ТБанк, БКС, Финам (возможно кто-то еще) предоставляют сервис автоследования. Суть его в том, что вы можете подписаться на любого из авторов публичных стратегий и автоматически повторять сделки за ним.
Высокие комиссии
Естественно, не бесплатно. Помимо биржи свои комиссии получат и брокер, и автор стратегии, причем не маленькие. Сейчас не буду вдаваться в детальную арифметику, но ориентировочно вы отдадите за год в районе 4% от тела и около 20% от результата.При таких комиссиях получить существенную прибыль от использования продукта крайне затруднительно. А если учесть, что психология непрофессионала (а пользоваться будет как раз непрофессионал) такова, что подписываться и отписываться он будет в самые неподходящие моменты (на хаях и на лоях соответственно), то автоследование и вовсе выглядит делом ГИБЛЫМ.
Долго существующих стратегий практически нет
Но это ещё не всё. Если посмотреть на историю стратегий автоследования на известных сервисах, то вы обнаружите, что практически всем им менее двух лет. То есть, большинство действующих стратегий было создано после СВО, а те, что работали до начала СВО по-видимому обнулились. Это неудивительно, если принять во внимание, что авторы стратегий, как правило, загружаются существенными плечами для того, чтобы демонстрировать высокую доходность и привлекать подписчиков. А риски? Ну а что риски – обнулимся, сделаем новую.
Нельзя следовать между брокерами
Но предположим мы нашли действительно грамотного управляющего с хорошей историей управления, стабильно и существенно опережающего индекс, который еще и договорился на шикарные (насколько это возможно) условия по комиссиям с брокером? Взять то же автоследование Ладимира. Как мне по факту воспользоваться этим продуктом? Переводить ИИСы в Финам?Возможно и так, но необходимость совершения этого шага существенно отбивает желание воспользоваться продуктом. В итоге я подписан на дневник Владимира, где он публикует свои сделки, но не использую его автоследование.
Резюмируя текущую ситуацию в автоследовании: очень высокие комиссии, авторов подталкивают к высокому риску, нет межброкерского автоследования;
Но как может выглядеть автоследование здорового человека?
Во-первых, нужна возможность следовать между брокерами. У меня ИИС в Сбере, и я следую за ИИСом Ладимира в ВТБ. Не нужно никуда переезжать – отлично. Сама конфигурация подсказывает нам, что нужно пилить отдельный сервис, обменивающийся данными с брокерами через их API (трудоемко, но реализуемо).
Во-вторых, согласитесь психологически тяжело ставить весь свой капитал в автоматическое следование за каким-либо автором? Поэтому нужны два уровня автоследования в зависимости от степени моего доверия к автору и сервису.
1) На первом уровне мне просто приходят уведомления о совершенных автором сделках,
2) На втором уровне мне также приходят уведомления, но я могу по нажатию кнопки "согласиться" повторить сделку в соответствующей моему портфелю пропорции или отказаться,
3) На третьем уровне я следую автоматом и вижу только уведомления о фактически исполненных сделках
Естественно, отсюда следует, что и комиссии сервис может выставлять гораздо более разумные и вообще дать автору гибкость в установке комиссии. Например, брать некий процент от превышения доходности индекса полной доходности (MCFTRR), как предлагал Ладимир, что мне также кажется очень логичным.
Такие пироги.
Что думаете по этому поводу? Поделитесь в комментариях к посту.