От спекуляций на бирже следует воздерживаться в двух случаях: если у вас нет средств, и если они у вас есть
Марк Твен
Привет, друзья! 👋
Рады снова видеть вас!
Поддержите меня и мои работы, подпишитесь на мой канал Дзен и на Telegram-канал. Спасибо) ❤️
Ставьте 👍 и оставляйте комментарии, мне они очень важны.
CEX — это удобство и скорость, DEX — это безопасность и контроль, и выбор между ними зависит от приоритетов трейдера.
Пришло время рассказать вам про биржи. Криптокошельки мы уже с вами прошли.
Погнали
Введение
Мир криптовалют привлекает всё больше внимания не только благодаря высоким темпам роста и волатильности, но и разнообразию способов участия в этом рынке. Одним из ключевых решений для инвесторов и трейдеров является выбор между централизованными биржами (CEX) и децентрализованными биржами (DEX). Обе платформы предлагают возможности для торговли криптовалютами, но их фундаментальные отличия могут существенно повлиять на удобство использования, безопасность активов и прибыльность инвестиций.
CEX, такие как Binance, Kraken и Coinbase, уже давно доминируют на рынке криптовалютных торгов, предоставляя пользователям привычный, централизованный интерфейс и высокую ликвидность. В то же время, DEX, такие как Uniswap, PancakeSwap и SushiSwap, предлагают пользователям абсолютный контроль над своими активами, убирая посредников и обеспечивая конфиденциальность. Вопрос в том, какой путь лучше выбрать?
В этой статье мы разберем основные различия между CEX и DEX, оценим их плюсы и минусы, а также разберем, что на самом деле скрывается за громкими обещаниями конфиденциальности, доходности и безопасности. Являются ли DEX действительно свободными от проблем, характерных для CEX, или это лишь мираж?
Что такое CEX и DEX? В чем их различия?
Централизованные биржи (CEX)
Централизованные биржи — это платформы, на которых пользователи могут покупать, продавать и обменивать криптовалюты, полагаясь на посредника — саму биржу. В этом случае, биржа является хранителем активов, а пользователи, по сути, доверяют свои средства третьей стороне. Примером централизованных бирж являются такие крупные игроки, как Binance, Kraken, и Coinbase. Эти платформы работают подобно традиционным финансовым учреждениям, предоставляя пользователям удобные сервисы для торговли и инвестирования.
Основные преимущества CEX:
- Ликвидность: CEX часто обладают значительно большей ликвидностью, поскольку привлекают большое количество пользователей, что делает торговлю быстрыми и эффективной.
- Удобство: Централизованные биржи предлагают дружелюбный интерфейс и поддержку фиатных валют, что делает их привлекательными для начинающих пользователей.
- Безопасность: Несмотря на участие посредника, крупные биржи внедряют различные методы подтверждения личности у пользователей (KYC). У данного метода также есть различные уровни, когда пользователю достаточно прикрепить паспорт или водительское удостоверение, чтобы считаться проверенным и достоверным клиентом биржи.
Децентрализованные биржи (DEX)
Децентрализованные биржи, напротив, работают без посредников. Здесь пользователи сохраняют контроль над своими средствами, используя смарт-контракты для прямого обмена активами. Примеры таких платформ включают Uniswap, PancakeSwap и SushiSwap. Эти биржи работают на блокчейнах, что исключает необходимость доверять свои активы третьей стороне.
Основные
- Конфиденциальность: Пользователи могут торговать без обязательной регистрации и прохождения процедуры верификации KYC.
- Безопасность: Поскольку данная биржа не может использовать метод, который имеется на централизованных биржах, она хранит средства на собственных кошельках, что снижает уровень риска взлома и утраты биржи.
- Доступ к новым токенам: На DEX пользователи могут быстро получить доступ к новейшим проектам и токенам, прежде чем они будут листинговаться на крупных CEX.
Надежды пользователей: Лёгкие деньги и быстрые победы
На обеих платформах, будь то CEX или DEX, многие новички видят возможность быстро заработать на стремительно растущих рынках. В особенности децентрализованные биржи часто привлекают внимание из-за возможности торговать новыми токенами и участвовать в фарминге, обеспечивая высокую доходность за счет предоставления ликвидности. Обещания кажутся простыми: "инвестируйте в новые проекты и получайте прибыль в криптовалюте без особых усилий". Однако такая упрощенная картина может создавать ложное чувство безопасности.
На централизованных биржах пользователи нередко вступают в короткие сделки, играя на волатильности криптовалют. Ожидания легких денег могут вскоре столкнуться с реальностью рынка, где высокий риск сопровождается высокими потерями. Учитывая медийную поддержку крупных платформ, пользователи могут также ошибочно полагать, что их инвестиции надежно защищены, что далеко не всегда так.
На децентрализованных платформах ситуация становится еще сложнее. Отсутствие посредников и контроль над своими активами в теории выглядят привлекательно, однако пользователям приходится сталкиваться с такими вызовами, как отсутствие ликвидности и риск участия в мошеннических проектах. Для успешной торговли и инвестиций на DEX необходимо глубокое понимание рынка и грамотное управление рисками.
KYC на CEX: что это и зачем нужно?
Одним из ключевых отличий централизованных бирж (CEX) от децентрализованных (DEX) является обязательная процедура KYC (Know Your Customer, "Знай своего клиента"). Это процесс, в рамках которого биржи собирают личную информацию пользователей для их идентификации.
Верификация через KYC позволяет централизованным платформам соответствовать требованиям международных регуляторов и бороться с незаконными действиями, такими как отмывание денег и финансирование терроризма.
Почему KYC важен для CEX?
