Центральный банк с октября 2024 года запустил сервис‚ который позволяет предпринимателю проверить контрагента. Разбираемся‚ что можно получить от сервиса и как им пользоваться.
«Знай своего клиента»
Сервис заработал на платформе ЦБ «Знай своего клиента». Он помогает выяснить, входят ли компания или ИП в группу высокого риска по подозрительным операциям. Проверять можно и собственную фирму, и своего контрагента, уже действующего или потенциального.
Раньше этой платформой могли пользоваться только банки. Через неё они проверяли, не причастны ли бизнес-клиенты к сомнительным операциям с деньгами.
С октября ЦБ сделал сервис доступным для всех.
Как использовать сервис ЦБ
Чтобы получить информацию по своему запросу, понадобится указать:
- ИНН ИП или компании, которые проверяют;
- статус того, кто делает запрос (сам бизнесмен или компания, действующий или потенциальный контрагент, кто-то другой);
- цель запроса — эту графу заполнять не обязательно.
Ответ на запрос придёт только по компании или ИП. Про обычного гражданина сведений не поступит, даже если он занимается частной практикой как самозанятый, нотариус или адвокат.
Важно:
каждый банк сам решает, к какой группе риска относится его клиент. Его оценка может отличаться от оценки сервиса ЦБ. Полезно провести оценку по нескольким системам: сервис Сравни для проверки контрагента берёт данные только из официальных источников.
❗️
Какими бывают зоны риска
Опираясь на свои данные, ЦБ относит всех банковских клиентов к одной из трёх групп: зелёной, жёлтой или красной.
Красная группа — высокий уровень риска. Бизнес из такой категории может проводить ограниченное количество операций, включая уплату налогов и сборов, выплату зарплат и ряд других. Других возможностей для таких компаний и ИП нет.
Жёлтая группа — средний уровень риска. Сюда попадает бизнес, за которым ранее замечали и нормальные операции, и подозрительные. Такому клиенту банк может отказать в проведении операции при подозрении, что её совершают, например, для отмывания доходов, полученных преступным путём.
Зелёная группа — низкий уровень риска. Это клиенты, которые занимаются реальной деятельностью, в сомнительных операциях не участвуют. ЦБ считает, что с ними вести дела безопасно. Банки не могут в одностороннем порядке расторгнуть договор расчётного счета с таким клиентом и отказать ему открывать счёт и проводить операции, если контрагентом является такой же «зелёный» клиент.
На сайте Сравни можно бесплатно выбрать тариф расчётного счёта для бизнеса и подать заявку на РКО.
На сайте Сравни можно бесплатно выбрать тариф расчётного счёта для бизнеса и подать заявку на РКО.
Читайте также:
Подпишитесь на наш канал, если статья была полезной