Геополитически-историческое введение
Как гласит древняя восточная мудрость - жить в эпоху перемен не пожелаешь никому. Но лично я в корне не согласен с этой концепцией, более того все большие состояния делались именно в эпоху перемен. Мы можем сейчас вспомнить известную историю про Ротшильда и его махинации на бирже во время сражения при Ватерлоо, которое стало последним для Наполеона.
Но я думаю что многим куда ближе недавняя история наших 90-х в момент развала Союза. Для большинства это стало трагедией, но наиболее подготовленные и предприимчивые извлекли из нее большую пользу. Сейчас намечается нечто подобное, только в куда большем масштабе. Тогда развалился СССР и весь Варшавский блок, а сегодня будет рушится западный блок и вся привычная нам финансовая система, основанная на долларе и евро.
Почему вообще это происходит? Старая система пришла в то состояние когда на содержание США и ЕС приходится слишком много денег, а страны развивающихся экономик стали значительно сильнее, а самое главное что к ним из западного мира сбросили Россию.
Это наверно самая большая ошибка западной элиты - они решили в 90-е уничтожить Россию, а когда Путин предлагал встроить Россию в НАТО и их систему, ему указали на его место. Видимо их честолюбие не позволило принять на равных "грязных русских варваров", и они решили что Россия уже никогда не поднимется. И это была их самая большая ошибка.
Смотря на историю с текущей высоты хорошо видно, что именно этот просчет стал для них роковым. У Китая и стран глобального Юга, а уж тем более у латинской Америки и Африки никогда бы не хватило духу бросить вызов западу. Мы это прямо сейчас видим на примере Китая, который всеми силами пытается уйти от конфликта.
Они не понимают, что с шулером нельзя договориться, они без труда разделят Китай на несколько враждующих царств, как это уже было не раз в истории Китая и натравят друг на друга. И тут о Великом Китае можно будет забыть надолго, наверно они так и хотели и не считали их серьезной угрозой, когда переносили туда свою промышленность.
А вся арабская и индийская элиты уже несколько поколений учатся в Лондоне, сами бы они действовать никогда не решились. В действительности западная цивилизация доказала что она сильнейшая на планете за последние 300 лет, как только транспортная связанность позволила создать глобальную торговлю.
Да Китай и Индия были великими и всегда имели больший ВВП, чем европейские государства, но это просто потому что там всегда было больше население, и они очень любят созидать и накапливать капиталы. Китайцы нация торгашей, они больше 1000 лет не выигрывали ни одной войны, а даже те победы были против своих соседей в Азии.
Так повелось что в реальном военном столкновении всегда побеждает цивилизация запада, а в экономике и торговле всегда побеждает восток. Именно на торговую победу и рассчитывает Китай, но кто же ему даст. В реальном мире последнее слово всегда за силой, власть не дают - ее берут.
Англосаксы лучше всего умеют обманывать, плести интриги и подкупать кого нужно, при этом они могут и повоевать, но всегда делают это, уже имея преимущество. А вот русские воевать умеют хорошо и уже не раз это доказывали, со времен монгольского ига (к которому у меня много вопросов) Русь никто не захватывал силой.
Но запад решил что победил окончательно, тогда даже Фукуяма написал книгу "Конец истории", где запад фактически праздновал свою победу. И все что требовалось для ее удержания - это дать русским нормальное место в этой иерархии и жить себе спокойно. Наша элита спаялась бы с европейской, их технологии + наши ресурсы = сильный мощный Евразийский Союз (вместо ЕС). Примерно такой инерционный сценарий и был в начале нулевых, но на западе захотели большего.
И решили что Россию стоит разобрать окончательно, а ее ресурсы присвоить себе. Примерно так же как после Второй мировой войны США и СССР на пару разобрали колониальные империи Британии и Франции, остались одни метрополии без ресурсов. Но что-то пошло не так...
Россия начала медленно становится на пусть независимости и перестройки этой системы "основанной на правилах", которые никто и никогда не обозначает публично. Все дело в том, что джентльмены не проигрывают, а если проигрывают, то меняют правила.
Так вот текущая финансовая система устроена на неравных условиях. Для начала стоит понять откуда берутся деньги? Их печатает центральный банк под залог облигаций страны (долговая расписка), и вроде как на первый взгляд они обеспечены свободным рынком, спросом и предложением на эти долговые бумаги. Да вот только в России и в большинстве стран ЦБ не может покупать облигации своей же страны и это закреплено на законодательном уровне.
А вот в США, ЕС, Великобритании и ее доминионах, Швейцарии и Японии такого запрета нет. То есть они печатают деньги без обеспечения, не обязательно искать покупателя на облигации на реальном рынке, их выкупит их ЦБ. То есть пока все остальные создают производства, добывают ресурсы и оказывают различные услуги, тем самым зарабатывая деньги, то избранные страны просто печатают их когда им не хватает.
