В современном мире процедуры KYC стали неотъемлемой частью использования любой торговой платформы. Без них вы не сможете в полной мере пользоваться платформой для внесения депозитов, вывода средств и торговли. Именно поэтому KYC всегда становится первым шагом в жизни любого начинающего трейдера.
В этой статье мы подробно рассмотрим, что такое KYC, как его пройти и почему некоторые пользователи сталкиваются с трудностями в этом процессе.
Что такое KYC?
KYC — это аббревиатура от «Знай своего клиента». Его цель — аутентифицировать вашу личность на платформе, чтобы обеспечить безопасность ее экосистемы и предотвратить предоставление услуг физическим или юридическим лицам, запрещенным на международном уровне.
Процесс KYC является традиционным для любой финансовой службы, включая банки. Однако в банках он часто осуществляется при вашем личном присутствии в отделении и встрече с конкретным сотрудником. На рынке криптовалют все процессы KYC проходят онлайн, что может вызывать затруднения у некоторых пользователей.
Этапы KYC
Если вы новичок без верификации, то вам будут доступны только пополнение и торговля до определённой суммы, установленной площадкой. Вы не сможете выводить средства на банковские карты или торговать на рынке Р2Р.
Чтобы открыть стандартный доступ и использовать все функции платформы, необходимо пройти процедуру KYC (Know Your Customer) и подтвердить свою личность. На первом этапе вы получите стандартный уровень доступа, который будет ограничен ежедневным лимитом вывода средств и торговыми комиссиями на вашем счёте. Для получения стандартного уровня верификации потребуется удостоверение личности — паспорт или водительские права.
Однако, если вы хотите повысить статус своей учетной записи до Максимума, вам потребуется пройти процесс KYC, предоставив подтверждение адреса проживания и, иногда, подтверждение доходов.
Что означает подтверждение адреса проживания?
Это предоставление официального документа, соответствующего вашему адресу проживания, который вы указали в процедурах KYC. Он необходим для выполнения следующих условий:
- Документ должен содержать ваше имя, которое совпадает с вашим именем на платформе.
- Документ не должен быть старше трех месяцев.
- В документе должны быть указаны ваше имя, адрес, дата выдачи, эмитент и контактная информация эмитента.
Существует множество различных типов приемлемых документов, и ситуация может отличаться в зависимости от страны. К общим приемлемым документам относятся счета за коммунальные услуги, полисы страхования жилья и письма из банка.
Что значит подтверждение дохода?
Это процедура, при которой требуется подтвердить источник дохода, чтобы избежать незаконных средств. Она включает в себя предоставление документов, указывающих на источник ваших средств, таких как зарплата, самозанятость, наследство, кредиты, пенсия, сбережения, недвижимость, инвестиции в цифровую валюту и другие.
Решение проблем KYC
Существует две основные причины проблем с KYC при регистрации:
- Предоставление неверных документов.
- Неудача в видеоверификации.
Чтобы избежать проблем с подачей неверных документов, в каждой стране существует предпочтительный тип документации. Во всех странах рекомендуется использовать удостоверение личности — паспорт. Однако в некоторых странах могут быть предпочтительны водительские права.
Если же у вас возникли проблемы с видеоверификацией, убедитесь, что во время процедуры вы находитесь в месте с хорошим освещением и не носите очки или другие предметы на голове.
Наш дорогой читатель мы подошли к концу данной статьи.
Проекты у которых уже назначен листинг на криптобиржи в этой статье. В ней о Blum и Major. Выход на биржу их очень скоро (успей).
Прочти нашу статью о новой монете Agent 301 из которого мы уже вывели немного тут.
И много обещающие проекты TON Station листингом на ноябрь и Tomarket объявил обратный отчет на 31 октября в этих статьях - статья и статья.
В нашем Telegram можно найти SBT (NFT), который будет отражен в вашем TON Space - криптокошельке. (статья, что это такое тут)
Товарищ мы просим тебя поддержать нас и подписаться на наши ресурсы: