Инвестирование имеет свои риски, но позволить вашим деньгам работать на вас чрезвычайно полезно. Область криптовалют постоянно меняется в обоих направлениях. Таким образом, люди близки как к огромным прибылям, так и колоссальным потерям. По сравнению с традиционными акциями, криптовалюты чрезвычайно волатильны и требуют от инвесторов подготовки ко всем сценариям. Панические продажи или покупки при упущенной выгоде не помогают в долгосрочной перспективе. Рынок криптовалют претерпевает действительно значительные колебания, поэтому можно посмотреть на все это со стороны.
Если вы ищете совет о том, как инвестировать в криптовалюты на долгосрочную перспективу, вы попали по адресу. Мы не будем рекомендовать здесь какую-то конкретную монету или токен как лучшую криптовалюту для инвестиций, но можем поделиться с вами общими принципами построения портфеля на долгосрочную перспективу.
Инвестирование в криптовалюты может показаться сложным со стороны, но некоторые его части довольно просты. На практике вам придется сделать две вещи.
Во-первых, вам нужно провести исследование и определить, в какую криптовалюту лучше всего инвестировать. Это самая сложная часть. Вы проанализируете историю цен, изучите официальный документ валюты, чтобы оценить ее использование на рынке, и попытаетесь учесть такие события, как правительственные постановления и одобрение знаменитостей, при принятии решений. Некоторые инвесторы ищут криптовалюты с долгой историей роста стоимости, в то время как новички, как правило, предпочитают новые монеты, у которых есть шанс взорваться. Решение о том, в какой склеп инвестировать, — это одновременно искусство и наука. Неудивительно, что даже самые опытные профессионалы теряют деньги на некоторых инвестициях.
После того, как вы решили, в какую криптовалюту инвестировать, и определили монеты и токены, которые заслуживают ваших инвестиций в криптовалюту, пришло время создать свой портфель.
Будет ли стоимость Биткойна расти в долгосрочной перспективе?
Биткойн имеет фиксированный запас в размере 21 миллиона BTC для вознаграждения майнеров за безопасность сети. Чеканка монет уменьшается вдвое примерно каждые четыре года. Таким образом, со временем BTC будет становиться все более и более редким. BTC — не единственная криптовалюта такого рода. Несколько других альткойнов также следуют этому примеру, чтобы ограничить предложение. Таким образом, количество BTC будет ограниченным, поэтому даже потерянные монеты повышают редкость актива.
Криптовалюты предлагают интересную ценность, поскольку небольшие инвестиции потенциально могут принести огромную прибыль, но это не означает, что такие инвестиции безопасны. Фактически, большинство инвесторов в криптовалюту минимизируют риск, диверсифицируя свой портфель на несколько различных активов.
Grayscale Investments, один из самых важных институциональных инвесторов в области блокчейна, имеет портфель, в котором мы можем найти различные криптовалюты, включая биткойны, Ethereum, Litecoin, Stellar, XRP и другие. Основную часть их цифрового портфеля составляет Биткойн, который представлен более чем 6 миллиардами долларов США из общей суммы в 7,3 миллиарда. Но владение BTC и несколькими другими альткойнами — хорошее начало. Гораздо больше людей вкладывают большие суммы в первую в мире криптовалюту, чем в альткойны, такие как Litecoin или XRP. Когда цена альткойна падает, прибыль от биткойнов или других альткойнов может сохранить стоимость вашего портфеля. Фактически, многие инвесторы в альткойны переводят свои средства в Биткойн в тот момент, когда он начинает расти. Это заставляет биткойн расти еще выше, в то время как альткойны отстают или даже падают в цене.
Насколько рискованно инвестирование в криптовалюты?
Криптовалюты известны своей непредсказуемостью. У них есть потенциал превратить людей в миллионеров и «причинить» им большой финансовый ущерб. Объективно не существует способа инвестирования, который был бы безрисковым. Только интуиция и опыт помогут вам. Сумма инвестиций будет зависеть от того, сколько вы готовы потерять. Таким образом, вы должны иметь хорошее представление об уровне риска при входе в сферу криптовалют. В отличие от традиционного фондового рынка, здесь нет централизованных структур. Таким образом, блокчейн также является идеальным местом для мошенничества. Поэтому важно инвестировать только в те проекты, которые, по вашему мнению, имеют реальную ценность. Рост актива не означает, что проект имеет реальную ценность.
От мошеннических ICO до вопиющих событий «накачки и сброса» — всегда есть что узнать о рынках криптовалют. Вы не сможете заработать деньги на проекте, если не сможете правильно определить его ценность.
Где я могу купить криптовалюту?
Цифровые активы можно покупать, продавать и в некоторых случаях хранить на различных криптовалютных биржах в Интернете. Существует два основных типа бирж – централизованные и децентрализованные.