Представьте себе что пока вы живете по средствам и работаете изо всех сил, а кто-то просто берет кредиты, которые никогда не будет отдавать, а весь его долг потом распределится на всех вас. А если вы захотите взять кредит, то вам предъявят кучу разных условий и вы должны будете доказать что сможете реально его отдать, а у него ничего не спрашивают и просто выписывают новый чек.
И в целом весь мир вроде как привык к этой системе, потому что запад сильнее и свою роль господина утвердил, а им давно объяснил где их место, а с теми кто будет рыпаться поступят как с Каддафи. И все вроде как помалкивают, даже Индия и Китай сами никуда дергаться никогда бы не стали, так как боятся и уважают "белого человека".
И вот дошло до того что на поддержание красивой жизни западных дармоедов, которые потребляют, но не производят, стало приходить ну очень много денег. В основном за счет накопленных процентов на проценты и разрастания их аппетитов.
Так дефицит бюджета США в 2024 году составил 1 трлн 832,8 млрд долларов, что на 8,1% больше чем в прошлом году - это 6,4% от ВВП или 37% от доходной части бюджета. Размер доходов бюджета всего 4 трлн 918,7 млрд долларов, а расходная часть бюджета - 6 трлн 751,55 млрд. Из них только на выплату процентов по долгам приходится 1,133 трлн (рост на 29% за год).
И это был спокойный год без кризиса, в 2020 они напечатали 6 трлн, а Евросоюз еще 3 трлн. И они так печатают каждый год, а какая-нибудь Аргентина в такой ситуации вынуждена объявлять дефолт. Вот вы бы дали в долг человеку кто живет не по средствам на целых 37% от своих доходов, имеет уже огромный долг и даже не собирается его сокращать, а расходы растут на 10% ежегодно как минимум.
Мы подошли к ситуации когда рост стоимости обслуживания этого долга будет идти почти в геометрической прогрессии. Они уже сейчас тратят 23% от доходов бюджета только на проценты по долгам. То есть эта цифра уже сравнима со всеми их доходами и растет на 30% в год как минимум, а в год кризиса может вообще удвоится.
Есть такая задачка на геометрическую прогрессию: бассейн наполняется водой, известно что за час он наполнится полностью, и что каждую минуту воды в бассейне становится в 2 раза больше. На какой минуте бассейн будет заполнен на половину?
В реальной жизни бассейн наполнялся бы равномерно и где-то на 30 минуте была бы половина, но в мире геометрической прогрессии, а если проценты по долгу уже растут на 30% в год, то это именно она просто не в 2 раза, а на треть, бассейн будет наполнен на половину на 59 минуте. А уже через минуту он будет целый.
Вы уже привыкли что вам про госдолг США говорят годами и что он большой, но раньше он рос медленно, а сейчас пошел с таким ускорением. Тут как с этим бассейном, до 50 минуты там воды не было даже по колено, а потом она начал резко расти. И мы сейчас входим именно в эту фазу коллапса мировой финансовой системы.
Конечно владельцы денег уже приготовили нам новую - цифровую систему, причем жестко подконтрольную им в виде CBDC. Может быть им бы даже удалось загнать джина в виде биткоина в бутылку и навязать всем свою волю, но мы этого уже никогда не узнаем. Новая цифровая система будет, вот только условия там будут не самые выгодные для запада. Им придется жить по средствам, хотя бы частично при торговле с другими валютными зонами.
А всю малину им испортила Россия, которая методично годами готовилась к текущим событиям и сейчас собирает развивающиеся страны в БРИКС, демонстрируя миру, что есть возможность построить новую более справедливую систему для всех. А если бы изначально взяли Россию в долю, то сейчас вся сила была бы на стороне запада (а Россия это часть западного мира тоже), и Китай даже не стал бы высовываться и принял новые правила игры, как это уже случилось с Японией в конце 80-х.
Тогда долги старой системы были бы обнулены так или иначе, а новая система была построена на глобалистских принципах. Тут правда стоит еще учесть роль национальных элит США, которые поставили Трампа своим фронтменом, но это случилось уже после 2014 года, когда стало очевидно что Россия бросит западу вызов. Но они разваливают запад изнутри и тем самым помогают нам создать новый мир на других правилах.
Америке та система глобалистов тоже была не очень выгодна, так как в новой системе доллар перестал бы быть основной эмиссионной валютой, а национальные государства потеряли бы большую часть своего суверенитета. Но это сейчас не так важно, так как основной сценарий уже запущен.
Проект Шваба и компании провалился, так что глобальный мир на несколько десятилетий откладывается. А впереди нас ждет разделение мира на экономические зоны: АУКУС (во главе с США), Китайскую, Евразийскую (Россия и страны Ближнего Востока), Индийскую и возможно Латиноамериканскую с ЮАР.
