На примере одного счета. Что мы можем увидеть в сервисе учета инвестиционного портфеля акций и облигаций?
У брокера мы видим цифры сегодняшнего дня. Без комиссий, начислений, списаний, налогов и прочих доходов/расходов... Они есть в отчете брокера. Им можно пользоваться, но удобства в этом мало. Особенно если много разных счетов и брокеров, на анализ каждого отчета уйдет много сил, но общую картину так и не сможете увидеть.
Не распыляться, а сконцентрировать все в одном окне помогает - снежный ком
На скрине выше простая доходность. Не учтены сделки в прошлом, НКД в настоящем.
Скрин ниже дает больше информации. Прибыль уже включает НКД, уплаченные комиссии, налоги, прочие доходы. Если подвести "мышку" на прибыль, раскроется окно-расшифровка состава прибыли.
Что побудило меня снова рассказать про снежный ком? В отчете по операциям заметил строчку - прочие доходы (проценты по займам "овернайт").
При включенной услуге «Овернайт» брокер может использовать активы с вашего счета во время перерыва между торговыми сессиями (ночью, на выходных). За это вы получаете проценты
Без отчета брокера, просто в приложении, этих начислений не увидеть. Вроде мелочь, но без нее цифры в отчете уже не полные, не точные.
А это уже может изменить стратегию управления капиталом. К одному активу навешиваются дополнительные параметры доходности.
Купонная доходность + Доход от роста тела облигации + Налоговый вычет, если это ИИС + Прочие доходы (овернайт).
Так выглядит отчет брокера:
Глаза сломаешь.
После загрузки отчета в сервис, открывается множество параметров для эффективной работы с отчетом, капиталом.
В операциях есть 13-ть категорий транзакции. В пару кликов выбираем интересующие транзакции, калькулируем и оцениваем свои действия.
Снежный ком помогает заглянуть в будущее. Сколько получим начислений в виде дивидендов или купонов. В какой месяц их будет больше всего. А кто обещал заплатить, но до сих пор этого не сделал.
По каждой ценной бумаге увидеть историю начислений. Если вдруг понадобилось что-то продать с минимальными потерями. Обычно, по закону подлости, выводить деньги приходится в самый неподходящий момент. И на анализ времени нет. В спешке продаются "золотые курочки-несушки".
Экономия времени.
У брокера мы видим текущую цену. В личном кабинете она может показывать отрицательную прибыль. Но за счет полученных купонов может перекрывать текущий убыток. Этого не увидеть у брокера в один клик.
В приложении брокера отрицательный доход. Тогда как в сервисе отображается уже фактическая прибыль в разрезе.
Видно сколько уплачено комиссий, налогов, получено прибыли от торговли, начислено дивидендов и реальная доходность.
Проваливаясь дальше, можем посмотреть Общую информацию о компании, историю по дивидендам, финансовые показатели.
А чтобы проще было найти компанию в терминале брокера, реализована кнопка копирования тикера.
При большом количестве активов и счетов. Можно объединить все портфели в общий капитал. И видеть картину целиком.
Календарь выплат
Календарь дивидендов помогает отследить даты поступления средств на счет, сравнить с планируемыми выплатами и спрогнозировать доход на год вперед.
Рейтинг дивидендов
Оценивает финансовое состояние компании и помогает создать более безопасный источник пассивного дохода
Рост выплат
Многие компании склонны увеличивать дивидендные выплаты, сервис покажет на сколько в среднем растёт пассивный доход в вашем портфеле
Увидеть сектора, в которых лучше показываете доходность
Самые важные показатели у вас под рукой
Какие брокеры поддерживаются?
В настоящее время поддерживается импорт отчетов от 10 российских и 9 зарубежных брокеров, кроме того есть интеграция с биржей Binance по API. Этот список постоянно пополняется, актуальную информацию можно посмотреть на загрузки отчетов после регистрации.
ИБКР, Тиньков (+ интеграция по API), ВТБ, Freedom Finance, БКС, Финам, Сбербанк, Открытие, Альфа Инвестиции, Атон, Промсвязьбанк, TD Ameritrade, Exante, Just2Trade, Webull, Robinhood, Vanguard, Revolut, Degiro, Binance API.
Сервис, как часть вашей инвестиционной стратегии, помогает нарастить капитал как снежный ком.