Простота доступа: централизованные биржи работают так же, как традиционные биржи, при совершении сделок. Книга ордеров используется для сбора заявок и заявок, которые подбирают трейдеров в режиме реального времени. Цена актива рассчитывается по соотношению спроса/предложения в книге заказов.
Альтернативный технический подход. За последние десять лет децентрализованные биржи претерпели несколько изменений. Попытки использовать систему ордеров вместе с DEX привели к медленному обмену с очень низкой ликвидностью. У маркет-мейкеров было мало стимулов. С появлением автоматизированных маркет-мейкеров (AMM) современные DEX представляют угрозу для уже существующих CEX (централизованных бирж). Сегодняшние DEX не используют книги заказов для отслеживания данных спроса/предложения, вместо этого они используют блокировки пар токенов в пулах ликвидности. Соотношение токенов в пуле определяет их цену. Поставщики ликвидности получают вознаграждение за участие в пуле ликвидности.
Какой обмен мне следует использовать?
Оба типа бирж имеют свои преимущества и недостатки. В отличие от бирж DEX, централизованные биржи надежно быстры и поддерживаются экспертами, которые постоянно пытаются улучшить платформу. CEX являются более серьезной мишенью для хакеров, но у вас также больше шансов на возмещение убытков, чего вы не получите на бирже без централизованного управления. Большинство CEX предлагают возможность обмена традиционной валюты на криптовалюту, но некоторые децентрализованные биржи также имеют эту функцию.
Где мне следует хранить свои цифровые активы?
Еще одним важным аспектом долгосрочного инвестирования является хранение криптовалюты. Кошельки Exchange относительно безопасны, но хранение активов в Интернете — это риск, который легко устранить. Хранить ваши активы в автономном режиме гораздо безопаснее. Тем более, что это не сложно, вы можете использовать напрямую запасной телефон или аппаратный кошелек. В любом случае обязательно сохраните парольную фразу адреса своего кошелька, чтобы никогда не потерять доступ к своим токенам. Потеря этой информации может привести к потере всего вашего портфеля, поскольку вы не сможете получить доступ к своим активам. Криптовалютные кошельки Kriptomat упрощают этот процесс и в то же время используют современные стандарты безопасности с защитой паролем и двухэтапной проверкой.
Какие виды криптовалют существуют?
Среди различных альткойнов стейблкоины предлагают универсальность криптовалюты и стабильность традиционной валюты. Например, Tether (USDT) — популярная стабильная монета, стоимость которой прочно привязана к доллару США. Таким образом, трейдеры могут выходить на рынки и входить в них в считанные секунды, не дожидаясь обмена традиционной валюты на криптовалюту. Данные показывают, что в настоящее время существует более 5000 альткойнов. Однако не все из них стоят ваших денег, большинство даже не стоят вашего времени. Однако долларовая стоимость альткойна не всегда соответствует ценности конкретного проекта. Многие служебные токены более полезны из-за своих услуг, чем из-за своей внутренней ценности. Легко заблудиться во всех технических индикаторах и линиях, но особенно в случае с новыми проектами важно выяснить, являются ли они качественными проектами, которые могут иметь определенную ценность на рынке.
В какие криптовалюты следует инвестировать в долгосрочной перспективе?
Вопрос о том, в какие криптовалюты лучше всего инвестировать, не имеет одного простого ответа.
Для долгосрочных инвестиций многие клиенты выбирают самые популярные по рыночной капитализации монеты — BTC, XRP, ETH и другие, что можно увидеть в таблице цен криптовалют. Это даст вам хотя бы некоторое представление о том, какие монеты сообщество считает наиболее ценными. Это отличный способ войти в мир технологии блокчейн. Иногда рейтинг самых популярных монет меняет новый проект, но зачастую он также быстро падает. Эта оценка рыночной капитализации может помочь определить, что является мусором, а что ценным. Инвестировать большие суммы в активы с высоким риском может быть заманчиво, но это также может оказаться полностью разрушительным для долгосрочных инвесторов. Устойчивый рост в течение длительного периода показывает, насколько рынок ценит данный актив. Это быстро меняющаяся отрасль, но стоит идти в ногу со временем.
Как узнать, в какую криптовалюту стоит инвестировать?
Инвестиции во что-либо требуют анализа. В долгосрочной перспективе инвесторы используют три основных метода, помогающих им определить потенциал и риск данного актива. Фундаментальный анализ оценивает внутреннюю ценность токена или проекта в контексте текущего рынка и перспектив. Большинство проектов публикуют технический документ перед продажей токенов. Простое прочтение этого документа может дать вам ценную информацию о том, что может предложить этот актив. Обязательно обратите внимание на экономические факторы и другие события, характерные для этой области, такие как сокращение биткойнов вдвое, которое происходит каждые четыре года.