Теперь когда общий контекст вам понятен стоит перейти к более приземленным вещам и тому что же именно делать и как нам не потерять и приумножить наш капитал в эпоху перемен, я бы даже сказал в "эпоху самого большего перераспределения капиталов в истории". И разбираться в том что сейчас будет происходить критически важно, иначе можно не только упустить свой шанс, но и потерять все что уже имеете.
Как будет проходить кризис
Теперь подходим ближе к текущей ситуации, глобально я уже пояснил почему смена текущей финансовой системы неизбежна и почему она произойдет не по управляемому сценарию западных элит. Из-за того что обслуживание долга начинает расти по прогрессивной шкале и занимать придется только больше для поддержания текущего уровня жизни на западе, который все больше увеличивает долги, живя не по средствам, сама по себе смена финансовой системы была предопределена и неизбежна уже лет 30 назад.
То что многие об этом говорили уже тогда лишь их долгосрочное видение развития этой ситуации, да они сильно спешили, но ту саму задачу с бассейном они понимали уже тогда. Просто тогда была примерно 30-минута и в бассейне просто была небольшая растущая лужа. А вот сейчас уже примерно 56 минута и скорость прибытия воды уже очевидна всем.
И даже эта ситуация не была критичной для западных элит, они легко могли провести смену финансовой системы по своему сценарию, так как наиболее важным решающим фактором является военная сила и воля способная ее применять. А у всего развивающегося мира, включая Китай, не хватило бы духу бросить западу вызов, что мы сейчас видим на примере уже достаточно сильного Китая.
Ну и еще стоит отметить хорошую политику запада "разделяй и властвуй", потому что без России никакой БРИКС никогда бы даже не собрался, потому что Индия и Китай ненавидят друг друга и без посредника договориться неспособны.
Отсюда и главная ошибка запада - оттолкнуть Россию в нулевых и не выделить русским адекватную долю в общей системе. Теперь они потеряют очень многое, так как переход пойдет не по их правилам. Россия собрала БРИКС, сама бросила вызов западу на Украине и не просто держится, а побеждает. И на это все смотрят развивающиеся страны, которые впервые увидели и получили от Россию альтернативу старому мировому порядку.
А поскольку раздел пойдет не по плану, то значит нас ждет очень большое перераспределение капиталов и серьезный откат в глобализации. А связывать все это будет новая цифровая система, а в отсутствие единого центра принятия решений миру нужен механизм согласования и меры стоимости, независимый ни от кого. И для этой роли нет ничего лучше криптовалют, да не всех, но биткоин и эфириум как наиболее безопасные и децентрализованные будут задействованы.
Мы сейчас находимся уже во второй фазе этого переходного кризиса, первая была в виде иллюзии роста, когда рынок рос на ликвидности и отошел от всех учений и закономерностей оценки справедливой стоимости компаний, которые работали последние 80 лет. Но все сделали вид, что ничего страшного не случилось и продолжили надувать пузырь.
На второй фазе ликвидность понемногу начали сокращать, но рынки за счет кредитного плеча, опционных контрактов и обратного выкупа акций продолжали тащить наверх. Правда уже далеко не все, растет лишь небольшое число компаний, это хорошо видно на графике ниже, где индекс Russell 2000 в сравнении с S&P500, где уже почти 30% занимают компании большой семерки.
Это не рынок растет, это растут отдельные компании, а большая часть рынка и экономики уже пару лет в стагнации, а раньше эти индексы шли рука об руку, более того Russell 2000 даже обгонял по доходности S&P 500. Я в 2016 году в своей книге "Как инвестировать, если в кармане меньше миллиона" проводил исследование на эту тему, из которого следовало что на индексе Russell 2000 заработать было можно больше, но теперь такой закономерности нет.
И вот на этой фазе, которую я называю дефляционной, подняли ставки до неподъемных для экономики 5,5% и сейчас начали их немного опускать. Эта фаза должна кончится грандиозным обвалом. На котором наиболее ценные активы перейдут в руки "правильных" владельцев, а ненужные сольют. Многие бизнесы обанкротятся, банковской системе будет очень тяжело.
Но это не продлится долго, так как систему снова начнут заливать деньгами. Только теперь упор будет на реальный сектор, так как при неконтролируемом крушении финансовой системы в конечном итоге будет важно лишь то какими реальными активами и ресурсами ты владеешь. А те у кого таких ресурсов нет окажутся в пролете - примерно по этой траектории стремительно несется Европейский Союз.
А вот Америка при Трампе будет делать все, чтобы как можно больше ценного локализовать на своей территории и зоне своего влияния AUCUS. И у них с ресурсами все в порядке, в самой Америке их достаточно, а вместе с Канадой и Австралией так совсем дофига. На их зону и обеспечение вполне хватит, более того они будут основными претендентами на мировое господство снова через 20 лет, когда глобализация будет собираться снова. А если учесть как слабо играют китайцы, то противостояние снова будет между Россией и США, как и в 20-м веке, да в общем-то и в 19-м веке "Большая игра" шла между Британской и Российской империями, так что противники привычные, просто у англосаксов центр переехал в США.
