С октября 2023 года операторы по приему платежей перешли из-под надзора Росфинмониторинга. Теперь профильным надзорным органом станет Центральный банк России.
Это изменение повлияет на многие аспекты работы платежных операторов:
o Отчетность: формы отчетности и периодичность меняются. Важно следить за новыми требованиями и своевременно адаптироваться к ним.
o Внутренняя документация: Потребуется пересмотр внутренних документов, касающихся противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
o Правила внутреннего контроля: Нужно внести соответствующие коррективы в правила внутреннего контроля.
o Анкеты: Теперь анкеты должны соответствовать формату, установленному ЦБ. Обратите внимание на новые требования к содержанию и структуре анкет.
o Признаки необычных операций: Необходимо будет учитывать новые признаки подозрительных операций, установленные ЦБ.
o Операции с обязательным контролем: Перечень таких операций меняется.
o Ответственность за нарушение 115-ФЗ.
Мы настоятельно рекомендуем внимательно изучить все нововведения и провести необходимую подготовку, чтобы избежать возможных штрафов и других негативных последствий.
Если у вас возникнут вопросы или потребуется помощь в адаптации к новым условиям, обращайтесь в компанию Бизнес Советник. Мы всегда готовы оказать необходимую поддержку и консультацию.