Доброго, человеки!
Возникла идея составить биржевой портфель для школьника. Тешу себя надеждой, что вместо покупки чипсов и газировки молодёжь моя выберет всё-таки инвестиции. Если научатся с детства пускать в дело свободные денежные средства, которыми располагают (пусть даже скромные), то полученный опыт позволит к 40 годам сколотить достойный капитал — в инвестициях время имеет значение.
Для решения задачи использовала биржевые паевые инвестиционные фонды (БПИФы). Рассматриваю их как кубики лего, из которых можно собирать самые разные модели. И за невеликие деньги, что принципиально в рамках задачи.
Концепцию портфеля назвала ЗИРД: (З)олото, (И)ндекс, (Р)иск, (Д)енежный поток.
Золото - фонды, закупающие физическое золото.
Индекс — фонды, отслеживающиеиндекс Мосбиржи.
Риск — фонды с активной моделью управления, инвестирующие в акции.
Денежный поток — фонды денежного рынка, с доходностью на уровне банковских вкладов.
После долгих размышлений и консультаций с коллегами из инвестсообщества решила остановиться на следующих конкретных фондах:
(З)олото — GOLD,
(И)ндекс — SBMX,
(Р)иск — AKME,
(Д)енежный поток - LQDT.
В какой пропорции их закупать — вопрос дискуссионный. Я сделала 6 потешных портфелей — 4 с жёстко зафиксированной пропорцией (ЗИРД 36:36:18:10, ЗИРД 10:40:40:10, ЗИРД 40:10:10:40, ЗИРД 25:25:25:25) и 2 под моим активным управлением. Будем по пятницам закупаться на суммы, доступные любому школьнику. Через пару лет оценим, насколько идея себя оправдала и сравним доходности разных вариантов ЗИРДа.
С любовью,
Ваша Кошинвестор Руна 🐈
P.S.
Краткий отчёт по прошлой неделе:
Индекс МосБиржи (IMOEX) 📉-0,1%
ЗИРД - активное управление 📈+0,06%
ЗИРД 36.36.18.10 📈+0,84%
Кошка против Спортлото 📈+0,48%
Экономия на спичках 📈+1,55%