Но вернемся ближе к делу. Мы сейчас находимся во второй фазе на кануне кульминации дефляционного кризиса. Систему расшатали достаточно, чтобы что-то большое сломалось и запустило кризис. Скорее всего в ноябре мы увидим его начало, но продлится он не очень долго и до лета 2025 года его зальют триллионами долларов, возможно похоронив экономику ЕС или Японии с Южной Кореей, и потому как активничает КНДР второй вариант тоже весьма вероятен.
Цель этого обвала перетащить нужные активы и специалистов в США из Европы и Азии. Оставшиеся специалисты, компании и технологии попадут в зону влияние России и Китая. У нас реально могут начать строить целые города на юге Сибири и перевозить туда, то что останется от заводов условных BMW и VW, которым в США места нет, потому что там есть свой Ford и GM, а теперь еще и Tesla.
После сброса лишнего балласта США будут использовать оставшиеся им "3-4 минуты до заполнения бассейна" для максимальной индустриализации и не пожалеют напечатать как можно больше долларов, пока они еще чего-то стоят. В этом время уже весь мир, а особенно БРИКС начнут вполне серьезно думать над альтернативой доллару в системе мировых расчетов, торговли и кредитов.
Сложно сейчас сказать к чему они придут, но скорее всего это будет не юань, а какой-то нейтральный актив. Но золото на эту роль не годится из-за того что денежная масса так сильно выросла, что даже пытаться не стоит обеспечить ее золотом. А вот производные на основе энергии вполне могли бы подойти, тут кстати неплохо подходит биткоин в виде цифрового золота и эталона, но даже я слабо верю в это. Скорее всего это будет расчетная единица на основе валют стран БРИКС, позднее к этой системе присоединится и новый цифровой доллар.
А почему новый цифровой доллар, что станет со старым? Вот тут возможны интересные варианты, которые все сводятся к одному - долги в старой финансовой системе будет обнулены. А вот добиться этого можно разными путями.
1. Простой вариант, где доллар постепенно катится к гиперинфляции, а США до последнего продолжают его принимать и поддерживать старую финансовую систему. Ну может при победе Харрис такое и может произойти, но даже при демократах такая глупость маловероятна. Тут власти США и ФРС должны пытаться традиционными мерами снова обуздать инфляцию. Спойлер - у них это не получится.
Вспоминаем историю про бассейн с водой и берем во внимание, что они все больше и больше вынуждены печатать денег. А если при этом еще и ставку поднимать, что текущие расходы на проценты по долгу от 23% расходной части бюджета могут очень быстро перевалить и за 100%. Дело кончится плохо, гиперинфляция в самих США и их зоне влияния, а у стран БРИКС будет больше времени и возможности перейти на свою систему.
Так что это максимально глупый вариант, где власти США сами просирают свое будущее, получают сильнейший политический кризис, а возможно и гражданскую войну. А все из-за желания до последнего цепляться за умирающую систему. Все конечно бывает, вот СССР сам все сдал и развалился на милость западному блоку, но джентльмены обычно меняют правила.
2. Так что второй вариант куда интереснее, тут США первыми в неожиданный момент объявляют о создании нового доллара, скорее всего цифрового, а старый становится очень трудно поменять на новый. Нужно собрать целую кучу справок и даже тогда поменяют лишь в рамках лимита, остальное пообещают поменять "потом".
Конечно же для "своих" правила будут куда мягче и поменять смогут значительно больше, кто-то даже все. Это поставит мировую финансовую систему в шоковую ситуацию, где старый доллар и все долги и обязательства в нем моментально обесценятся. Но это будет в основном за пределами AUCUS.
Это будет серьезный удар по странам БРИКС, особенно по Китаю, Индии, странам Ближнего Востока, ну а Европа получит сокрушительный удар, если не рухнет раньше. И вот в этот момент должны начаться основные войны за передел мира. Это час Х для Китая, они должны будут вступить в открытой противостояние с США за торговые и финансовые потоки, ну и вернуть себе Тайвань.
Тут в мире будет очень жарко везде, но есть неплохой шанс что Россия будет наиболее безопасным местом в мире, так как вопрос по Украине закроется куда раньше. Да скорее всего нам создадут проблемы в Средней Азии и Закавказье, но это уже будет не так серьезно. А в большей части конфликтов Россия сможет выступать в роли арбитра, особенно на Ближнем Востоке, который просто вспыхнет - если вы в Израиле, то лучше до этого времени оттуда уехать.
Как понять что процесс пошел? Скорее всего мы не сможем угадать точную дату этих событий, есть понимание что это должно быть в 27-28 годах, но более точно это конкретизировать сложно. Есть основные факторы, на которые стоит смотреть:
- Рост инфляции в долларе сначала выше 5%, а потом и выше 10%, при этом подъем ставки не будет эффективен.
