О таких планах со ссылкой на конфиденциальный документ сообщает Politico. При этом издание не утверждает, что решение предрешено – Международная группа по борьбе с отмыванием денег (FATF) лишь включило этот вопрос в повестку дня.
Членство России в FATF было приостановлено еще полтора года назад, а в феврале этого года организация понизила рейтинг РФ из-за недостаточного регулирования криптовалют.
По этому вопросу, кстати, наметилось улучшение благодаря двум принятым летом законам, поэтому в российском ЦБ даже надеялись на улучшение рейтинга. Но, судя по сообщению Politico, расклад скорее ухудшается.
Слухи о включении России в черный список FATF также ходили давно, этого активно добивается Украина, но до сих пор организация упорно отказывалась даже рассматривать этот вопрос.
Что же случилось?
Основным аргументом Киева стало тесное сотрудничество России с Ираном и КНДР. Кстати, на данный момент в черном списке FATF всего три страны – это как раз Иран и Северная Корея, а также Мьянма.
В этом плане понятно, почему FATF готова изменить свою позицию. В июне 2024 года Россия и КНДР подписали договор о стратегическом партнерстве, а сейчас готовится ратификация этого договора. Так что усиление связей между РФ и Северной Кореей очевидно.
Также Украина отмечает роль мессенджера Telegram и криптовалют в России в содействии финансированию терроризма и отмыванию денег. Этот аргумент не столь очевиден, но есть нюанс: мы до сих пор не знаем, что именно рассказал Павел Дуров во время задержания в Париже.
Возможные последствия
Полтора года назад и ЦБ, и Росфинмониторинг называли приостановку членства в FATF политически мотивированным, а также утверждали – никаких реальных последствий для финансовых институтов это не повлечет.
С одной стороны, они оказались правы – прямых последствий не наблюдалось. С другой стороны, общее ухудшение ситуации с платежами очевидно. И хотя главным фактором остается угроза вторичных санкций, но и решения FATF учитываются банками по всему миру.
Включение в черный список – это гораздо серьезнее. Такую черную метку будет очень трудно не заметить банкам любых стран, кроме тех же Ирана и КНДР.
Но, будем надеяться, столь жестких мер не последует. Возможно, для начала FATF ограничится полумерой и включит РФ в серый список.
Тем временем
12 октября окончательно вступили в силу американские санкции против Мосбиржи – в этот день истек срок действия лицензий OFAC и OFSI, которые позволяли иностранцам завершить отношения с Мосбиржей.
Многие ждали от этого дня серьезных последствий – в частности, прекращения биржевых торгов с юанем. Но этого пока не случилось, а на самой бирже не наблюдается резких колебаний.
Тем не менее определенные последствия уже наступили. Фактически с этого момента вторичные санкции могут последовать за любое сотрудничество с Мосбиржей. И. например, Казахстанская фондовая биржа посчитала такие риски серьезными, прекратив взаимодействие с московскими коллегами.
Что делать
Деньги из России становятся все более токсичными по всему миру. Поэтому, если ваши интересы связаны не только с РФ, часть активов лучше вывести за рубеж сейчас – в будущем сделать это станет сложнее..
По мнению Bespalov Finance неплохими юрисдикциями для российских капиталов на сегодня остаются Грузия и Маврикий, а также, с некоторыми оговорками ОАЭ.
