Прошёл очередной месяц и пора подводить итоги. Особенностью сентября для моего портфеля стало два два момента: 1) 25 месяц портфеля с момента его создания 2) Рынок предпринял попытки перейти к росту, но, сорвалось.
И, прежде чем перейти к цифрам, кратко напомню моим постоянным читателям и расскажу новым, чем я вообще тут занимаюсь и в чём особенность моего канала и портфеля с экспериментом "Путь к миллиону".
- Откладываю все деньги, заработанные в интернете.
- Откладываю все деньги, полученные в виде кэшбеков.
- Помещаю все деньги на ИИС.
- На ИИС покупаю облигации и дивидендные акции.
- Каждый год оформляю налоговый вычет по ИИС и эти деньги также отправляю туда же.
Главный принцип - ни одна копейка не берётся из зарплаты, премий, дополнительных заработков, подарков и т.д. В эксперименте используются только те деньги, которые способен получать абсолютно любой человек! Этим экспериментом я хожу показать, что миллион может создать абсолютно каждый, в независимости от зарплаты!
Результаты инвестирования за сентябрь
Будет глупо подводить итоги месяца, в отрыве от целей на этот месяц, а цели были следующие:
- Поступление денег 3 700 - 4 200 рублей.
- Купить 6 акций Евротранс
- Купить 1 акцию Газпромнефть
- Купить 10 акций Сбера или 40 акций Ростелекома
Движение денег по счёту в сентябре:
1) Пополнения - 3 608 рублей
2) Выплаты купонов - 50,2 рублей.
3) Выплата дивидендов - 54,85 рублей.
4) Частичное погашение облигации - 100 рублей
Итого на покупку акций в портфель добавилось 3 813 рублей, что можно считать выполнением плана по поступлению денег, и уже тут я могу поставить себе маленький плюсик.
По остальным целям всё шло очень хорошо, и даже была вероятность перевыполнения моего плана покупок акций, но всё испортила ПЯТНИЦА 13! Об этом я писал отдельную статью.
По итогу за сентябрь я купил:
- Евротранс - 8 штук. Хоть и планировал всего 6, но ситуация изменилась.
- Газпромнефть - 4 штуки. Планировал купить всего 1 штуку, но ситуация изменилась в пятницу 13, после чего, в понедельник 16 сентября, у меня на ИИС было около 2 400 рублей, чего не хватало на 10 акций Сбера, и именно в этот день рынок сделал попытку вернуться к росту. Возможно, я поддался панике, возможно переоценил влияние 20 кратного снижения выплат от Дзена, но в тот момент я посчитал и сделал вывод: Газпромнефть нужно брать по этой цене, а Сбер всё равно ещё успеется. Тем более, что по Газпромнефти в октябре дивиденды, и часть денег вернётся. Как раз причину этой покупки объясню ниже, когда затрону мою стратегию "Красного портфеля".
- Интер РАО ЕЭС - 100 штук. В планах на покупку в сентябре этой бумаги не было совсем, но, если на Сбер не хватало, а Ростелеком так и стал мне интересным по цене, даже после дивидендного гэпа, я взял Газпромнефть и на сдачу эту бумагу, так как она прекрасно подошла под мою стратегию "Красный портфель".
Стратегия "Красный портфель"
Поскольку я свой портфель собираю практически по копейкам, я сталкиваюсь с проблемой реинвестирования. Иными словами, выплат купонов, или дивидендов, мне не хватает на мгновенное реинвестирование. Мои постоянные читатели помнят, как я сравнивал инвестирование с движением автомобиля на разных передачах. В итоге я пришёл к выводу - нужно выстраивать свой портфель так, чтобы выплат дивидендов или купонных доходов, хватало на покупку новой акции или облигации, а не приходилось ждать, когда же накопиться нужная сумма.
В итоге я решил сконцентрировать внимание всего лишь на 10 эмитентах акций, но при этом довести их количество до такой стадии, когда выплаты дивидендов по каждой из них будут позволять сразу же купить что-то, хотя бы недорогое, в районе 500-700 рублей. Портфель должен сам себя регенерировать, причём делать это максимально быстро, а для этого нужно стремиться к уменьшению времени нахождения простых рублей на счёте.
Это всего лишь первый шаг, и он ещё не относится к стратегии "Красный портфель" но он важный, так как позволяет именно сконцентрировать внимание на небольшом количестве компаний, а не размазывать деньги на множество компаний, ибо это не какая не диверсификация, да и в целом, диверсификация акций, как "Правильное питание" - сказка для тех, кто не понимает чего делает.
С другой стороны, наш рынок акций, как я уже много-много раз говорил, имеет свою красоту, особенно сейчас, когда всё больше очищается от нерезидентов, которые и свои рынки превратили в помойку, и на нашем начинали чувствовать себя слишком уверенно. И на таком красивом рынке заработать может каждый, любая стратегия будет работать, любая диверсификация, хоть по компаниям, хоть по отраслям, хоть по регионам, хоть стратегия акций роста, хоть дивидендная, хоть 70/30, хоть стратегия возраста, главное включить мозги. Даже ещё раз повторю - акции компании Газпром скоро преподнесут неожиданность))) И не только они))).