- США будут печатать деньги в ускоренном режиме, а выплату по процентам перевалят за 3 трлн $ в год, что будет больше 50% доходов бюджета.
- Доля доллара в мировой торговле начнет падать, сейчас она около 60% - она выросла, но вот только доля Евро с 23% упала до 8% - и это уже очень плохо для Европы. А вот доля юаня выросла до 5%. А тут первые 10% самые сложные, а дальше ускорение может пойти стремительно. Думаю что снижение доли доллара ниже 30% может уже стать критическим для системы.
- Появление у БРИКС реальной альтернативной финансовой системы для внутренних расчетов.
- На блокчейне будет подготовлена и протестирована новая финансовая система, так что следите за развитием и внедрением криптовалют.
Это не полный перечень признаков, но думаю самые основные и глобальные я указал. Но стоит помнить, что там наиболее умные и влиятельные манипуляторы человечества, и они нанесут удар в тот момент, когда основная масса этого не будет ждать.
3. Есть еще и третий вариант, он в целом очень поход на предыдущий, но вместо административных действий властей США будет массированная хакерская атака с применением искусственного интеллекта, которая обнулит или хаотизирует данные в основных депозитариях и финансовых центрах мира.
Таким образом, что восстановить данные о том кто и кому сколько должен будет невозможно или будет требовать ну очень много времени. А это значит что текущая финансовая система встанет. И более того будет скомпрометирована и признана ненадежной к новым угрозам. И тут срочно потребуется строить новую на Blockchain, я записывал видео на Youtube канале на эту тему (https://www.youtube.com/watch?v=fq6tTDWXf6k&t=1s).
Это очень удобный способ обнулить систему и одновременно заставить всех перейти в новую цифровую, да еще и выставить это как теракт, который можно повестить на Северную Корею или вовсе на вышедший из под контроля ИИ - тут вообще вроде никто и не виноват.
В этом случае не вскроется финансовая безграмотность текущих политических властей запада и напрямую их нельзя будет обвинить в развале системы, что снизит геополитическую напряженность. Одно дело когда ваши деньги в момент обесценили власти США, а другое когда оно вроде как само так произошло. Да и может новых цифровых отсыпят немного.
Это наиболее удобный вариант для запада, но для него хорошо бы иметь договоренность с крупнейшими игроками - БРИКС и ЕС, тогда маневр пройдет куда спокойнее и может быть даже войн будет поменьше. Они в любом случае будут, просто тут чуть менее кровавые.
Ну и этот вариант просто озолотит нас с вами - дорогие криптоинвесторы. Тут биткоин по миллиону за новый цифровой доллар не предел, а крупнейшие сети типа эфира станут стандартом для новой мировой системы всех основных государств.
Да стоит отметить, что все остальные финансовые активы, на которые у вас не будет бумажных документов вернуть будет почти нереально. Нашему фондовому рынку и банковской системе может повезти, так как она мала и отвязана санкциями от запада, но это не точно.
Так что можете выбирать сценарий который вам больше нравится, итог все равно один в большей или меньшей степень, новая финансовая система будет основана на технологиях Blockchain, разница лишь в скорости их внедрения. Так что будущее за криптовалютой, и я лично не вижу другой альтернативы, поэтому моя аллокация в этот сектор больше 90% капитала.
Текущая ситуация
Я вам обрисовал глобальные перспективы, а теперь давайте посмотрим на ситуацию поближе и постараемся понять что же нас ждет в ближайшем будущем - в 2025 году. Вне зависимости от исхода выборов фондовый рынок ждет коррекция, причем при Харрис ситуация будет куда хуже, потому что она собирается повышать налоги, а крипту демократы не жалуют - так что не лучший для нас кандидат.
Вот, например Баффетт, тоже не ждет ничего хорошо в ближайшее время и нарастил в своем фонде просто огромную и рекордную позицию в кэше - 325,2 млрд. $, это больше чем в 2 раза превышает предыдущий рекорд. При этом распродал 67% акций Apple, которая была больше 40% всего его портфеля. Он мог бы продать и больше, но просто такую сумму очень сложно разгрузить в рынок, итак фактически большая часть обратного выкупа компании ушла на откуп его акций.
Отчеты IT-гигантов тоже не такие оптимистичные, последний год рынки тащили на теме искусственного интеллекта и его внедрения, на это затрачены огромные финансовые ресурсы, но вот какой-то положительный эффект смогли получить только Google в алгоритмах поиска, но и тут у них теперь появились серьезные конкуренты, которые заберут у них часть рынка - а это их основная выручка. Да и в целом поиск от AI содержит куда меньше рекламы и ее трудно туда интегрировать, а значит это сократит их выручку.
