Законопослушные граждане вряд ли предложат кому-то продать им карточку: так действуют только злоумышленники. «Пластик», оформленный на других людей, нужен мошенникам для нескольких целей:
- отмывание незаконного дохода;
- подключение к финансовым пирамидам;
- схемы с кредитами, субсидиями или пособиями;
- обман сервисов, заблокировавших преступника;
- обман с электронными платежами и страховками;
- получение переводов от потенциальных жертв очередных преступных схем;
- вывод денег, украденных в интернет-банке и из электронных кошельков.
Что будет, если продать свою карту
Финансовые организации прописывают в договорах предоставления услуг прямой запрет на раскрытие конфиденциальной информации — в том числе пин-кода, срока действия, CVV- и CVC-кода, пароля интернет-банка, последних трех цифр номера карты.
Передача или продажа банковской карты грозит негативными последствиями — ей могут воспользоваться для незаконных целей.
Держатель дебетовой или кредитной карты (тот, кто получал ее в банке и заключал договор) при этом автоматически становится соучастником преступления.
В этой ситуации доказать свою невиновность и непричастность практически невозможно. Впрочем, как и сослаться на незнание — оно, как известно, не освобождает от ответственности.