можно рассмотреть акции компании «Полюс»
Это компания, которая производит золото. У нее есть 5 рудников в Западной и Восточной Сибири. К 2027 году планируют открыть новое месторождения «Сухой лог» с запасом в 40 млн унций золота
Также компания возвращается к дивидендам и планирует выплатить 12 декабря 8,63% от дохода. Это отличная новость и еще один плюс к покупке
Иными словами дорого, но перспективно. Лично я планирую добавить актив в свой портфель позже
Примерно такие составляющие будут в моем портфеле. Многие активы недоступны, поэтому пришлось заменить их фондами. Конечно, от этого он не стал хуже. Буду следить за трендами и периодически корректировать, а пока приглашаю подписаться на мой телеграмм-канал