Дела у Apple вообще плохи, новая модель IPhone не вызвала большого интереса, потому что практически ничем не отличается от предыдущей, где тоже будет работать ИИ-помощник, правда он еще не запущен и будет доступен только на английском. Тот же ChatGPT 4 в этом вопросе куда удобнее, потому что работает на нескольких языках, в том числе и на русском.
В реальности растут только некоторые акции и сейчас концентрация капитала ТОП 10 акций в индексе S&P500 достигла абсолютного рекорда в 37% - это мега пузырь. И если что-то случится с этими компаниями индексы полетят вниз и очень прилично. А так же это показывает, что рост рынков дутый, а в реальности экономика чувствует себя плохо за исключением перегретых технологических компаний.
Рынки перегреты и находятся в эйфории, рекордный процент инвесторов ожидает роста в следующем году, и это при всем том что я обозначил выше. Когда толпа ждет роста, обычно происходит все с точностью наоборот.
А вот инсайдеры - это топ-менеджеры больших компаний - не спешат покупать акции и стараются их продавать. А им изнутри виднее как идут дела в их компаниях и экономике в целом. Как вы видите из графика выше - это обычно приводит как минимум к серьезной коррекции.
Рынок кое-как дотащили до выборов, но видно что его силы на исходе и коррекция давно напрашивается, а скорее даже полноценный кризис. И в целом это устраивает элиты США - нужно сломать что-то большое, желательно в Европе или в Азии, создать панику, откупить нужное и потом дать денег на восстановление реального сектора в Америке.
Поэтому мое видение на ближайшее время следующее - серьезная коррекция с ноября 2024 по март 2025. Как раз в феврале придет Трамп и начнет заливать рынки деньгами и стимулами, а за это время часть пузыря будет слита - этих полгода хватит на временное кровопускание и переход нужных активов в нужные руки.
Прям очень сильного падения не жду, думаю что пока ниже 3600 по S&P 500 проваливаться не будем, если что-то реально крупное сломается, то можем увидеть 3200 или даже 2800, но ниже пока не вижу. Время настоящего краха еще не пришло.
А затем придет Трамп (это же придется сделать и Харрис) и зальет рынки ликвидностью, а если при этом удастся свалить Евросоюз, то все капиталы сами побегут в США и будет шикарный спрос на облигации, а мы помним, что именно с их помощью печатают деньги. Тут важно помнить принцип: "Что если за вами гонится медведь, то не нужно бежать быстрее медведя, достаточно бежать быстрее вашего товарища". А из всего западного мира экономика США самая живая и сбалансированная. А если избавится от долга, то они даже лучше Китая, ну а от долга как раз будут избавляться на следующем этапе.
Сложно сказать будет ли рост индексов в 2025 году после коррекции, потому что приоритетным направлением будет именно реальный сектор экономики, а он сейчас имеет небольшую капитализацию и плохо представлен в индексах. Так что может быть хороший рост Russell 2000 и боковик на S&P 500 и Nasdaq.
Но нас с вами больше всего интересует крипта! Что же будет с ней?
Многие наверно слышали про волны Эллиотта, мы тут не рассматриваем этот метод анализа как непреложную истину, тем более нарисовать можно по разному, но это очень удобный способ показать вероятный сценарий в удобной графической форме.
На графике выше видно 5-волновую структуру текущего тренда, с ноября 2022 года по март 2024 шла первая волна роста, сейчас идет вторая коррекционная волна, и при вероятном снижении на фондовом рынке и криптовалюта прилично упадет. Так что я на ближайшем снижении продолжу набирать позицию в крипте, благо денег в портфеле еще достаточно.
Куда может быть снижение? Первая цель в районе 46к за BTC, но скорее всего это не финальная цель, а вот окончание коррекции может быть в начале 2025 года в районе 30к за биткоин, снижение сильно ниже маловероятно, так как вторая волна почти никогда не бывает ниже начала первой волны, а уровень 0,62 коррекции по Фибоначчи будет как раз на 27к - обычно такой коррекции хватает.
Да и мы рассматриваем ближайший кризис не как катастрофу всей экономической системы, а лишь кульминацию дефляционной фазы, а потом все зальют деньгами и мы двинемся по пути к инфляционной фазе. Но вторую половину 2025 года крипта будет расти. У нас впереди еще 3 и 5 растущие волны. Примерная цель роста 150-250к за BTC, если иметь среднюю цену закупки ниже 50к можно очень неплохо заработать.
Что касается альтсезона, то его пока еще совсем не было, а ждут его на рынке с марта причем очень активно. Нынешний 4-летний цикл биткоина сильно отличается от предыдущих - новый исторический максимум был установлен еще до халвинга. И все крипто-сообщество ждало продолжение банкета, они активно закупились альтами и ждут альтсезон.
