Мошенники стремятся не использовать личные банковские счета в преступных операциях или же просто не имеют такой возможности, находясь вне юрисдикции РФ. Поэтому они пользуются услугами дропперов – посредников, получающих средства от жертв. Это помогает аферистам скрываться, не допускать блокировки карточек.
Кто такой дроп или дроппер?
Дропперы или просто дропы (от английского drop - "сбрасывать") – это ширма для мошенников. Им на карты, счета перечисляются средства от жертв обмана. А потом выполняется перевод этих средств либо передача преступникам наличными. При раскрытии махинации опасность грозит и посреднику, а в ряде случаев – только ему, если мошенник находится в другом государстве.
За проделанную работу дропперам переводится комиссия за оборот либо фиксированная плата. В ряде случаев, как заявляют сами дропперы, они даже не предполагают, что принимают участие в нелегальном деле.
Так же дропом будет считаться человек, который продал третьему лицу свою банковскую карту или доступ к счету. В том числе с привязкой к номеру телефона.
Как мошенники ищут дропперов?
Чаще всего мошенники рекламируют простую подработку. Они размещают объявления в соцсетях, мессенджерах, сайтах. Могут раздавать листовки на улицах. Причем работа предлагается всем желающим, ведь для этого не требуются знания, нужна лишь карта. Так что в качестве дропперов выступают разные люди.
Помимо прямых вакансий с указанием сути «работы», которая привлекает криминальных элементов или же лиц, которые не видят в ней ничего плохого, мошенники пытаются работать «втемную».
Чтобы не было подозрений, для чего требуются каточки, счета, аферисты применяют различные легенды. Есть несколько популярных схем:
- Якобы человек должен перевести призовые средства победителям розыгрыша либо отослать прибыль на специальный счет для внесения на другой инвестиционный счет. Нередко такая странная операция прикрывается «обходом санкций». Чаще всего организаторы придумывают причину, из-за чего не могут сами выполнить эту работу. Но при поиске подработки многие не обращают на это внимание. На самом деле на счет или карту поступают ворованные средства, потом их требуется отправить другим дропперам или мошенникам.
- Мошенники выдают себя за сотрудников банка, которым требуется для выполнена плана по выдаче карточек. Они обещают заработать 1500-5000 рублей за оформление пластика. За приведенных пользователей тоже положен бонус. На эту схему ведутся подростки – они оформляют свои карты с 14 лет. Причем аферисты могут даже ничего не просить, все выполняют сами. Им достаточно получить доступ к карте или онлайн-банку. Саму карту или доступ они не выдают, обещая «аннулировать». Мол, это только для статистики!
- Аферисты представляются правоохранителями, призывают людей помочь следствию. Якобы были найдены преступники, которых надо поймать. Для этого человеку нужно получить украденные средства на личную карту. А потом деньги требуется снять и передать следователям. За это обещают вознаграждение. Могут обещать устройство в МВД. В реальности человек становится дроппером, который связан с преступниками.
- Мошенники могут просить помощь в обходе санкций. Они предоставляют простую подработку. Заявляют, что знают, как перевести в РФ активы, которые в других странах находятся под блокировкой. Им требуется человек для приема перевода, отправления средств на специальный счет. Но в реальности деньги отправляются от жертвы обмана к аферистам.
Иногда не предлагается работа. Человек получает крупную сумму, а потом ему незнакомец сообщает, что совершил ошибочный перевод. Его просьба – отправить средства по телефону или карте. Но в реальности деньги поступают от жертвы. Теперь мошенники желают получить средства.
Не стоит участвовать в такой схеме, даже если предлагается вознаграждение. В случае согласия человек невольно становится дроппером.
Опасность для дропперов
Жертва перечисляет средства дропперу, который и будет преступником. Человек, которого обманули, подаст заявление в банк, полицию. Получить подробные сведения получится по телефону, карте.
Стоит отличать использование «втемную» и сознательные действия. Если вы продали свою карту или передали к ней доступ третьим лицам, то вы будете отвечать за все операции и возможный ущерб.
Это прямо прописано в любом банковском договоре!
Банки, полиция отправляют сведения о человеке, который участвует в аферах, в базу дропперов. Ее ведением занимается Банк России в паре с Финмониторингом. К представленной базе подключается каждый банк. Если человек включен в нее, происходит блокировка его карт.
Банк не будет предоставлять удаленный доступ к счетам, поэтому человек не сможет пользоваться приложением, личным кабинетом. Получить средства можно лишь в офисе.
Все переводы дропперам блокируются, о чем оповещают отправителя. В качестве исключения выступают государственные выплаты пособий и зарплата. Они зачисляются, но получение возможно лишь в банке.
В случае подачи заявления в полицию и подтверждения умысла дроппера на незаконные услуги, его ждут неприятные последствия. Потребуется отдать средства. Иногда такие дела приводят и к тюремному сроку.
Сейчас активно внедряется практика взыскания всех денег, которые поступили на карту "дропа" от потерпевших. И даже если он передал карту третьему лицу - платить будет он, владелец карты.
Как невольно не стать дроппером?
- При поиске работы не стоит использовать свои счета, чтобы отправлять деньги. Также не следует передавать карту, открывать доступ к онлайн-банку. Честный работодатель не просит этого делать.
- Чтобы случайно не стать участником преступной схемы, не стоит отправлять средства, перечисленные по ошибке. Нужно подать заявку в банк на обратный перевод или согласие на списание денег по заявлению отправителя.
- Детям старше 14 лет следует объяснить о представленной схеме, а также предостеречь от участия в ней.
И самое главное - не соглашаться ни на какие предложения, явно имеющие признаки посредничества с деньгами!
Что делать, если стал «дроппером»?
Сначала нужно перестать контактировать с аферистами. Они применяют метод запугивания, шантажа. Нельзя оставаться их сообщником. Если будут угрозы, можно обращаться в полицию, указав, что в мошеннической схеме пришлось участвовать по причине привлечения обманом или вследствие угроз.
Если конфиденциальные данные карты были переданы аферистам, нужно обратиться в банк. Потребуется заявка на блокировку счета.
В случае зачисления в базу дропперов, блокировки карт желательно посетить банк, объяснить ситуацию, попросить помощь специалистов. Важно уточнить, что не желали участвовать в мошенничестве, поняли ошибку. Банк отправит заявку регулятору для удаления из перечня дропперов. Но иногда клиентам отказывают в этом.
Регулятор 15 дней решает – можно ли исключить человека из базы. А если гражданина внесла в этот перечень полиция, то вопрос решается после завершения следствия.
В любом случае стоит сохранять бдительность и осторожно относиться к заманчивым предложениям.