Стратегия "Красный портфель" придумана лично мною, и для моего использования, поэтому не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и связана с риском - предупреждаю сразу! Тут я о ней сейчас расскажу всего с одной целью - поинтересоваться Вашим мнением, уважаемые читатели!
Вот так сейчас выглядит мой портфель по долям компаний.
На скрин попала только половина компаний, но не это важно, дальше я покажу полный состав.
По каждой акции и даже облигации, при покупке, я отвечал себе на вопрос:
Меня устраивает её доходность?!
Дивидендная доходность по каждой акции меня устраивала на момент покупки. По каким-то прям очень устраивала, по каким-то практически по нижней грани. И вот эти акции оказались в моём портфеле, разумеется, какие-то из них показали рост цены, какие-то снижение. Вот так выглядит портфель с ценами, листайте вправо.
Согласно моей стратегии "Красный портфель" меня интересуют не те компании, которые показали рост цен на акции, а те, цены на которые снизились. К примеру, тот же самый Ростелеком, мне не интересен к покупке на данный момент, так как я его покупал "по нижней планке", и снижать свою дивидендную доходность по нему я совсем не хочу, если могу эти же самые деньги направить на покупку, например, акций Татнефть, по которым только улучшу дивидендную доходность.
Цель этой стратегии - улучшение дивидендной доходности с учётом средней цены покупки. Но при этом я делаю одно допущение:
Дивиденды в следующем году будут такими же, если нет дополнительной информации!
То есть, если компания не заявляет об увеличении дивидендов в следующем году, как, например Евротранс, или нет предпосылок для их снижения, я в свою стратегию их закладывают ТАКИМИ ЖЕ как и за предыдущий год! Да, я понимаю, что есть инфляция, есть повышение тарифов, как у Транснефти, например, есть огромные запасы денег на счетах, которые от размещения в банках принесут дополнительные деньги, как у Интер РАО.
Но эти факторы я учесть не могу, да и дара предсказания у меня нет, я могу только неплохо предвидеть взлёты и падения акций роста, на чём у меня построена стратегия основного портфеля, где сделки совершаются пару раз в неделю и у каждой цель одна - спекуляция! Но там совершенно другие деньги, другой риск и совершенно другие доходности, которые я раскрывать не буду.
Планы на октябрь
Честно скажу - не строю не каких грандиозных планов на октябрь, так как, опять, скорее всего буду мотаться по командировкам и мне будет не до заработка в интернете, так как элементарно не будет условий, скорее всего. Импортозамещение, знаете ли, оно такое - все при деле! Работать приходится очень много, работа очень интересная, но и деньги сейчас платят очень интересные.
По инвестициям в рамках эксперимента "Путь к миллиону" на октябрь цели следующие:
- Поступление денег для покупки 3 000 - 3 200 рублей
- К покупке буду рассматривать Роснефть 2-3 штуки (пока будет соответствовать моей стратегии) и Татнефть также 2-3 штуки.
Вот так в октябре всё будет просто и скучно) Да и в целом дивидендная стратегия отличается своей скучностью). Ну а теперь, прежде чем перейти к Сане Тамбовцеву, сделаем небольшие выводы.
Выводы по нашему рынку
На начало сентября мой портфель оценивался в 32 239 рублей, за сентябрь на него поступило 3 713 рублей (100 рублей за частичное погашение не в счёт), на момент окончания месяца портфель оценивался в 38 462 рубля, а это значит, что рынок за сентябрь подрос, и подрос не плохо.
Собственно говоря, я ждал разворота рынка к росту со второй половины сентября, и был в этом прям уверен, но... В ситуацию вмешалась геополитика, поэтому полноценного разворота не произошло. И даже более того скажу, теперь в рост нашего рынка в ближайшие месяцы я не верю, и что-то мне сдаётся, что нам нужно готовиться к ключевой ставке ЦБ свыше 20%.
Мой личный прогноз - на пике ставка ЦБ достигнет 25%
Увы, но перспективы этого уже появились. Прав я или нет - покажет время!
Пару слов о Сане Тамбовцеве
Есть такой блогер на Дзене Александр Тамбовцев. Скажу сразу - люди относятся к нему по-разному, кто-то позитивно, кто-то негативно, и каждый из них по своему прав.
Я же, как уже не раз писал, иногда люблю смотреть его видео, когда пью пиво и кушаю вяленую рыбку. Его видео каждый раз мне поднимают настроение, ну реально ведь, смешной тип. Но иногда, ну совсем иногда, у него проскальзывают грамотные мысли. Вот, например, вчера, наткнулся на его комментарий к одному из видео.
Вот тут я с ним полностью согласен. Автора канала "Азбука денег" я считаю ущербным с первых дней, как только о нём узнал))).
Всем спасибо за внимание!