Ждут так что в минусах на 40-50%, а те фундаментальные альткоины, которые им казались таковыми по прошлому циклу роста сейчас могут перестать быть так актуальны в связи с изменившейся логикой развития технологии Blockchain. То есть все те кто раньше времени набрал полные портфели альтов могут не то что не увидеть иксы на свой портфель, а еще и остаться в минусе даже в 2025 году. Все потому что набирать альты - это очень опасно и нужно это делать вовремя, когда будут соответствующие сигналы от рынка, которых пока не было.
Но в целом ситуация позитивная для криптовалют, так как в этом цикле роста не было еще совсем, а фактическое принятие и закрепление BTC и ETH как инвестиционных активов состоялось с принятием и запуском ETF. Причем по биткоину старт был феноменально успешным - это самый лучший старт любого ETF за последние лет 20.
Мы четко видим, что спрос есть, инвестиции идут, самые главные фонды типа BlackRock приняли их как новый класс активов. А это значит глобальная закулиса приняла свое решение, а криптовалюты и технология Blockchain будет развиваться, а новая финансовая система без них не возможна.
А вот то что с ростом так сразу не получилось, так это потому что в мире сейчас не хватает ликвидности, да и вообще нельзя же дать всем так просто на этой идее заработать. Если на рынке все ждут рост, то значит стоит готовится к обвалу, а когда все в панике - стоит покупать.
Так что ближайшее снижение - это уникальный шанс для нас подобрать пока основные криптовалютные активы - биткоин и эфириум, по низким ценам и заработать на росте в 2025 году. Шанс действительно уникальный, потому что я уже объяснил ранее что переход финансовой системы и мировой торговли на технологию Blockchain неизбежен, просто исходя из соображений кибер-безопасности.
Давайте посмотрим на интересный анализ кошельков по времени их удержания, так вот тут я выделил категорию от полугода до года. Как правило когда их число активно вырастает, то рынок идет на сильную коррекцию для их вытряхивания с рынка.
Тут все дело в психологии - это категория инвесторов, которые зашли на пике рынка в надежде на быстрый рост, но вместо этого рынок стоит в боковике или плавно снижается. Инвесторы разочарованы и думают что они ошиблись и зря вообще влезли в эту крипту. Это не фундаментальные держатели - это спекулянты и сторонние инвесторы, которые хотели прицепиться к большому тренду и прокатиться на нем.
Крупным игрокам не выгодно тащить их наверх, так как они будут сливать свои активы по мере роста и их нужно будет выкупать, а значит тратить свои активы и снижать свою прибыль. И обычно принимается решение высадить их перед ростом. На сильной коррекции большая часть окончательно разочаруется в крипте и продаст в минус то что осталось, а большие киты выкупят все у них.
То что рынок не готов пока к росту, хотя есть большое количество фундаментальных атрибутов признания и развития хорошо видно по реакции рынка на позитивные новости:
- Принятие Эфириум ETF стало точкой для снижения эфира, и он пока далек от своих максимумов, однако хорошо видно что на основе его расширений уже строится реальная будущая финансовая система запада. Как пример стоит отметить рост сети Base от биржи Coinbase, которая фактически прокси Goldman Sachs в крипте, а именно оттуда все последние председатели ФРС.
- Трамп как наиболее вероятный кандидат на победу в предвыборной гонке на тот момент, выступает на крипто-конференции и делает сенсационные заявления в пользу биткоина, вплоть до включения его в резервы США наравне с золотом. Такие новости запускают булран, но рынок даже близко к максимуму не подошел, а вот на незначительной новости парой дне позже упал до 50к.
- Сегодня уже состоятся выборы и скоро мы узнаем результат, пока преимущество на стороне Трампа, и на этом фоне мы на прошлой неделе не дошли всего 300$ до исторического максимума, а сейчас и вовсе падали ниже 67к, и это возможно еще не конец. Осталось дождаться результатов - и если на победе Трампа мы не обновим хотя бы максимум, то нас точно ждет серьезная коррекция.
В целом это нам и нужно! Нам нужно покупать активы по более дешевым ценам, когда большая часть инвесторов разочаруется. А они уже сильно разочарованы, тут всю осень раскачивали нарратив про UPtober и Bullvember. Но пока они заходят не очень. Инвесторы сидят в напряжении и скором ожидании разрешения ситуации, на это тратятся нервы и вкладываются эмоции.
Вы только представьте как им было больно все эти полгода, но они продолжали набирать позицию и верить в скорый рост, потому что рынок вроде не растет, но и не падет достаточно для того чтобы они могли разочароваться и уйти раньше времени. Их держат в напряжении и ожидании, чтобы потом больно разочаровать.
Инвесторы на фондовом и криптовалютном рынке очень оптимистично настроены на конец этого года, а если вместо Санта-ралли они получат обвал, то разочарование будет очень сильным. А лежащая на дне альта может упасть еще в 2 раза - и это будет очень больно для инвесторов.