Еще один популярный метод оценки – углубленный технический анализ. Частью этого является анализ исторического графика цен, в ходе которого мы пытаемся выявить закономерности поведения рынка. Это позволяет нам лучше понимать поведение трейдеров и индикаторы, которые включают ежедневный объем торгов, заметные уровни поддержки и сопротивления, а также другие технические индикаторы, которые помогают получить более полное представление о потенциале актива.
Технический анализ больше подходит для краткосрочных прогнозов, но с его помощью можно узнать, как данный актив реагирует на внешние события. Эти знания могут пригодиться в долгосрочной перспективе. В сочетании с фундаментальным анализом вы можете получить представление о стоимости проекта. Количественный анализ может сказать инвесторам, как актив может продолжать работать на основе исторических данных. Прошлые результаты никогда не являются основным индикатором будущего развития, но важно получать информацию о рынке, в который мы инвестируем, помимо токена.
Как я могу получить прибыль от криптовалют?
Цель любых инвестиций – заработать деньги. Инвестирование в криптовалюты может заставить ваши деньги работать несколькими способами. Механизм Proof-of-Stake был создан как решение проблем масштабируемости и энергопотребления, от которых страдает алгоритм Bitcoin Proof-of-Work. За последние несколько лет этот консенсус проник во все больше и больше блокчейн-проектов. Proof-of-Stake вознаграждает «стейкеров» за предоставление ликвидности путем фиксации токенов в смарт-контракте.
В такой системе нет необходимости использовать майнеры и их вычислительные мощности. Вознаграждение за ставку варьируется от проекта к проекту. Некоторые из них имеют переменный годовой процент, а в некоторых вы получаете новые токены за свою ставку для дальнейшей ставки.
Децентрализованные финансы (DeFi) полны протоколов ставок, и, к сожалению, хакерские атаки за последний год привели к утечке миллионов долларов с платформ DeFi — определенно не то, ради чего вы хотите рисковать своими сбережениями. Некоторые механизмы ставок позволяют участникам сети делегировать свои токены узлам-валидаторам. В таком случае существует баланс между безопасностью и риском.
Другие предлагают вознаграждение только за хранение актива в кошельке в течение фиксированного периода времени. Этот вариант оффлайн-стейкинга с аппаратного кошелька гораздо более приемлем для долгосрочных инвесторов, поскольку у них есть защита от недобросовестных лиц в сети. Вероятно, наиболее разумным долгосрочным подходом для большинства людей является накопление диверсифицированного портфеля криптовалют, который они регулярно ребалансируют.
Ставить ставки выгоднее, чем майнинг?
Стекирование выгодно не только индивидуальным инвесторам. Стекирование же привело к криптовалютам множество новых людей, которым раньше было трудно преодолеть барьер, создаваемый машинами с высокой вычислительной мощностью. Большая часть майнинга криптовалюты переместилась в места, где можно использовать устойчивые ресурсы, но Proof-of-Stake по-прежнему остается гораздо более эффективным и экологичным методом. Этот механизм также предотвращает атаку 51%, которую сложно осуществить в такой системе, поскольку для этого потребуется очень большая сумма денег.
Майнерам также приходится сталкиваться с тем, что производительность их машин и их цена со временем снижаются. Поэтому им приходится постоянно тратить деньги на модернизацию оборудования и другие эксплуатационные расходы.
Теперь вы знаете, как инвестировать в криптовалюты
Инвестирование в криптовалюты может привести к приличному росту за короткий период времени, но очень важно, чтобы вы хорошо понимали, как работает проект, прежде чем рисковать своим капиталом. Краткосрочное инвестирование может показаться простым способом быстро заработать деньги, но торговля требует более коротких временных рамок, опыта и интуиции. Волатильные рынки могут вызвать самые разные эмоции у неопытных трейдеров. То, что в один момент может показаться правильным решением, в следующий может привести к большой ошибке. Блокчейн отнимает контроль у централизованных учреждений и передает власть в руки индивидуальных инвесторов.
Биткойн дал нам децентрализованные деньги, а альткойны дали нам децентрализованную экономику. Возможно, отрасль и молода, но ее путь уже ведет к повседневному использованию. По мере роста популярности криптовалют они могут стать инвестицией в экономику будущего, а не в блокчейн.
Основными характеристиками системы являются надёжность и справедливость распределения средств. Платежи осуществляются мгновенно, из кошелька в кошелёк. Нет прямой зависимости прибыли и роста цены токена. Все понимают, что сегодня токены не только могут расти и приносить прибыль, они легко могут упасть в стоимости. Они, собственно, часто и делают. Но это не касается платформы GENESIS.
Официальный сайт Genesis - https://gen-token.com/
GENESIS Profit телеграмм "Розыгрыши на 50$ каждый понедельник - https://t.me/GenesisProfit
ВК - https://vk.com/genesisprofit