- Регуляторные требования: Центральные биржи, такие как Binance, Kraken и Coinbase, обязаны соблюдать строгие законы и правила различных юрисдикций. Эти законы требуют идентификации клиентов для предотвращения незаконных финансовых операций. Без процедуры KYC такие платформы могут столкнуться с санкциями и ограничениями со стороны правительственных органов.
- Безопасность для пользователей: Процедура KYC помогает централизованным биржам защищать своих пользователей. В случае утери доступа к аккаунту, взлома или мошенничества, подтвержденные данные могут помочь восстановить доступ и вернуть средства.
- Защита от мошенничества: Верификация личности снижает риск незаконных действий, таких как отмывание денег или использование ворованных средств. Поскольку участники торгов на CEX проходят идентификацию, злоумышленникам сложнее скрыться за анонимностью.
Плюсы и минусы KYC
Процедура KYC приносит как преимущества, так и некоторые неудобства для пользователей.
Преимущества KYC:
- Дополнительная безопасность: Биржа может быстрее и проще восстановить доступ к аккаунту, если личность пользователя подтверждена. Это особенно важно в случае взлома или утраты ключей от кошелька.
- Снижение мошенничества: Процедура KYC помогает снизить риски нелегальной активности и мошенничества на платформе.
Недостатки KYC:
- Потеря анонимности: Одним из главных недостатков KYC для пользователей является необходимость предоставления личной информации, что противоречит идее анонимности, заложенной в философию криптовалют.
- Утечки данных: Централизованные биржи могут стать мишенью для хакеров, ведь они хранят огромные объемы данных о своих пользователях. В случае успешной атаки личная информация пользователей может быть скомпрометирована.
Децентрализованные биржи: свобода или опасность?
На децентрализованных биржах (DEX), таких как Uniswap и PancakeSwap, процесс KYC отсутствует. Это делает DEX привлекательными для пользователей, которые хотят сохранить анонимность и избежать сложных процедур верификации. Однако свобода на DEX сопряжена с определенными рисками.
Преимущества DEX:
- Анонимность: пользователи могут торговать, не раскрывая свои личные данные. Это делает DEX идеальным выбором для тех, кто ценит конфиденциальность и хочет минимизировать контроль со стороны государства или централизованных учреждений.
- Контроль над активами: на DEX пользователи самостоятельно хранят свои активы и не обязаны передавать их третьей стороне. Это снижает риск того, что платформа заморозит средства или попадет под санкции.
- Доступ к новым токенам: децентрализованные биржи часто становятся первыми площадками для листинга новых криптовалютных проектов. Это привлекает трейдеров, которые хотят получить доступ к новейшим токенам до их появления на крупных централизованных биржах.
Недостатки DEX:
- Отсутствие защиты пользователей: Отсутствие KYC на DEX означает, что в случае взлома или утери доступа к кошельку пользователи не могут рассчитывать на помощь платформы. Контроль над активами приносит с собой ответственность за их безопасность, и если кто-то потеряет приватные ключи, восстановить доступ к средствам будет невозможно.
- Мошеннические проекты: На DEX пользователи могут столкнуться с проектами, которые оказываются мошенническими. Без централизованного контроля и процедур проверки листинга токенов мошенникам легче продвигать свои проекты и обманывать инвесторов.
- Ликвидность и волатильность: На некоторых DEX ликвидность может быть ниже, чем на централизованных биржах. Это может привести к высокой волатильности цен и трудностям при попытке продать или купить активы по желаемой цене.
Реальность заработка на CEX и DEX
Для большинства новичков криптовалютный рынок кажется местом, где можно легко и быстро заработать. Однако реальность часто отличается от ожиданий.
Централизованные биржи
На централизованных биржах многие пользователи привлекаются возможностью краткосрочных сделок и использования различных торговых инструментов, таких как маржинальная торговля. Рекламная поддержка и продвижение платформ создают впечатление, что криптовалюты — это простой путь к богатству. Однако рынок криптовалют отличается высокой волатильностью, и стремление заработать на колебаниях цен часто приводит к убыткам. Даже на крупных и надёжных платформах, таких как Binance или Kraken, трейдеры рискуют потерять значительные суммы, особенно если не обладают достаточными знаниями или стратегиями управления рисками.
Децентрализованные биржи
На DEX пользователи могут получить доступ к токенам, которые ещё не появились на крупных платформах, и это создает иллюзию быстрого заработка. Многие новички стремятся участвовать в фарминге ликвидности и стейкинге, ожидая высоких доходов. Однако эти процессы также связаны с рисками: низкая ликвидность и высокая волатильность могут привести к убыткам. Кроме того, участие в новых проектах без должной проверки часто заканчивается тем, что пользователи оказываются жертвами мошенничества.
ПОДЫТОЖИМ
Выбор между централизованными и децентрализованными биржами зависит от потребностей и приоритетов каждого пользователя. CEX предоставляют удобство и защиту, но требуют прохождения процедуры KYC и связаны с рисками контроля со стороны третьих лиц. DEX, напротив, предлагают свободу и анонимность, но требуют от пользователей большего уровня ответственности и знаний.
Хотя обе платформы предлагают возможности для заработка, важно помнить, что криптовалютный рынок — это высокорисковая среда, и ожидания лёгких денег часто не оправдываются. Тщательное исследование, понимание рисков и грамотное управление активами помогут избежать значительных потерь и принять правильное решение в пользу CEX или DEX.
Спасибо, что дочитали до конца 💫
Буду благодарен, если ты поделишься этой статьей со своими друзьями или близкими.
Верти головой, в мире очень много интересного.
Подпишись на мой телеграмм канал, будешь узнавать все самым первым.
Статьи которые могут быть полезны.