Росфинмониторинг выявил три новые схемы обнала. В схематозе могут заподозрить и честный бизнес. Например, претензии не исключены, если компания работает с частными охранными предприятиями, случайно переплатила таможенникам или продала акции заниженной цене.
Авансовые платежи в таможню
Рискованно возвращать излишне перечисленные таможенные платежи на счет в другом банке. Банкиры подозревают, что таким образом компании выводят деньги. Так, обнальщики намеренно перечисляют Федеральной таможенной службе лишние деньги в качестве авансовых платежей по таможенным сборам. После они обращаются за возвратом, просят перечислить средства на счета в других банках и обналичивают их через «физиков». Поэтому, если переплатили таможне, безопаснее оформить возврат на счет в том же банке, через который перечисляли деньги. Так вы избежите лишних вопросов.
Сделки с охранными предприятиями
Компаниям, которые оказывают услуги охранникам, стоит подготовиться к запросам из банков. Обнальщики используют ЧОП в качестве транзитного звена для вывода средств. Так, охранное предприятие заключает с «техничкой» договор на оказание рекламно-информационных, консалтинговых, юридических и прочих услуг. Та в свою очередь оформляет на сумму поступивших средств договор оказания услуг с предпринимателями. В дальнейшем деньги зачисляют на счета бизнесменов, в том числе на основании исполнительного документа, и обналичивают. Чтобы избежать обвинений, подготовьте экономическое обоснование сотрудничества с ЧОП и будьте готовы подтвердить реальность сделок.
Продажа акций
Участникам рынка ценных бумаг есть смысл запастись подтверждающими документами. Банки отслеживают сделки с акциями и ищут новую схему. Так, компании, чтобы сэкономить на налоге на прибыль, продают акции убыточному контрагенту по заниженной цене. Тот реализует бумаги по рыночной стоимости и обналичивает выручку. Банк посчитает операцию подозрительной, если деятельность покупателя или продавца не связана с рынком ценных бумаг, контрагент убыточный или находится на грани банкротства и т. д. В таком случае у компании запросят пояснения. Чтобы счета не заморозили, на требование стоит ответить максимально подробно. Например, пояснить, что снизили цену на акции на фоне негативных прогнозов.