Я постоянно смотрю других лидеров мнений и вижу там огромный оптимизм на конец этого года, и вроде как даже октябрь их не сильно разочаровал, так как показал рост на 11% без обновления максимума - фактически мы просто стоим в боковике. А они почти все еще и сидят в альткоинах, в которые они сильно верят еще с прошлого цикла, а я уже вижу что время идет, а реального бума именно в этих технологиях не будет и уже вышли новые более современные им на замену.
Альтсезон конечно будет, и даже эти альткоины вырастут и наверняка они смогут отбить свои текущие потери, но вот итоговый результат будет куда хуже ожиданий - а все потому что поспешили. Я лично набираю альты массового только когда вижу определенные признаки и сигналы, но они пока не наступили.
Еще раз смотрим на циклы биткоина и понимаем где мы и в какой удобной позиции мы находимся. Сейчас прошло самое тяжелое время томительного ожидания, и мы ждем хорошего вытряхивания спекулятивных инвесторов, а некоторым инвесторам и фондам придется продавать, чтобы закрывать свои убытки по другим активам во время обвала на фондовом рынке.
Так что в ближайшие полгода нас немного потрясет, рынок разочаруется, скажут что все вершина этого цикла прошла, да и вообще эти циклы сломались и не работают. А биткоин не оправдал возложенных на него ожиданий как актив для защиты от кризиса, потому что упал вместе с фондовым рынком и даже сильнее.
Вот это будет самое золотое время, я лично планирую именно тогда набрать большую часть своих позиций и подождать пока ситуация начнет улучшаться, а на рынки потечет ликвидность.
А еще у меня для вас сюрприз, вы дочитали до конца и первые узнаете о запуске моего нового курса по крипте "Крипто-Старт" https://start.gosar.ru/. Те кто давно на меня подписан, знают что я крайне редко запускаю курсы - последний был полтора года назад. И очень важно время для запуска курса, чтобы на нем зарабатывал не только автор курсов, но и ученики. И я считаю что сейчас очень удачное время для захода в крипту.
Думаю что фундаментальных долгосрочных и среднесрочных факторов я изложил достаточно. А самое важное время для запуска и проведения оптимальное с 24 ноября по 26 декабря - скорее всего в это время будет самый разгар коррекции, и будет хорошее время для закупок по хорошим ценам.
Сам курс меньше обычного "Инвест-Блицкриг 3.0", который просто огромный и многие его не досматривают целиком. Тут я сделал оптимальное решение вытащив всю суть, необходимую для создания и ведения криптовалютного портфеля без лишних усложнений и теории. В моем курсе итак было очень мало воды, а теперь я высушил его до предела - тут самые важные знания и бонусы, а самое главное что цена ниже.
Вы помните что я никогда не даю скидки, а мои курсы становятся только дороже, а в момент старта продаж можно успеть купить по самой выгодной цене. Так вот сейчас пакет "Стандарт" стоит всего 27 000 рублей и в ближайшее время его цена повысится, об этом я сообщу позже, но те кто успеют оплатить по этой цене зафиксируют ее для себя.
Курс подходит для тех кто только начинает узнавать что такое криптовалюты с полного нуля, он потому и называется "Крипто-старт", все самые сложные и трудные блоки в "Инвест-Блицкриг 3.0", доступ к которому вы так же можете получить, выбрав пакет "Бизнес". Там вы сможете изучить сложные темы заработка на DEFI, изучить основы торговых стратегий и многое другое.
Теория к каждому уроку будет записана и разбита на короткие видео уроки до часа, в каждом занятии будет несколько таких видео. Так большинству проще усваивать материал, потому что длинные видео на 3 часа никто не смотрит. А по вторникам к каждому уроку будет онлайн занятие с ответами на ваши вопросы и практикой по пройденному материалу.
После каждого урока будет домашнее задание, выполнив которое вы лучше усвоите материал, сами задания я проверяю лично и отвечаю на вашу вопросы. Так же будет закрытый чат в телеграме для обсуждения и ответов на ваши вопросы.
Этот курс нельзя будет купить в любое время как "Инвест-Блицкриг 3.0", он будет идти для конкретного потока учеников и ограничен по времени. Закрытый телеграм чат курса будет работать 3 месяца до 1 марта 2025 года, но вы можете купить пакет "Бизнес" куда входит "Инвест-Блицкриг 3.0", и там доступ в чат не ограничен по времени, так что вы сможете остаться со мной и после окончания этого потока.
Еще раз напоминаю ссылку на страницу курса https://start.gosar.ru/, делайте заказы и оплачивайте пока цена не выросла. На самом деле цена крайне низкая по соотношению с другими подобными курсами, в моем блоге как то очень медленно работает инфляция, в реальности она куда сильнее и по хорошему этот курс должен уже стоить в 2 раза дороже как минимум, но пока я сделал такие цены.
Напоминаю, что запуски курсов я делаю крайне редко и следующего ждать придется очень долго, а самое важное что момент для инвестиций будет упущен, а он сейчас он хороший. Так что до встречи на курсе "Крипто-старт"!