Появился еще один сервис, с помощью которого можно проверить своего контрагента.
Платформа называется «Знай своего клиента» (ЗСК) – здесь можно проверить информацию об отнесении компании, ИП к группе риска совершения подозрительных операций.
Банк России на основе собственных аналитических данных распределил банковских клиентов на три группы — низкого, среднего и высокого уровня риска («зеленую», «желтую» и «красную»).
Отнесение к той или иной группе происходит по совокупности критериев на основании оценки:
- видов, характера и финансовых результатов деятельности компании, ИП,
- операций по счетам в кредитных организациях,
- учредителей (участников), руководителей компании, а также физического лица - ИП,
- аффилированности с иными предпринимателями, совершающими подозрительные операции,
- информации, поступившей от государственных органов.
Проверить можно как собственный уровень риска, так и уровень риска третьих лиц, в том числе потенциальных партнеров и контрагентов, достаточно только знать ИНН.
⛔️Если проверяемое лицо входит в «красную группу», то в отношении него банки имеют право применить ограничительные меры по распоряжению денежными средствами, находящимися на банковских счетах, а также иным имуществом и вести дела с ним - небезопасно.
Компания, ИП вправе обратиться в ЦБ, чтобы группу риска пересмотрели, если обнаружит себя в «красной зоне».
