Часть 1.
Обсудим нашумевшие предстоящие перемены — деноминацию рубля и переход на цифровую валюту!
⚡️Деноминация неизбежна? Рубль с начала 2023 года потерял около 40% своей стоимости, а рост цен на продукты и услуги достиг до 30% в годовом выражении. Бумажные деньги постепенно уступят место цифровому рублю, который уже тестируется в 11 российских регионах. Эти перемены будут масштабными, и важно быть готовыми.
➡️Когда? Мы считаем, что хотя официальных заявлений от властей пока нет - к 2026 году.В этот период инфляция, по нашим оценкам, может достичь более 30%, а девальвация рубля заставит пересмотреть денежную массу. Важно осознавать, что к этому моменту цифровой рубль уже будет активно внедрён в экономику, а инфляционные процессы сделают деноминацию практически неизбежной!
⚡️Какие активы сейчас надёжны?
Мы наблюдаем, что инвесторы активно переходят на более стабильные активы. Золото остаётся классическим способом защиты капитала: с начала 2024 года его цена достигла $2 690 за унцию. При этом мы хотим предостречь от спекулятивной торговли золотом, особенно сейчас, когда цена находится на пике.
💛Крипта: Биткоин также показывает серьёзный рост — более 50% за последний год, доведя свою стоимость до $73 000 и мы наблюдаем сейчас начавшуюся коррекцию.
⚠️ Риски заморозки вкладов
Мы видим, что сценарий 90-х, когда вклады граждан были заморожены на фоне экономических потрясений, может повториться в 2025-2026 годах. Дефицит бюджета России, который может вырасти до 5 трлн рублей, создаёт предпосылки для введения жёстких мер. Возможна обязательная покупка военных облигаций или введение ограничений на снятие крупных сумм с банковских счетов, что поставит под угрозу сбережения населения.
🏚Недвижимость: куда движется рынок?
В нашем мнении, недвижимость перестала быть надёжной “тихой гаванью”. В 2023 году цены на жильё в Москве и Санкт-Петербурге снизились на 8-10%, и эта тенденция, по нашим прогнозам, будет продолжаться. Рост налогов на недвижимость, увеличение ставок на ипотеку и снижение спроса делают покупку жилья менее привлекательной для спекулятивных целей. Мы полагаем, что вкладываться в недвижимость имеет смысл только для собственного проживания или долгосрочной аренды, т.е. для сохранения своих денег.
📈Акции: долгосрочные перспективы?
Несмотря на экономические сложности, фондовый рынок России остаётся привлекательным для долгосрочных инвесторов, как мы уже отмечали ранее. Акции компаний в сфере добычи нефти и газа показывают рост на фоне повышения мировых цен на нефть, которая, по нашим прогнозам, к концу 2024 года может подорожать до $100 за баррель на фоне развивающихся военных конфликтов.
— Как правильно диверсифицировать свой портфель и какие активы стоит держать при себе — расскажем во второй части и в закрытом телеграмм-сервисе 💼