Количество финансовых компаний, предлагающих своим клиентам услуги по оформлению кредитов, страховок и инвестиционных пактов, сегодня достаточно велико. Проблема в том, что многие из них работают нелегально и сотрудничать с ними очень опасно – можно не только понести убытки, но и надолго попасть в поле зрения налоговой полиции. Давайте разберемся, по каким же признакам можно отличить незаконно действующую финансовую компанию от легальной и на что следует обращать внимание в первую очередь при выборе такой организации.
Отсутствие лицензии и контактных данных
На сайте финансовой компании должны быть представлены сведения о выданной ей лицензии, данные о владельцах и контакты, по которым можно связаться с представителями организации. Если такая информация отсутствует, то, скорее всего, компания работает нелегально и хочет скрыть свою деятельность от налоговой полиции и различных государственных инстанций.
Сомнительные методы привлечения ЦА
Еще одним отличительным признаком нелегальной финансовой компании могут стать методы привлечения ЦА, которая она используют. Часто такие организации действуют агрессивно – обманывают клиентов, давят на них, а иногда даже угрожают. Кроме того, обратите внимание на условия сотрудничества – если вам обещают очень высокую прибыль практически без вложений, беспроцентное кредитование на длительный срок или заманчивые бонусы, то вероятнее всего вы столкнулись с мошенниками.
Использование анонимных платежных систем
Чтобы не попасть в поле зрения государственных регуляторов, нелегальные финансовые компании используют в своей работе анонимные платежные системы – например, криптокошельки. Здесь действует здравая логика, если организация не хочет открывать свои банковские реквизиты, значит ей наверняка есть что скрывать от своих клиентов.
Отсутствие прозрачности
Легальные компании всегда готовы предоставить подробную информацию о своей прибыли, доходах и расходов. Незаконно же действующие организации, наоборот, всячески скрывают эти сведения от посторонних и на любые вопросы потенциальных клиентов отвечают максимально туманно – «Эта информация закрыта от общего доступа», «Мы не имеем права разглашать данные о своих финансовых активах» и т.п.
И, напоследок, – не забывайте изучать отзывы о компании. Если об организации многие клиенты отзываются в негативном ключе, то доверять ей точно не стоит. Также избегайте компаний, у которых все отзывы сплошь положительные и написанные красивым литературным языком – отзывы вероятнее всего написаны на заказ и к реальному положению дел не имеют никакого отношения.
Читайте также:
Как правильно открыть и закрыть кредитную карту, чтобы не испортить кредитную историю
Советы “ЛионКредит”: 10 мифов о кредитах, которые стоит развеять